תיק השקעות מומלץ

חיסכון הוא נכס פיננסי חשוב לכל אחד – "צריך לשמור שקל לבן ליום שחור". אך, חיסכון בלבד לעיתים אינו מספיק. כדי להרוויח עוד כסף מהכסף שלנו, צריך להשקיע אותו באפיקי השקעה שונים. מומלץ להשקיע כסף מדי חודש, על מנת להניב תשואה ורווחים יפים.

בכתבה זו נפרט מהם סוגי תיקי ההשקעות המומלצים, איך בונים תיק השקעות מומלץ עבורכם, מהו טווח ההשקעה המומלץ לתיקי השקעות ואיפה ניתן לפתוח תיק השקעות מומלץ.

תיק השקעות – מהם מסלולי ההשקעה האפשריים?

לכל תיק השקעות יש הרכב ייחודי משלו אשר קובע את רמת הסיכון של התיק:

• תיק השקעות סולידי – תיק שמורכב בעיקר מאגרות רוב, תיק זה נחשב לתיק בעל רמת סיכון נמוכה, ולכן מתאים למשקיעים שונאי סיכון. קראו עוד על השקעות סולידיות
• תיק השקעות דינמי – תיק המחולק באופן שווה בין מניות לבין אגרות חוב.
• תיק השקעות אגרסיבי – תיק שמורכב ברובו ממניות, ולכן נחשב לבעל רמת סיכון גבוה.
• תיק קרנות נאמנות – תיק שמנוהל על ידי קרן נאמנות מסוימת, בצורה משותפת עבור כל המשקיעים, כך שכל משקיע מקבל את חלקו היחסי.
• תיק ניירות ערך זרים – תיק השקעות שחשוף לשווקים הבינלאומיים.

רלוונטי גם: ניהול תיק השקעות דיגיטלי

בניית תיק השקעות – איך מתחילים תיק השקעות מומלץ?

בניית תיק השקעות איננה משימה פשוטה, במיוחד למשקיעים מתחילים. לכן, מומלץ להיעזר במספר כללים בסיסים בהשקעות:

• רמת סיכון מתאימה

השלב הראשון בבניית תיק השקעות הוא קביעת הסובלנות לסיכון. כלומר, שאלו את עצמכם – מהי מידת הסיכון שאתם מוכנים לקחת על מנת להשיג רווחים? אם אתם בעלי לב חזק, נטייה ללקיחת סיכונים ושאיפה למיקסום רווחים – בחרו בתיק מסוכן. לעומת זאת, אם אי וודאות גורמת לכם לאי נעימות – בחרו בתיקים בטוחים, שמורכבים בעיקר מאגרות חוב.

• מקסימום תשואה במינימום סיכון

כאשר אתם משקיעים בתיק השקעות – שאפו למקסם את התשואה, ולמזער את רמת הסיכון. תיקי ההשקעות נבדלים זה מזה בהרכבם, וכתוצאה מכך ברמת הסיכון שלהם. אחת הדרכים להגדלת התשואה היא הרחבת רכיבי הסיכון בתיק, למשל הגדלת אחוזי המניות בתיק. חשוב לזכור כי הגדלת הסיכון גוררת גם חשיפה גדולה יותר לסיכון להפסדים.

• טווח ההשקעה

כאשר מדברים על השקעת כסף, מקובל להבדיל בין שלוש סוגי השקעות: השקעות לטווח הקצר, לטווח הבינוני ולטווח הארוך. עליכם להחליט מהו טווח ההשקעה הרצוי, כלומר מתי תרצו למשוך את הכסף ולהשתמש בו, ולבחור בהשקעות המתאימות.

• פיזור השקעות

פיזור השקעות הוא אחד מהעקרונות החשובים ביותר בעולם ההשקעות. הסיבה לכך היא, שפיזור השקעות יכול רק לשפר את מצב המשקיע – מכיוון שהוא מפחית את הסיכון, מבלי לפגוע בתשואה. תיק השקעות מומלץ הוא אחד כזה שמאופיין בפיזור השקעות בצורה יעילה ונכונה.

קראו גם: תיק השקעות פסיבי | האם יש השקעות בטוחות | השקעות קונות למתחילים

איך אדע מהו טווח ההשקעה המתאים לי?

חשוב להבין שטווח ההשקעה מושפע מהשלב בחיים בו נמצא המשקיע. כלומר, משקיע צעיר יכול לבחור בתיק מסוכן יותר, בעל תוחלת תשואה גבוהה יותר, ואילו למשקיע מבוגר, שאופק ההשקעה שלו נמוך יחסית, עדיף להשקיע בתיק מסוכן פחות. ישנו כלל אצבע המסכם את נושא זה – אחוז המניות בתיק צריך להיות 100 פחות גיל המשקיע.

קריאה נוספת: השקעה במדד S&P500 | השקעה במדדים | פלטפורמות מסחר מומלצות

תיק השקעות – כמה זה עולה לנו?

המחיר שתידרשו לשלם על הרווחים שתרוויחו מתיק ההשקעות הוא כמובן עלות השירותים הנלווים – עמלות ודמי ניהול שונים. שאפו לצמצם ככל שניתן עלויות אלה, כדי שתוכלו להנות ממקסימום רווחים.

קריאה נוספת: השוואת בתי השקעות | ברוקרים מומלצים | בתי השקעות מומלצים

איפה ניתן לנהל תיק השקעות?

ישנן מגוון פלטפורמות לניהול תיק השקעות – ניהול עצמאי, ניהול דרך בתי השקעות, ניהול וירטואלי או ניהול דרך סוכן השקעות אישי. מומלץ לבחור בפלטפורמה המתאימה לכם ביותר:

• אם אתם מעוניינים ללמוד איך להשקיע בשוק ההון – בחרו בניהול תיק השקעות דמה וירטואלי.
• אם אתם מעוניינים בליווי אישי, ממנהל השקעות שזמין לכם 24/7 – בחרו במנהל השקעות אישי.
• אם אתם מחפשים תיק השקעות בעל יציבות, שיבטיח לכם תשואה מצוינת – בחרו בתיק השקעות מנוהל באחד מבתי ההשקעות המומלצים של פיננקה.