הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
רוצים להתחיל להשקיע? חוששים מהפסדים? רוצים ללכת על בטוח? אם כן, השקעות סולידיות יוכלו להיות המענה הנכון עבורכם. השקעות סולידיות הן השקעות שיש בהן רמת סיכון נמוכה עם רווח (לעיתים) בטוח. רוצים לדעת איך משקיעים השקעות סולידיות באיזה אופן שומרים על רמת הסיכון נמוכה ועל רווח (כמעט) בטוח? הגעתם למקום הנכון. הכנו עבורכם מדריך למשקיע הסולידי. כל המידע שאתם צריכים נמצא כאן.
עולם ההשקעות טומן בחובו אין ספור הזדמנויות ואפשרויות להגדלת ההון העצמי והרווחים העצמיים. בעולם ההשקות קיימת האפשרות להפוך סכום קטן של כסף לסכום גדול, כמעט ללא מאמץ וללא עבודה קשה. לפעמים אנשים מתבלבלים לחושב שמדובר באפיק השקעה פאסיבית אך לא כך הדבר. עם זאת, חשוב להכיר גם את הסיכונים שקיימים בעולם ההשקעות, הסיכונים להפסד או לחוסר ברווחים. כולם משקיעים במטרה כדי להרוויח, אך כדי להשיג את המטרה צריך לדעת איך, איפה ומתי להשקיע.
רלוונטי: השקעות בבורסה למתחילים
כל עולם ההשקעות מבוסס על אמת אחת אוניברסלית שעליה אין עוררין: כל ההשקעות מבוצעות כדי להשיג מקסימום תשואה. לא מדובר במקסימום אחיד, אלא במקסימום שמשתנה בין ההשקעות השונות, והוא תמיד פונקציה של רמת הסיכון שקיימת בעסקה. נדרשת היכרות מעמיקה עם עולם ההשקעות הסולידיות כדי לאפשר ניסיון להשגת מקסימום תשואה תוך שמירה על רמת סיכון נמוכה.
סוג ההשקעה שנקראת השקעה סולידית פותחה על ידי הכלכלן הנודע הארי בראון, אי שם בשנות השמונים. הוא פיתח מודל ייחודי שמצטיין בפשטות, ביציבות ובמידת הביטחון הגבוהה שהוא מקנה למשקיע. בראון טען שכדי שתיק השקעות ייהנה מביצועים טובים בכל סביבה כלכלית, הוא צריך להחזיק באופן שווה בארבעה אפיקי השקעה שונים.
התפיסה הכלכלית עליה מבוסס תיק השקעות סולידי היא התפיסה כי לא ניתן לחזות את העתיד, ובטח שלא באופן מדויק. לא ניתן להעריך את השינויים ואת האירועים הכלכליים שצפויים להתרחש בטווח הארוך. בהתבסס על תפיסה זו, מחזיק תיק השקעות הסולידי בנכסים המסוגלים מצד אחד להרוויח מכל תרחיש כלכלי, ומצד שני להתגונן.
למדו עוד: בתי השקעות מומלצים
לפי האסטרטגיה הכלכלית של הארי בראון, ההון בתיק ההשקעות הסולידי מפוצל בין ארבעת קבוצות נכסים. כל אחד מארבעת סוגי הנכסים שבתיק ההשקעות מגיב למצב יסוד כלכלי אחר, כך שהסיכונים להפסיד את כל הנכסים בתיק, קלושים עד בלתי אפשריים. לעומת זאת, הרווחים כמעט מובטחים, לפחות מחלק של תיק מסוג השקעות סולידיות.
רלוונטי: השוואת בתי השקעות
תיק השקעות סולידי כולל בתוכו ארבעה סוגי נכסים, באופן שמאפשר להתגונן מפני הפסד בכל תרחיש כלכלי ואף להרוויח בכל מצב. ארבעת סוגי הנכסים הם: מניות, נכסים כספיים, זהב ואגרות חוב (אג"ח). כדי להבין את על אילו תרחישים כלכליים עונה כל אחד מסוגי הנכסים, נסביר ונפרט עליהם במקביל להסבר על סוגי הנכסים.
עוד: קיימות השקעות בטוחות?
מיתון הוא תקופה ארוכה בה הפעילות הכלכלית במשק מואטת. מיתון בדרך כלל מביא אתו צמצום בייצור ובמסחר, ירידה בתעסוקה. בנוסף, מיתון גורם באופן גורף ומשמעותי לירידת מחירים. בתרחיש כזה, כאשר המשק מתכווץ והיצע הכסף בכלכלה קטן בפתאומיות, הנכסים הכספיים בתיק ההשקעות שומרים על היציבות שלו.
רלוונטי: השקעות לטווח ארוך
צמיחה כלכלית במשק היא הגורם הישיר לעליית ערך המניות. כאשר המשק צומח והחברות בשוק מרוויחות, המניות צפויות להשיג תשואות גבוהות. צמיחה היא מצב של התרחבות הכלכלה שבעקבותיה בתי העסק לרוב מגדילים את רווחיהם, ומחירי המניות שלהם עולה. לעיתים, מחירי המניות עולים בשיעור גבוה יותר מקצב הצמיחה עצמה.
רלוונטי: השקעות לטווח קצר
אינפלציה היא מצב כלכלי שבו היצע הכסף עולה על הביקוש לכסף וכתוצאה מכך ערך המטבע יורד. במצב של אינפלציה המחירים עולים וכוח הקנייה יורד. הזהב מאז ומעולם נחשב כיסוד אוצר ערך שמשמש כאמצעי חליפין אוניברסלי, ולכן רבים מבקשים להשיגו ולהחזיק בנכס קשיח במקום במטבע חלש. בעקבות הביקוש לזהב כשהאינפלציה משתוללת, מחירי הזהב מזנקים.
רלוונטי: מסחר בזהב בשוק ההון
אחת הדרכים להתמודד עם אינפלציה גועשת היא העלאת הריבית על ידי בנק ישראל. תרחיש זה גורם לנכסים מסוג קרנות כספיות להיות רלוונטיות מכיוון שהריבית עולה כך גם התשואות על קרנות הכספיות.
באמצעות פלטפורמת Fair אשפר לקנות ולמכור קרנות כספיות וגם קרנות נאמנות ואגח"ים וזאת ללא עמלות, ללא מדי ניהול ומדי משמרת. החל מ-250 ש"ח.
למדו עוד: חוזים עתידיים
דפלציה היא מצב כלכלי הפוך מאינפלציה, שבו היצע הכסף קטן ביחס לביקוש לכסף, שער הריבית צונח והמחירים נוטים לרדת. כתוצאה מכך, מונפקות אגרות חוב חדשות בריבית נמוכה, דבר שמעלה את ערכן של אגרות החוב הקיימות, אודות לתשואות אג"ח גבוהות יותר. ככל שמשך החיים של האג"ח ארוך יותר, כך היא מבוקשת יותר וערכה עולה.
מצאו: מדדים מובילים בעולם
המומלץ ביותר
דירוג פיננקה
מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים
מערכת מסחר חדשה
דירוג פיננקה
מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.
עד 50$ החזר עמלות
דירוג פיננקה
לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה
בונוס גבוה
דירוג פיננקה
עמלות מסחר זולות
דירוג פיננקה
Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.
השקעה סולידית כרוכה ברכישת נכסים בעלי סבירות נמוכה להפסדים. אמנם יש פחות סיכוי לראות הפסדים עם השקעה כזאת, אבל גם פחות צפוי להרוויח תשואה משמעותית. יש לזכור כי בכל השקעה קיים סיכון.
השקעות סולידיות מתאימות לאנשים שאינם מעוניינים לסכן את השקעותיהם בשוק ההון. כמו כן אם ברשותכם סכום כסף שמשמש עבור הון ראשוני למשל לדירה, לימודים טיול לחו"ל ואינכם מעוניינים לסכן אותו – השקעה סולידית עלולה להתאים.
אם יש ברשותכם סכום כסף שאתם צריכים לזמן הקרוב (שנה – עד שלוש שנים) לא מומלץ לסכן את הכסף מפני שזה בדר"כ אינו זמן מספיק על מנת להתאושש ממפולת בשוק ההון. אם אתם זקוקים לכסף בטווח הזמן של עד שנה – השקעה סולידית (מאוד!) עלולה להתאים.
סיכון אינפלציוני – אינפלציה גבוהה עלולה לאכול את התשואה הריאלית על ההשקעות הבטוחות ולפגוע בערכן. סיכון זה רלוונטי במיוחד להשקעות צמודות להיוון כמו פיקדונות ואגרות חוב.
סיכון ריבית – עלייה בריבית בשווקים עלולה להוריד את ערכן של אגרות החוב והפיקדונות. במקרים קיצוניים, היא גם עלולה לפגוע בנכסים אחרים כמו נדל"ן להשקעה.
סיכון אשראי – חדלות פירעון של ממשלות, בנקים או גופים אחרים עלולה לגרום להפסדי קרן בהשקעות עם חשיפה לצדדים אלו.
סיכון גיאו-פוליטי – אירועים ביטחוניים כמו מלחמות, זעזועים פוליטיים ואי-יציבות גלובלית, עלולים להשפיע לרעה ולפגוע בתשואות ההשקעות הסולידיות.
סיכון ריכוזיות – ריכוז גבוה מדי בהשקעה ספציפית מסוימת או בנכס יחיד, ללא פיזור נאות, מגדיל משמעותית את הסיכון הכולל.
להלן מספר מקרים עיקריים בהם לא כדאי להשקיע בהשקעות סולידיות:
ככלל, ההשקעות הסולידיות מתאימות למשקיעים שמרניים, שאינם יכולים לקחת סיכונים גבוהים והעדפתם היא לשמור על קרן ההשקעה. לאחרים, הן לא יספקו את מטרות ההשקעה.
השקעות הם לא רק סיכונים, יש אפשרות להשקיע השקעות סולידיות שבהן רמת הסיכון נמוכה מאוד והרווחים יציבים. אם אתם בתחילת דרככם בהשקעות, אנחנו ממליצים להתחיל עם השקעות סולידיות, שיקנו לכם רווחים שיהיו לרוב מתונים, אבל הכי חשוב, בטוחים. בהצלחה
כל הכתוב מובא כתוכן אינפורמטיבי, אין לראות בכתוב במאמר המלצה או ייעוץ כלשהו.
מחפשים אפיק סולידי? חשבו על קרנות כספיות, תיק השקעות מנוהל או תיק השקעות דיגיטלי מנוהל
למדו עוד: איך להתחיל להשקיע בבורסה?
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות
לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.
מידע מקצועי נוסף עבורכם
אתר "פיננקה – השכלה פיננסית" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
פיננקה – השכלה פיננסית נגישה מספקת קובץ אקסל למכירה למטרות מידע בלבד, קובץ זה לא נועד להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינך זקוק לייעוץ מקצועי, פנה לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריך. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות
