השקעות בסיכון גבוה

מה זה השקעות בסיכון גבוה?

בהשקעות בסיכון גבוה, הכוונה היא לאפיקים שבהם יש פוטנציאל לרווח משמעותי אבל גם סיכוי ממשי להפסיד חלק גדול מהכסף, או את כולו. בשוק ההון, הדוגמה הבולטת ביותר לכך היא השקעה במניות מסוימות, שיש להן מאפיינים שהופכים אותן למסוכנות יותר מהשקעה במניות יציבות של חברות ותיקות.

מניות כאלה הן לרוב של חברות קטנות או חדשות שעדיין לא הצליחו להוכיח את עצמן לאורך זמן. הן יכולות להיות גם חברות שפועלות בתחומים חדשניים כמו ביוטכנולוגיה, טכנולוגיה רפואית, או אנרגיה מתחדשת שאלו תחומים עם פוטנציאל גבוה אך גם הרבה חוסר ודאות. לעיתים, הצלחת החברה תלויה באירוע יחיד כמו ניסוי קליני, קבלת אישור רגולטורי, או הסכם מסחרי ואם האירוע הזה לא קורה כמצופה שווי המניה עלול לקרוס.

מניות בסיכון גבוה מאופיינות בתנודתיות חריפה. המחיר שלהן יכול לעלות או לרדת בעשרות אחוזים תוך זמן קצר, לפעמים אפילו באותו היום. בחלק מהמקרים, הסיבה לשינוי הזה היא לא נתון כלכלי אמיתי אלא באזז ברשתות חברתיות, שמועות, או תנועת משקיעים שמנסים "לתפוס את הגל".

בנוסף, מידע על מניות כאלה לפעמים קשה יותר להשיג. ייתכן שאין להן סיקור נרחב מצד אנליסטים, או שהן נסחרות בשווקים פחות מפוקחים. המשקיעים נאלצים להסתמך על מקורות מידע מוגבלים, מה שמגדיל את אי הוודאות.

למרות כל אלה, רבים נמשכים להשקעות מסוג זה. הפוטנציאל לרווח גדול בזמן קצר מושך במיוחד משקיעים צעירים או כאלה שמוכנים לקחת סיכון גבוה במטרה לעשות מכה. השקעות כאלה יכולות להיות מרגשות, אבל הן גם דורשות שליטה רגשית, הבנה עמוקה ונכונות להפסיד.

מניות בסיכון גבוה אינן פסולות בפני עצמן אך הן פשוט דורשות גישה שונה, זהירות ואיזון נכון בתוך תיק ההשקעות הכולל.

עוד השקעות שנחשבות מסוכנות

בנוסף למניות, ישנם אפיקים נוספים שנחשבים להשקעות בסיכון גבוה. למשל, השקעה במטבעות דיגיטליים כמו ביטקוין ואת'ריום, שמתאפיינת בתנודתיות קיצונית ובחוסר רגולציה ברור. גם השקעות בסטארטאפים, במיוחד דרך פלטפורמות מימון המונים כוללות סיכון גבוה כי רוב החברות בשלבים מוקדמים אינן שורדות בטווח הארוך. אפיקים נוספים כוללים מכשירים ממונפים כמו אופציות וחוזים עתידיים או חוזי הפרשים, אג"ח זבל עם דירוג אשראי נמוך, ואפילו השקעות באומנות דיגיטלית (NFTs). כל אלו עשויים להניב תשואה גבוהה אך כרוכים באי ודאות רבה ודורשים הבנה עמוקה ויכולת לשאת הפסדים.

איך להתחיל עם השקעה בסיכון גבוה?

כדי לגשת להשקעה בסיכון גבוה בצורה חכמה חשוב לאמץ גישה שקולה, מבוססת ובעיקר מותאמת לפרופיל האישי של המשקיע. השקעה כזו יכולה להיות חלק מתיק השקעות מגוון, אך לא מומלץ שתהיה כל התיק עצמו. הנה כמה עקרונות שיכולים לעזור לנהל סיכון מבלי לוותר על פוטנציאל הרווח:

ראשית, חשוב להבין את מטרת ההשקעה: האם מדובר בניסיון להרוויח בטווח הקצר? או בהשקעה לטווח הבינוני או הארוך מתוך אמונה בחברה או בטכנולוגיה מסוימת? ההגדרה הזו תשפיע על הבחירות ועל אופן הניהול של ההשקעה.

אחר כך, כדאי לקבוע כמה מתוך סך ההון מוכנים להקדיש להשקעות בסיכון גבוה. כלל אצבע מקובל הוא להקצות רק חלק קטן מהתיק (למשל 5%-15%) לאפיקים מסוכנים, במיוחד אם מדובר בכסף שאיננו מיועד לצרכים קרובים כמו רכישת דירה, חופשה או חיסכון לילדים.

אחד הכלים החשובים ביותר הוא פיזור. גם בתוך עולם ההשקעות המסוכנות, ניתן לפזר בין תחומים שונים כמו למשל אזורים גיאוגרפיים או סוגי ניירות ערך כך שגם אם השקעה אחת נכשלה אז אחרות עשויות לאזן את הפגיעה.

לא פחות חשוב הוא ללמוד ולהתעדכן כל הזמן. השקעות בסיכון גבוה דורשות מעקב צמוד, הבנה של השוק ושל הגורמים שמשפיעים עליו. משקיע שלא מוכן להשקיע זמן בלמידה וניהול ההשקעה  עדיף שימנע לחלוטין מאפיקים מהסוג הזה.

אני חושב שכדאי לקבוע גבולות להפסד מראש  בין אם באמצעות פקודות עצירה (stop loss) ובין אם פשוט על ידי החלטה אישית מהו הסכום שאותו מוכנים להפסיד מבלי שזה ישפיע על שגרת החיים או היכולת הכלכלית הכללית.

השקעה חכמה בסיכון גבוה היא לא הימור היא ניהול סיכונים מושכל. כשניגשים לזה נכון ניתן לשלב השקעות מסוג זה כחלק מתיק מגוון, שמחפש תשואה אבל גם יודע לשמור על יציבות.

מוכנים להתחיל?

כדי לקנות מניות, תצטרכו חשבון השקעות. אפשר לעשות זאת באמצעות מסחר עצמאי בבתי השקעות, אפליקציות מסחר או דרך הבנק. רוב הפלטפורמות היום מאפשרות פתיחה פשוטה אונליין, עם עמלות משתנות. שימו לב לעמלות קנייה, מכירה ודמי ניהול וערכו השוואה.

כאן תמצאו את ההטבות הכי שוות לפתיחת חשבון מסחר