הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
אם יש לכם מושג כל שהוא בשוק ההון או בהשקעות השונות, בוודאי גם אתם שמעתם על מדד דאו גו'נס. ואם לא, אז מה זה בכלל מדד דאו גו'נס? כיצד משקיעים בו בפועל? למי מתאים להשקיע בו? מהן היתרונות שלו? ובמה הוא שונה ממדדים אחרים? התשובות לשאלות אלו ועוד – במאמר המקיף שלפניכם.
אחד הכלים שמאפשרים למשקיעים השונים לבחור את ההשקעות שלהם, הוא כלי המדדים. בעזרת המדד ניתן לקבל מידע ניטרלי ואובייקטיבי על מהות ההשקעה מבחינות והביטים שונים. כל ממד מיועד עבור קהל השקעות שונה אשר נדרש למידע שונה על אופי ההשקעה וסוגי המניות. כאשר לכל מדד קיימים מעלות וגם חסרונות.
רלוונטי: מדדים נוספים בשוק ההון וגם איך משקיעים במדדים
מדד מדד דאו גו'נס (Dow Jones) נוצר עוד לפני המאה ה-19 בארצות הברית על ידי צ'ארלס ג'ונס (שהיה גם מייסד ועורך עיתון וול סטריט ג'ורנל), והוא מדד של מניות מינוריות יחסית. המדד כולל רק 30 חברות מובילות, ולכן יש כאלה שקוראים לו: מדד דאו גו'נס 30. בתחילת דרכו כלל המדד 12 חברות מובילות בלבד, כאשר עם הזמן התווספו אליו חברות קשורות נוספות.
מדריכים נוספים: השקעה במניות למתחילים, השקעות בבורסה למתחילים, קניית מניות
מצד אחד המדד מקיף רק 30 חברות (שאגב, אחת מהן היא קוקה קולה המוכרת…), אך יש לזכור שמדובר בחברות יציבות ומובילות כבר מעל לכמה עשורים. כל חברה שנכלל במדד מדד דאו גו'נס, היא חברה אשר הצליחה להתמודד בכבוד עם כלל המשברים שפקדו את העולם בעשורים האחרונים, ואם היא עדיין חיה וקיימת היא מהווה את ההוכחה הכי חדה שמשתלם וכדאי להשקיע בה כי היא מרוויחה עבור משקיעיה.
בנוסף לביטחון היחסי שמדד דאו גו'נס מעניקים למשקיעים בו, המדד מנגיש גם חלוקה גבוהה יחסית של דיבידנדים מאת חברות המניות השונות. אחוז הממוצע של הדיבידנד השנתי של מדד דאו גו'נס עומד על כ2.13% – רווח גבוהה יחסית לעומת סוגי השקעות אחרות.
רלוונטי: השקעה במניות דיבידנד
ישנם מדדים שונים אשר נדים מעלה ומטה במהירות מסחררת אשר לא מתאימה לכל המשקיעים. אך לעומתם מדד דאו גו'נס הוא מדד יציב יחסית, סולידי ועם תנודות שאינן מרובות. התנודות שלו נעות בין 7% ל25% מעלה ומטה, תנודה מינורית יחסית לעומת המדדים הנפוצים האחרים שרגילים לנוד בין עשרות אחוזים מעלה ומטה.
בגלל ההיסטוריה והוותק של המדד, ניתן לראות כי הוא אכן הוכיח את עצמו לאורך עשרות שנים ארוכות, וזוהי ההוכחה הטובה ביותר לכך שהוא אכן מרוויח למשקיעיו. ולמרות שההוא יציב ולא מידי תנודתי, עדיין אחוזי הביצועים שלו עוברים את הממוצע של שבעת האחוזים.
עוד: השקעות בקריפטו | מסחר באופציות | מסחר סווינג | מסחר יומי
כדי לקנות את מדד Dow Jones 30, ניתן לבצע את השלבים הבאים:
פתיחת חשבון: יש לפתוח חשבון אצל בית השקעות, ברוקר זר או בנק שמאפשר רכישת מניות ותעודות סל. יש למלא את הטפסים המתאימים ולעבור את התהליך הרגולטורי.
אין לכם עדיין ברוקר? הסתכלו ברשימת הברוקרים למטה עם הטבות בפתיחת חשבון לגולשי פיננקה.
בחירת אסטרטגיית השקעה: יש להחליט על אסטרטגיה השקעה תוך כדי קביעת רמת הסיכון המתאימה לכם. ישנן אסטרטגיות שונות כמו ניהול פעיל וניהול פסיבי.
בחירת תעודת סל ספציפית: תעודת סל היא כלי פיננסי המשקיע במדד Dow Jones 30 בצורה מרוכזת. יש לבחור תעודת סל שקשורה למדד דאו ג'ונס ומספקת תפריט מניות ממדד זה. שימו לב לעמלות ופרטי המיסוי.
קניית תעודת סל: לאחר בחירת תעודת הסל הרצויה, ניתן לבצע פקודת קנייה דרך החשבון שנפתח. יש למלא את הפרטים הרלוונטיים כמו הכמות שברצונך לרכוש והמחיר שאותו אתם מוכנים לשלם. עם אישור הפקודה, תעודת הסל תתווסף לתיק השקעות שלכם.
המומלץ ביותר
דירוג פיננקה
מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים
מערכת מסחר חדשה
דירוג פיננקה
מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.
עד 50$ החזר עמלות
דירוג פיננקה
לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה
בונוס גבוה
דירוג פיננקה
עמלות מסחר זולות
דירוג פיננקה
Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.
ראה עוד בנושא: בתי השקעות מומלצים | השוואת בתי השקעות
כיוון שהמדד הוא יציב ומינורי יחסית ואינו תנודתי, הוא מתאים למשקיעים אשר מעוניינים לקחת סיכון מופחת ולהשקיע במקומות יציבים עם כמה שפחות סיכונים. כיוון שמדובר בחברות וותיקות, מצד אחד אחוזי התשואות הם לא מהגבוהות בשוק, אך אחוז הביטחון שלו הוא גבוה מאד ומתאים למשקיעים שאוהבים להשקיע במקומות בטוחים.
קראו גם:
השקעה במדד דאו ג'ונס יכולה להביא עימה סיכונים הבאים לידי ביטוי:
סיכון שוק: השקעה במדד דאו ג'ונס כוללת סיכון שוק כללי, שכולל את השפעת אירועים משפטיים, כלכליים, גיאופוליטיים וכו'. שינויים בשוק המניות והמשק הכלכלי יכולים להשפיע על ערך המדד.
סיכון ספציפי לחברות: ערכו של המדד מבוסס על ערכן של החברות הכלולות בו. כל ערך מניה משפיע על המדד, ולכן סיכון מסוים בחברה או תעשייה יכול להשפיע על ערך המדד.
סיכון הקשור במטבע: אם השקעה במדד דאו ג'ונס נעשית במטבע שונה מהמטבע המקומי, ייתכן סיכון מטבעי עקב התהליכים המורכבים של המרה מטבע אחד לאחר.
סיכון ליקויי מידע: סיכון קיים לגבי קבלת מידע לא מדויק או יתר בנוגע לחברות המורשות במדד. ככל שהמידע לא מדויק או שיש מידע חשאי שאינו זמין לקהל הרחב, ייתכן סיכון על ערך המדד.
למדו עוד: קרנות נאמנות | קרן כספית | קרנות כספיות מומלצות | למדו על קרנות איריות | קרנות מחקות מדד
מדד S&P 500 הוא גם מדד מוביל בבורסה האמריקאית, אך בשונה ממדד דאו גו'נס, הוא כולל בתוכו 500 חברות מובילות, מה שמשנה את פני התמונה כולה. גם הוותק שלו הוא נמוך יותר דבר שכמובן משפיע על כל מערך הסיכון והתשואות. בנוסף, במדד S&P 500 לחברות הגדולות יש השפעה מרובה יותר מלחברות הקטנות או הבינוניות. אך במדד דאו גו'נס, לכל חברה יש משקל משפיע שווה על המדד בשקלול הסופי.
רלוונטי: מסחר חברתי | מסחר מוקדם \ מאוחר בבורסה
במדד דאו גו'נס ניתן להשקיע באמצעות קרנות ייעודיות בבורסה וקרנות סל מתאימות.
משקל המניות במדד דאו ג'ונס מתבצע בהתאם לפעילותן הכלכלית של החברות המורשות להיות במדד. המניות של חברות בעלות ערך שוק גבוה יותר משפיעות במשקל גבוה יותר על המדד. המשקל נקבע על ידי צוות הניהול של מדד דאו ג'ונס, והוא עשוי להשתנות מעת לעת בהתאם לצרכים הכלכליים והשוק.
נאסד"ק הוא מדד מניות המורכב מיותר מ-3000 חברות ואילו DJIA (הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס) מורכב מ-30 חברות גדולות בלבד הנסחרות ב-NYSE וב-NASDAQ.
רלוונטי: השקעות קטנות למתחילים | השקעות סולידיות | תיקי השקעות מומלצים | איך להתחיל להשקיע?
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות
לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.
מידע מקצועי נוסף עבורכם
אתר "פיננקה – השכלה פיננסית" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
פיננקה – השכלה פיננסית נגישה מספקת קובץ אקסל למכירה למטרות מידע בלבד, קובץ זה לא נועד להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינך זקוק לייעוץ מקצועי, פנה לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריך. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות
