השוואת עמלות מסחר עצמאי בבורסה

השוואה: עמלות מסחר עצמאי בבורסה

המסחר העצמאי בבורסה הפך לפופולרי מאוד בשנים האחרונות, בעקבות הנגשת המידע והכלים לציבור הרחב. יותר ויותר משקיעים פרטיים בוחרים לנהל את השקעותיהם בעצמם ולא להסתמך על מנהלי השקעות מקצועיים. יחד עם זאת, הדרך לניהול מוצלח של תיק ההשקעות העצמאי עלולה להכיל  מכשולים וחשוב להיות ערני לגורמים שונים העלולים לפגוע לכם בתשואות. אחד הגורמים המשמעותיים הוא עמלות המסחר הנגבות על ידי בתי ההשקעות.

למי שלא מודע לכך, עמלות המסחר עשויות להוות נתח משמעותי מההוצאות השנתיות של משקיע או סוחר עצמאי.  יש הבדלים גדולים בין הברוקרים השונים בכל הנוגע לעמלות הנגבות – החל מפלטפורמות המציעות מסחר ללא עמלה ועד לברוקרים יקרים יותר. לפיכך, חשוב להשוות באופן ממוקד את עמלות המסחר בין החלופות השונות, על מנת לוודא כי אתם משלמים רק את המחיר ההוגן עבור השירותים שאתם מקבלים.

המאמר יעסוק בהשוואה מקיפה של עמלות המסחר הנגבות על ידי ברוקרים שונים לצורך מסחר עצמאי בבורסה. לאחר הסבר על חשיבות העניין, אציג קריטריונים חשובים להשוואה כמו סוגי עמלות ודמי ניהול. בהמשך אערוך השוואה של עמלות הברוקרים המובילים תוך ציון יתרונות, חסרונות והתאמה למשקיעים שונים, ולבסוף אצרף את הסיכום סיכום והמלצות שלי לגבי בחירת ברוקר המתאים ביותר לכל אחד.

תוכן עניינים

עמלות מסחר עצמאי בישראל לעומת ארה"ב

לפני שנתחיל, שחוב לציין שגובה וסוג העמלות שגובים הברוקרים תלוי במידה רבה באיזו בורסה המשקיע מבצע את עסקאותיו. לדוגמה, עבור מסחר בבורסה בתל אביב, שהיא הבורסה המקומית בישראל, קיימים תעריפי עמלות שונים לחלוטין מאשר המסחר בבורסות בינלאומיות כמו וול סטריט בניו יורק או הבורסות האירופאיות.

בבורסה לניירות ערך בתל אביב ישנם כללים ותעריפי עמלות אחידים שנקבעים על ידי רשות ניירות ערך, החלים על כל הברוקרים הפועלים בארץ. לרוב, עמלות המסחר הן אחוז קבוע מסכום העסקה ו/או עמלת קבועה, בשיעורים נמוכים יחסית. מנגד, כאשר מדובר במסחר בניירות ערך זרים כמו מניות אמריקאיות, כל ברוקר קובע בעצמו את שיעורי העמלות, שלרוב זולים מהעמלות המקומיות.

איזה סוגי עמלות יש במסחר עצמאי?

  • עמלת מסחר – עמלה קבועה או אחוז מסוים מסכום העסקה, הנגבית בכל פעם שמבוצעת קניה/מכירה של נייר ערך.
  • דמי ניהול חשבון – עמלה קבועה לניהול החשבון בברוקר, בדר"כ משולמות בתדירות של אחת לחודש (בחלק מהברוקרים, הן מתקזזות עם עמלות המסחר).
  • עמלת מינימום – עמלה מינימלית שנגבית בכל עסקה, גם אם שיעור העמלה המחושב נמוך יותר.
  • עמלות למסחר במכשירים שונים – עמלות שונות למסחר באגרות חוב, אופציות, חוזים עתידיים וכדומה.

השוואה: עמלות מסחר עצמאי בבורסה בישראל

ברוקרעמלת מסחר משווי עסקהמינימום לפעולהדמי טיפולאופציותמינימום השקעה
מיטב טרייד0.08% 4.65 ש"ח15 ש"ח2.2 ש"ח לאופציה10,000 ש"ח
אקסלנס טרייד0.07%2.5 ש"ח15 ש"ח (מתקזז בעמלות מסחר) 2 ש"ח לאופציה20,000 ש"ח
IBI טרייד0.08%2.35 ש"ח15 ש"ח (מתקזז בעמלות מסחר)2.5 ש"ח לאופציה15,000 ש"ח

בונוס גבוה

IBI SMART

דירוג פיננקה

4.7
מינימום השקעה 15,000 ש"ח – מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון,
פטור לשנתיים מדמי ניהול, המלצות אנליסטים (TipRanks) ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות

דירוג פיננקה

4.9

מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.

המומלץ ביותר

מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 100 ש"ח מתנה,  10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים

השוואה: עמלות מסחר עצמי בבורסה בארה"ב

ברוקרעמלת מסחר משווי עסקהמינימום לפעולהדמי טיפולאופציותמינימום השקעה
מיטב טרייד1 סנט למניההחל מ-5$15 ש"ח4$ לאופציה מינימום 12$ לעסקה10,000 ש"ח
אקסלנס טרייד1 סנט למניה6$15 ש"ח (מתקזז בעמלות מסחר)3$ מינימום 9$20,000 ש"ח
IBI טרייד1 סנט למניה7.5$15 ש"ח (מתקזז בעמלות מסחר)3$ לאופציה / מינ' 9$15,000 ש"ח
קולמקס פרוהחל מ- 0.003$ סנט למניההחל מ-2$החל מ-3.6$2$ ללא מינימוםהחל מ-100$
בלינקללא עלות (עד 10 פעולות / 1,000 מניות בחודש)ללא עלותללא עלותאיןללא מינימום
אינטראקטיב ישראל1 סנט למניה2.5$ללא עלות2$ לאופציה$3000 (אפשר גם פחות)

ללא דמי ניהול

בלינק

דירוג פיננקה

5

פירוט עמלות

פרטים נוספים

הטבות לגולשי פיננקה

עמלות מסחר זולות

colmexpro

דירוג פיננקה

4.3

Colmex Pro 2.0 היא מערכת המסחר המתקדמת של חברת קולמקס פרו (Colmex Pro), שנועדה לספק פתרונות מקצועיים לסוחרים ומשקיעים המעוניינים לפעול בשוקי ההון הגלובליים. המערכת מציעה גישה למגוון רחב של נכסים פיננסיים ומותאמת במיוחד לסוחרים פעילים ולמשקיעים מנוסים המעוניינים ליהנות מביצועים מהירים ומכלים מתקדמים לניתוח וניהול תיקי השקעות.

פירוט עמלות

פרטים נוספים

הטבות לגולשי פיננקה

Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.

פתיחת תיק מסחר עצמאי בקולמקס פרו

  • מינימום השקעה $1,000.
  • עמלות מסחר בחינם עד $100 למפקידים $3,000 ומעלה.
  • מסחר בבורסות בארה"ב במניות, תעודות סל ואופציות, אפשרות להשתתף בהנפקות
  • קורס מסחר דיגיטלי ללא עלות בהנחיית מאיר ברק.

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

TWS (Trader Workstation) היא מערכת המסחר המתקדמת של חברת Interactive Brokers, הנחשבת לאחת הפלטפורמות הפופולריות ביותר בקרב סוחרים ומשקיעים מנוסים ברחבי העולם. גם בישראל, חברת אינטראקטיב ישראל משתמשת במערכת זו כדי להעניק ללקוחותיה פתרון מסחר איכותי וחדשני.

ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה

פירוט עמלות

ארה"ב

מניות: 0.01$ למניה | מינימום 2.5$

אופציות: 2$ לאופציה

חוזים: 3$ לחוזה

המרת מט"ח עד 500,000₪ בעלות של 10₪ בלבד (במקום 75 ש"ח)

בהמרה מעל לחצי מיליון, משלמים לפי 0.002%*שווי העסקה

אירלנד

מניות: 0.01$ למניה | מינימום 2.5$
אופציות: 2$ לאופציה
חוזים: 3$ לחוזה

פרטים נוספים

הטבות לגולשי פיננקה

ללא דמי שימוש – לא סחרתם, לא שילמתם.

עד $50 החזר עמלות בהרשמה כאן

איך ולמה יצרתי את ההשוואה הזאת?

לאחר שהבנתי את חשיבות ההשוואה הממוקדת של עמלות המסחר, החלטתי ליצור טבלה מסודרת שתרכז ותשווה את מבני העמלות השונים של מספר ברוקרים מובילים בישראל. התחלתי בגיבוש רשימת הקריטריונים המרכזיים להשוואה – עמלת מסחר בסיסית, עמלות למכשירים שונים כמו מניות/אופציות/אג"ח, עמלות מינימום, עמלות למסחר בחו"ל, דמי ניהול חשבון ועוד. לאחר מכן, איתרתי ממקורות מהימנים את פירוט מבני העמלות של ברוקרים מובילים ופיזרתי אותם על פני העמודות בטבלה.

הטבות בעמלות מסחר

חשוב להכיר את ההטבות השונות המוצעות על ידי בתי ההשקעות השונים לגולשי פיננקה.

לצפייה בכל ההטבות

הכרת ההטבות השונות בעמלות מסחר שמציעים ברוקרים היא לדעתי חשובה לסוחרים מפני שהיא עשויה לחסוך להם המון כסף וכתוצאה מכך לשפר את תשואות ההשקעה שלהם לאורך זמן.

אחת ההטבות הנפוצות ביותר הן הטבה בדמי ניהול. חלק מהברוקרים מציעים פטור מדמי ניהול למשך עד שנתיים ולאחר מכן דמי הניהול, בחלק מהברוקרים יכולים להתקזז עם עמלות המסחר.

ברוקרים רבים מציעים הטבות והנחות שונות בעמלות המסחר, כמו עמלות קניה\מכירה מופחתות, פטורים שונים ועוד. כחלק מההטבות, ישנם ברוקרים שמציעים מסחר ללא עמלות על מניות או קניה \ מכירה של קרנות נאמנות מסוימות.. 

הטבה נוספת מאוד פופלארית הינה עמלה מופחתת בעת העברה או משיכה של כספים. יש לציין שעמלה זאת לרוב חבויה בין ההסכמים אבל חשוב להיות מודעים לה כי עלולה לכרסם לכם חלק מהכספים שהפקדתם. בברוקרים שאין עמלת הפקדה (די ברובם) יש לשים לב לעמלת חליפין, בעיקר אם סוחרים לא בישראל. שימו לב שהברוקר גובה אך ורק מרווח המרה וללא עמלה (כמו הבנקים)

יתרה מכך, לעתים ישנן תקופות מוגבלות בזמן בהן ברוקרים מציעים הטבות והנחות למשקיעים חדשים כדי לגייס אותם למשל בונוס מזומן לחשבון על פתיחת חשבון. היכרות עם ההטבות הזמניות הללו עשויה לאפשר לחסוך במאות ואף אלפי שקלים בעמלות בשנה הראשונה.

עלולות להיות הטבות נוספות כגון החזרי עמלות, ריבית על ייתרת מזומן בחשבון ועוד.

ולבסוף, חלק מההטבות גן ניתנות בדמות של קורסי מסחר בשוק ההון אשר עוזרים לסוחרים להיכנס לעניינים וללמוד אודות המערכות השונות והמסחר העצמאי.

רלוונטי: ברוקרים מומלצים

למה זה חשוב להיות מודעים לעמלות המסחר

חיסכון בעמלות מסחר, גם אם הוא נראה קטן בתחילה, עשוי להצטבר לסכומים משמעותיים לאורך זמן בזכות הריבית דריבית. להלן דוגמא ממחישה:

נניח שמשקיע עצמאי מבצע בממוצע 10 עסקאות קנייה/מכירה בחודש, בשווי ממוצע של 10,000 שקלים לעסקה. עמלת מסחר ממוצעת של 0.25% לעסקה אצל ברוקר א' תגרום לו להוציא 250 שקלים (2,500X0.0025) בחודש בעמלות, או 3,000 שקלים בשנה. לעומת זאת, אצל ברוקר ב' הוא ישלם רק 0.1% עמלה – כלומר 100 שקלים בחודש ו-1,200 שקלים בשנה.

נניח שהוא ממשיך לסחור באותו היקף ממוצע, ושהוא חוסך את ההפרש של 1,800 שקלים בעמלות מדי שנה (3,000 – 1,200) ומשקיע אותו מחדש. בהנחה של תשואה שנתית ממוצעת של 7%, ההפרש המצטבר אחרי 20 שנה יהיה:

סכום חיסכון שנתי: 1,800 שקלים

תשואה שנתית: 7%

ערך עתידי אחרי 20 שנה: 1,800 * ((1.07^20)-1)/0.07 = 80,695 שקלים

כלומר, החיסכון השנתי הקטן יחסית של 1,800 שקלים בעמלות יגדל לסכום של כמעט 81,000 שקלים אחרי 20 שנה – בזכות כוחה של הריבית דריבית והשקעה מחדש של הכספים שנחסכו.

זהו סכום משמעותי ביותר שיכול לשפר באופן ניכר את תיק ההשקעות של המשקיע לטווח הארוך. דוגמה זו ממחישה כמה חשוב להשוות ולבחור בקפידה את הברוקר עם עמלות המסחר הנמוכות ביותר בהתאם לצרכים.

האם מומלץ להחזיק 2 חשבונות מסחר, אחד לכל בורסה?

כן, אכן אפשרי ואף רצוי להחזיק שני חשבונות מסחר נפרדים – אחד לצורך מסחר בבורסה הישראלית (בורסת תל אביב) והשני למסחר בבורסות בחו"ל, כמו הבורסה האמריקאית וול סטריט.

ישנם הרבה סוחרים שעושים זאת וחוסכים עמלות רבות על ידי כך. המסחר בחו"ל באמצעות ברוקר ישראלי לרוב יותר יקר מאשר ברוקר זר.

אז, האם שווה לעשות השוואת עמלות מסחר?

כסוחר עצמאי המנהל את תיק ההשקעות שלי, אני מגיע למסקנה שהשוואת עמלות המסחר בין ברוקרים שונים היא צעד קריטי להצלחתי. הרי עמלות אלו, למרות שהן עשויות להיראות קטנות, עלולות להוות נתח משמעותי מההוצאות השנתיות שלי ולפגוע בתשואות שאני משיג לטווח הארוך. לכן, חשוב לי להשוות באופן ממוקד את עמלות המסחר השונות בין החלופות השונות כדי למזער את העלויות הללו.

יש לקחת בחשבון מגוון רחב של עמלות – קבועות, משתנות, עמלות למכשירים ספציפיים, עמלות בורסות שונות ועוד. כמו כן, חשוב להכיר את ההטבות והנחות שמציעים הברוקרים כמו עמלות מופחתות למסחר, מבצעי הטבה לחדשים וכדומה – כי הן עשויות להוריד את העלויות באופן משמעותי.

מניסיוני, כדאי לשקול פתיחת שני חשבונות נפרדים – אחד למסחר בבורסה הישראלית ואחד למסחר בבורסות הבינלאומיות, על מנת למצוא את הברוקר הזול ביותר לכל שוק. למרות הסבך התפעולי המסוים בניהול כפול, זה עשוי להיות שווה את המאמץ לנוכח הפוטנציאל החיסכון הגדול.

בסופו של דבר, חשוב לזכור שחיסכון קטן לכאורה בעמלות עשוי להצטבר ולגדול באופן עצום אחרי עשרות שנים, בזכות אפקט הריבית דריבית. מסיבה זו, אני נזהר במיוחד להשוות את מבני העמלות של הברוקרים השונים ולבחור את המתאים ביותר על פי הצרכים והדפוסי הפעילות האישיים שלי.

אין ברוקר "אידיאלי" שמתאים לכל המשקיעים, אלא יש להתאים בקפידה את מבנה העמלות למאפייני המסחר שלכם. אך ככל שאני נזהר לצמצם את העלויות הנלוות למסחר עצמאי, כך אני צפוי להשיג תשואות טובות יותר לטווח הארוך. השוואה מושכלת של עמלות ברוקרים היא אחד הכלים המשמעותיים ביותר שיש בידי כדי להגשים זאת.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.

מידע מקצועי נוסף עבורכם

רוצה לדבר עם מומחה?

רוצה לחסוך בעמלות מסחר?

מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות

כמה כסף חשבת להשקיע?
באיזה בורסה?
טווח ארוך או קצר?
לחיצה על הכפתור מהווה אישור לפרטי התקנון

השאירו פרטים ונציג הבינלאומי יחזור אליכם עם הצעה ייחודית