הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
אם גם אתם משקיעים בשוק ההון, בוודאי שמעתם את המושג קרן מחקה, אך לא בטוח שהבנתם מהי והאם מומלץ וכדאי להשקיע בה. קבלו את המדריך שלפניכם, אשר יסביר לכם את כל מה שקשור לקרנות מחקות, המטרה בהשקעה בהן, אופן ההשקעה בהן והסיבות שכדאי להשקיע דווקא בהן.
קרן מחקה כשמה כן היא. קרן אשר מחקה התנהלות לאחר מעקב של מדדים מסוגים שונים. המטרה של הקרו היא להציג ממצאים פיננסיים חופפים ככל האפשר לאחוזי השינויים במדד הנבחר או במוצר השקעה נבחר. כך שבסופו של דבר, בעלות נמוכה יחסית, ניתן להיחשף בצורה מערכתית למדד שלם ולכל ני"ע שנכללות בתוך המדד על ידי הקרנות המחקות.
רלוונטי: מדדים נוספים בשוק ההון וגם איך משקיעים במדדים
כיוון שקרן מחקה מתבצעת באופן ישיר אחרי שיעורי מדד שונים, מדובר בהשקעה פאסיבית ולא אקטיבית, כמעט שכמעט ולא מופעל שיקול דעת פעיל של מנהל תיקי ההשקעות בעת ביצוע ההשקעות, כיוון שהמטרה המרכזית ופרופיל הקרן היא היצמדות למדד או לסחורה מסוימים. דם ההתעדכנות של המדד ובעקבות כך ההתעדכנות של קרן ההשקעות – מתבצעת באופן אוטומטי מה שהופך את כל התהליך להרבה יותר מפאסיבי.
מדריכים נוספים: השקעה במניות למתחילים, השקעות בבורסה למתחילים, קניית מניות
בשונה משיעורי המדד השונים אשר בדרך כלל נכללים תחת קטגוריה ספציפית ואינם כוללים גיוונים רבים מידי, קרן מחקה יכולה להיות הרבה יותר מגוונת ורבת קטגוריות מאשר שיעור מדד. את הקרן מחקה ניתן להתאים בהתאם לסקטור תעשייתי, תחום פעילות ואפילו לפי מיקומים גיאוגרפיים, כך שניתן להתאים את הקרן המחקה לצרכים המדויקים של המשקיע הפוטנציאלי
עוד: השקעות בקריפטו | מסחר באופציות | מסחר סווינג | מסחר יומי
בקרנות מחקות ניתן להשקיע באופן פעיל על ידי חבר בבורסה ורכישת יחידות מתאימות. חשוב לזכור שבשונה משאר קרנות ההשקעה אשר נסחרות לאורך כל היום בתצורת מסחר תוך יומי, מסחר בקרנות מחוקות מתבצע רק פעם אחת ביום בלבד, על פי היחס הישיר של שער הסדירה של המדד אותו מחקה הקרן.
שימו לב להטבות גולשי פיננקה:
המומלץ ביותר
דירוג פיננקה
מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים
מערכת מסחר חדשה
דירוג פיננקה
מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.
עד 50$ החזר עמלות
דירוג פיננקה
לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה
בונוס גבוה
דירוג פיננקה
עמלות מסחר זולות
דירוג פיננקה
Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.
ראה עוד בנושא: בתי השקעות מומלצים | השוואת בתי השקעות
כיוון שקרן מחקה היא קרן השקעה פאסיבית, הצורך בניהול של הקרן הוא נמוך למדי, והמשקיע או המנהל של תיק ההשקעות אינו נדרש להיות אקטיבי כל העת ולתור אחר המניות המשתלמות או הקורלציות המשתנות. בגלל שניהול הקרן המחקה הוא פאסיבי, גם סכום דמי הניהול של הקרן הוא הרבה יותר נמוך בצורה משמעותית מדמי הניהול אותם גובה חברת ההשקעות ממשקיעים שמנהלים קרן אקטיבית, מה שגורם לרווח ההשקעה נטו בקרנות המחקות להיות באחוזים הרבה יותר גבוהים עקב דמי הניהול הנמוכים.
קראו גם:
בנוסף לשאר היתרונות של קרן מחקה, יש יתרון נוסף משמעותי שמאפשר לכל מי שמעוניין לסחור בשוק ההון, להשקיע אך להשאיר את סכום ההשקעה נזיל. כאשר לעומת זאת באפיקי המסחר האחרים בשוק ההון, כמו: ניירות ערך ואגרות חוב, הסכום אינו נזיל לאורך כל הדרך ולוקח זמן לפדות את ערך הנכסים הפיננסיים.
למדו עוד:
דווקא בגלל שקרנות מחקות אינן יוצרות באופן ישיר פדיון – כל דיבידנד שמושקע בקרן מחקה, מאפשר דחיית מס של המשקיע, מה שמאפשר חיסכון משמעותי בתשלומי מס בעקבות ההשקעות השונות והעסקאות הפיננסיות בשוק ההון.
רלוונטי: השקעות במניות דיבידנדים | מסחר חברתי | מסחר מוקדם \ מאוחר בבורסה
ניתן למצוא קרנות מחקות אחר כל המדדים כגון תל אביב 35,MSCI World , s&p 500 ועוד.
ראשית, העמלות עבור קרנות מנוהלות נוטות להיות גבוהות בהרבה מאשר עוקבי מדד. קרן מנוהלת טיפוסית גובה בסביבות 1% בשנה, בעוד שעוקב המדדים הממוצע קרוב כנראה ל-0.2% ההבדל הזה אולי נשמע קטן, אבל הוא נותן לעוקבי המדדים יתרון עצום בטווח הארוך.
רלוונטי: השקעות קטנות למתחילים | השקעות סולידיות | תיקי השקעות מומלצים
כמו כל נתיב השקעה, ביצועי העבר של הקרן המחקה הם הכלי הבדוק ביותר כדאי לשקף את ביטחון הקרן המחקה כמו גם שיעורי הרווח שלה. אך חשוב לציין כמובן שנתוני העבר לא מעידים על ביצועי העתיד. בכל מקרה, מומלץ לבחון את דמי הניהול, עלויות שונות נוספות ותכנית ההשקעות של הקרן והאם היא מתאימה לרמת הסיכון שלכם.
עוד מדדים: מדד הנאסד"ק | מדד S&P | מדד דאו ג'ונס | תל אביב 125
בעזרת קרן מחקה ניתן להשקיע באופן פאסיבי ובעזרת דמי ניהול נמוכים, וכן לזכות לדחיית מס ולנזילות הון גבוהה יחסית.
רלוונטי: איך להתחיל להשקיע?
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות
לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.
מידע מקצועי נוסף עבורכם
אתר "פיננקה – השכלה פיננסית" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
פיננקה – השכלה פיננסית נגישה מספקת קובץ אקסל למכירה למטרות מידע בלבד, קובץ זה לא נועד להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינך זקוק לייעוץ מקצועי, פנה לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריך. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות
