השקעות קטנות למתחילים בסכומים קטנים

למדו עוד על מסחר עצמאי בבורסה

ידע רלוונטי על שוק ההון

בתהליך של כניסה לשוק ההון חשוב ללמוד את ההבדלים בין הסקטורים השונים ומאפייניהם. בתוך כל סקטור חשוב ללמוד לקרוא את האינפורמציה הרלוונטית לגבי החברות השונות.  מעבר על הודעות של החברה על עסקאות שונות, דו"חות רבעוניים וקריאת תחזיות וניתוחים של אנליסטים יכולה ללמד רבות. ככל שקוראים ומבינים טוב יותר את המונחים ההבנה עולה. אם אתם לא בטוחים, אפשר לפתוח חשבון מסחר מדומה ולהתחיל לסחור בכאילו. תוכלו ללמוד על השקעה לטווח ארוך או קצר ולהתחיל את דרככם בשוק ההון עם קצת יותר ביטחון.

רלוונטי:

• השקעות בבורסה למתחילים
• השקעות במניות למתחילים
• בניית תיק השקעות מומלץ
• מעקב מניות באתר פיננקה

מס רווחי הון

גם מי שסוחר בבורסה באופן עצמאי חייב לשלם מס רווח הון. המיסוי אינו על ההשקעה אלא רק על הרווח הריאלי והמס מוטל רק על רווח ההון שממומש. כלומר אין מיסוי על עליית הערך של המנייה כל עוד היא נשארת בבעלותכם. בישראל שיעור מס רווח הון כיום עומד על 25% מהרווח. מכיוון שהמס מחושב לפי הרווח הריאלי, הוא למעשה מביא בחשבון את עליית המדד. אם אתם סוחרים בבית השקעות ישראליף אל דאגה – המס מנוכה במקור ולא נדרשת פעולה מצדכם. אם אתם סוחרים באמצעות ברוקר זר – עליכם לדווח לרשויות המס בעצמכם.

רלוונטי: אפליקציות להחזר מס

רלוונטי: האם קיימות השקעות בטוחות?

אפיקי השקעות קטנות למתחילים

קופות גמל להשקעה

באמצעות פתיחת קופת גמל אפשר להקים חיסכון של עד 79,005.69 ₪ (נכון לינואר 2024) לכל בן משפחה (לכל מספר ת"ז), לשנה, והיתרון בכך הוא שהכסף המושקע בקופות גמל מנוהל על ידי בתי השקעות מובילים המעסיקים מנהלי השקעות מומחים והבחירה במסלול ההשקעה נקבעת על ידכם לפי סולנות הסיכון שלכם. יתרון נוסף הוא פטור ממס רווחי הון במשיכה בגיל פרישה – אם חסכתם עד גיל 60 או לאחריו, תוכלו להמיר את כספי החיסכון לקצבה לכל החיים פטורה מכל מס, כולל פטור ממס רווחי הון

קרנות נאמנות

קרן נאמנות מנוהלת על ידי מנהל קרן, ומעל כל קרן נמצא מנהל השקעות ותפקידו לנהל את נכסי הקרן בהתאם להוראות הדין ומדיניות ההשקעות של הקרן. באמצעות קרן נאמנות ניתן לבצע השקעה משותפת בניירות ערך. היתרונות הם פיזור רחב של הנכסים, נזילות גבוהה, דחיית תשלום מס.

טיפ: פלטפורמה מומלצת לחיפוש, איתור וסינון קרנות נאמנות, קרנות כספיות ואג"ח היא Fair. ללא דמי מנוי, ללא עמלות, מינימום 250 ש"ח.

קרנות השתלמות

קרן השתלמות היא אפשרות מעולה לחיסכון לטווח בינוני, המתאים לשכירים ו\או לעצמאים. באמצעותה אפשר לקבל הטבות מס ייחודיות (פטור ממס רווחי הון) לצד ניהול השקעות מקצועי בשוק ההון. החיסרון הוא הנזילות הנמוכה (רק לאחר 6 שנים) אך היתרונות הרבים עולים על חיסרון זה. ניתן להמשיך ולחסוך את הכספים בקרן לאחר 6 שנים וליהנות מהתשואה של ריבית דריבית על החיסכון

פוליסת חיסכון

פוליסות חיסכון משמשת כאלטרנטיבה טובה לאפשרות לחסכון מניב לעומת אלה המוצעים בבנקים השונים. פוליסת חיסכון מתאימה למי שמעוניין בחיסכון קצר מועד ו/או לחלופין יהווה אלטרנטיבה ראויה לחסכון ארוך טווח. אין הכבלת הפקדה ומס רווח ההון ינוכה בסוף תקופת החיסכון בלבד או בעת משיכה חלקית.

נסו גם: השקעות בקריפטו

איך יצרתי את הרשימה הזאת?

בתהליך יצירת הרשימה, התחלתי בבחינה של מספר קריטריונים מרכזיים שהנחו אותי באיתור האפיקים המתאימים ביותר עבור משקיעים מתחילים בעלי תקציב נמוך. הקריטריונים המרכזיים היו:

נגישות וקלות כניסה – חיפשתי אפיקים שההיכרות איתם וההצטרפות אליהם פשוטות יחסית ואינן כרוכות בחסמי כניסה גבוהים.

עלויות נמוכות – העדפתי אפיקים שעלותם הראשונית ועלויות הניהול השוטפות נמוכות, כדי להתאים לתקציב נמוך.

פיזור סיכונים – האפיקים נבחרו כך שביחד הם יאפשרו פיזור נכסים מינימלי לצורך מיזוג סיכונים.

רמת סיכון מתונה – מאחר ומדובר במתחילים, חיפשתי אפיקים בעלי פרופיל סיכון לא גבוה מדי.

פוטנציאל לתשואה ראוי – חרף הסיכון הנמוך יחסית, רציתי לכלול אפיקים עם פוטנציאל תשואה סביר.

לאחר הגדרת הקריטריונים, סקרתי מגוון אפשרויות ועיינתי בהמלצות של גופים מקצועיים. לבסוף, בחרתי את האפיקים המתאימים ביותר על בסיס שקלול כלל השיקולים – היתכנות כניסה עם תקציב נמוך, עלויות אטרקטיביות, פיזור נאות ופרופיל סיכון-תשואה הולם למתחיל.

רלוונטי: איך להשקיע 1,000 שקל?