הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו!
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים נמשכים לעולם המסחר היומי שזהן התחום שבו סוחרים קונים ומוכרים מניות, מטבעות קריפטוגרפיים או מדדים בתוך אותו יום מסחר, בתקווה לגרוף רווחים מהירים משינויים קטנים במחירים.
מה שמושך רבים לתחום הזה הוא ההבטחה לרווח מהיר, עבודה מהבית, שליטה מלאה בזמן ולפעמים גם סיפורים על סוחרים שהרוויחו סכומים אסטרונומיים בפרק זמן קצר סטייל הזאב מוול סטריט. אבל השאלה האמיתית היא: האם זה באמת עובד ככה? האם באמת אפשר להרוויח ממסחר יומי ואם כן, אז כמה $$?
במאמר הזה אנסה להפריד בין פנטזיה למציאות. אבחן את הרווחים הפוטנציאליים, את הסיכונים האמיתיים ואת מה שצריך לדעת לפני שמתחילים. אם אי פעם הסתקרנתם לגבי האפשרות לעשות כסף ממסחר יומי אז הכתבה הזו בשבילכם.
מסחר יומי הוא סגנון השקעה שבו קונים ומוכרים נכסים פיננסיים בתוך אותו יום מסחר, לעיתים תוך דקות או אפילו שניות. המטרה היא לנצל תנודות קטנות במחיר ולהרוויח מהן, מבלי להחזיק את הנכס לטווח ארוך. מדובר בעבודה שדורשת ריכוז גבוה, קבלת החלטות מהירה וגישה ישירה לשוק באמצעות פלטפורמות מסחר מתקדמות.
כדי לעסוק במסחר יומי, הסוחר צריך גישה לכלים טכנולוגיים מתקדמים וגם מחשב מהיר, אינטרנט יציב, תוכנות גרפים וניתוח טכני ולעיתים גם גישה לחדשות בזמן אמת. מסחר יומי מתקיים בדרך כלל במניות, מדדים, מט"ח, חוזים עתידיים או קריפטו. כל אחד מהשוקיים הללו דורש הבנה שונה, אך העיקרון נשאר זהה: לקנות במחיר נמוך ולמכור במחיר גבוה, בתוך פרק זמן קצר.
רוב הסוחרים היומיים משתמשים באסטרטגיות ניתוח טכני, כלומר הם מתבססים על גרפים, מגמות ונפחי מסחר כדי לנסות לחזות את תנועת המחיר. סוחרים מנוסים פועלים על פי כללים ברורים: מתי להיכנס לעסקה, מתי לצאת וכמה הם מוכנים להפסיד בכל עסקה. היכולת לפעול במהירות ובהתאם לתוכנית היא חיונית.
בניגוד לתדמית הזוהרת שנבנית לעיתים סביב התחום, מסחר יומי הוא לא תחביב אלא עבודה לכל דבר.. לעיתים תובענית אף יותר ממשרה מלאה. זהו תחום שמערב רמות גבוהות של סיכון, במיוחד למי שחסר ניסיון ולכן חשוב להבין את כל ההיבטים שלו לפני שנכנסים לעולם הזה.
קריאה נוספת: הכל על מסחר יומי
הפוטנציאל לרווח במסחר יומי קיים, אבל הוא תלוי במגוון רחב של משתנים: גובה ההון, מידת הניסיון, גישת המסחר, רמת הסיכון שמוכנים לקחת וכמובן גם המצב בשוק באותו יום. יש סוחרים שמצליחים לייצר הכנסה קבועה ממסחר יומי, אך יש גם רבים שלא שורדים את החודשים הראשונים.
סוחר מתחיל, שמשקיע לדוגמה 20,000 ש"ח, עשוי לכוון לרווח יומי ממוצע של 0.5%-1%. אם נניח הצלחה ממוצעת של 0.7% ביום, זה שווה ערך ל-140 ש"ח ליום. בהנחה של 20 ימי מסחר בחודש, מדובר בפוטנציאל רווח חודשי של כ-2,800 ש"ח. עם זאת, זו הערכה אופטימית שמתבססת על הצלחה עקבית, ללא הפסדים מהותיים ועם שליטה רגשית גבוהה – דבר שאינו מובן מאליו אצל סוחרים בתחילת הדרך.
סוחר מנוסה עם הון גדול יותר, נגיד 100,000 ש"ח, שעובד לפי שיטת מסחר סולידית יחסית ומכוון לרווח יומי ממוצע של 1%, יכול להרוויח כ-1,000 ש"ח ביום, שהם כ-20,000 ש"ח בחודש. אך גם כאן מדובר בהנחה שהסוחר פועל בצורה מדויקת, משיג אחוזי הצלחה גבוהים ושומר על ניהול סיכונים הדוק.
ישנם גם סוחרים מתקדמים שמתעסקים בהון של מאות אלפי שקלים, או פועלים עם מינוף גבוה ומכוונים לרווחים של אלפי שקלים ביום. אבל ככל שעולים ברווחים כך גם רמת הסיכון עולה. הפסד אחד ביום תנודתי יכול למחוק רווחים של שבוע שלם ואף יותר.
במציאות, רוב הסוחרים היומיים לא מגיעים לרווח קבוע. לפי מחקרים מהשנים האחרונות, אחוז גבוה מהסוחרים מפסיד כסף בטווח הארוך חלקם הגדול פורשים בתוך פחות משנה. לכן, השאלה "כמה אפשר להרוויח" צריכה תמיד לבוא עם הסתייגות: אפשר להרוויח ואפילו יפה, אבל הסיכון גבוה, והדרך לשם רצופה באתגרים.
סוחר נוסטרו (Nostro Trader) פועל בצורה שונה מהסוחר הפרטי, ויש לו יתרונות משמעותיים אבל גם לחצים אחרים. הנה הסבר:
סוחר נוסטרו הוא סוחר שפועל על כספים של החברה בה הוא עובד (ולא על ההון האישי שלו). חברות נוסטרו הן גופים שמתמחים במסחר עצמאי בבורסות, והמטרה שלהן היא להרוויח מהשוק באמצעות סוחרים מקצועיים. הסוחר מקבל נתח מהרווחים שהוא מייצר, בדרך כלל באחוזים קבועים, ולעיתים גם שכר בסיס.
אפשר להרוויח מזה והרבה אבל זו עבודה לכל דבר. זו לא אופציה "מהצד", אלא מקצוע במשרה מלאה, תובעני, תחרותי, ולעיתים גם מלחיץ מאוד. הסוחר מצופה להביא תוצאות, לעמוד ביעדים, ולנהל סיכון בצורה קפדנית. כישלון עקבי עלול להוביל לסיום ההעסקה.
רלוונטי: תיק מסחר ממומן
סוחר מצליח בנוסטרו יכול להרוויח עשרות אלפי שקלים בחודש, לעיתים אף יותר. לדוגמה, אם סוחר מרוויח לחברה 100,000 ש"ח בחודש, והוא מקבל 20% מהרווח – הרווח האישי שלו יעמוד על 20,000 ש"ח. ככל שהביצועים משתפרים והוותק עולה, התנאים יכולים להשתפר.
עם זאת, חשוב להבין שזה לא "כסף בטוח". יש לחצים יומיומיים, דרישות גבוהות, תחושת תחרות מול סוחרים אחרים, ובחלק מהחברות – תקופות מבחן בלי שכר. לא כל אחד מצליח לשרוד בתחום הזה, ובוודאי לא לאורך זמן.
קריאה נוספת: למדו עוד על מסחר נוסטרו
אז כן, אפשר בהחלט להרוויח יפה בתור סוחר נוסטרו, אבל זה דורש הרבה יותר ממשמעת עצמית וניסיון במסחר. זה דורש עמידה בלחץ, ניהול סיכון חד, הבנה עמוקה של השוק, וכישרון אמיתי במסחר. זו אופציה מצוינת למי שמכוון לקריירה מקצועית בתחום שוק ההון ולא רק לתחביב או הכנסה צדדית.
הרעיון לסחור עם הון גדול ולכוון לתשואה יומית קטנה נשמע מאוד הגיוני – ולמעשה, זו בדיוק הגישה של הרבה סוחרים מקצועיים. אם נניח שיש ברשותך מיליון ש"ח, ורק תשואה יומית ממוצעת של 0.7%, מדובר בכ-7,000 ש"ח ליום. בהנחה של 20 ימי מסחר בחודש, מדובר בכ-140,000 ש"ח רווח חודשי פוטנציאלי – סכום שיכול להוות הכנסה גבוהה מאוד, גם ביחס לשוק העבודה הרגיל.
אבל השאלה המרכזית היא לא רק האם זה נשמע אפשרי – אלא האם זה באמת אפשרי לאורך זמן.
כדי להשיג תשואה יומית עקבית של 0.7% צריך רמה גבוהה של שליטה במסחר, אסטרטגיה בדוקה, המון ניסיון, משמעת ברזל, ויכולת ניהול סיכונים קפדנית. זה כולל גם ימים שבהם אתה לא מרוויח כלל, או אפילו מפסיד. מעבר לזה, ככל שהסכום גדל – הסיכון הופך משמעותי יותר, והתנודתיות הרגשית גוברת בהתאם.
גם ענייני מיסוי ועמלות מתחילים להשפיע יותר ככל שההיקפים גדלים. לכן לא מספיק רק "לכוון" ל-0.7% – צריך בפועל לייצר את זה בעקביות, נטו אחרי עלויות ומס.
בשורה התחתונה: הרעיון של מסחר יומי עם הון גדול ותשואה קטנה נשמע פשוט על הנייר, אך בפועל זו אחת מהמשימות המורכבות והמאותגרות ביותר בשוק ההון. זה אפשרי – אבל רחוק מלהיות קל, ודורש מיומנות ברמה הגבוהה ביותר.
קריאה נוספת: איך לעשות כסף בשוק ההון
רווחיות במסחר יומי מושפעת ממגוון רחב של גורמים, שחלקם טכניים וחלקם אישיים. אחד הגורמים המרכזיים הוא גובה ההון הראשוני. ככל שסוחרים עם סכום גבוה יותר, גם רווחים קטנים באחוזים הופכים לרווחים גבוהים בסכומים. אך הון גבוה גם חושף לסיכונים גדולים יותר ולכן דורש ניהול קפדני וזהירות.
שימוש במסחר חברתי (Social Trading) הוא דרך מעניינת ונגישה יחסית לנסות למקסם רווחים במיוחד עבור מי שאין לו עדיין את הזמן, הניסיון או הביטחון לסחור לבד. הרעיון המרכזי במסחר חברתי הוא פשוט: במקום לנהל עסקאות בעצמך, אתה עוקב (ולעיתים גם מעתיק באופן אוטומטי) אחרי סוחרים מקצועיים ומנוסים. ואם הם מצליחים גם אתה מרוויח. אבל כמו תמיד, גם כאן יש יתרונות וחסרונות שצריך להכיר.
היתרון הברור הוא נגישות לידע מקצועי מבלי הצורך ללמוד כל דבר מההתחלה. פלטפורמות מסוימות כמו קולקטיב2 מאפשרות לראות את תיקי ההשקעות של סוחרים מובילים, לבדוק את הביצועים ההיסטוריים שלהם, רמות הסיכון שהם לוקחים וסגנון המסחר שלהם. אפשר לבחור לעקוב אחרי סוחרים שמתאימים לפרופיל הסיכון שלכם ולהגדיר תקציב מסוים שיושקע באופן זהה לפעולות שלהם.
לדוגמה: נניח שאתם משקיעים 10,000 ש"ח ומחברים את הכסף לחשבון של סוחר שמניב תשואה חודשית ממוצעת של 5%. אם הוא מצליח לשמור על עקביות אתם יכולים להרוויח כ-500 ש"ח בחודש, מבלי לעשות שום פעולה בעצמכם.
עם זאת, חשוב להבין שזה לא קסם. גם הסוחר הכי מנוסה יכול לטעות. אין דבר כזה הצלחה תמידית ויש תקופות של ירידות והפסדים. בנוסף, מסחר חברתי גורם לכם לאבד שליטה על קבלת ההחלטות. ברגע שהשוק משתגע, אתם תלויים בשיקול הדעת של מישהו אחר.
מערכת מסחר חברתי המאפשרת להתחבר אל מנהלי השקעות מובילים ולהשקיע בדיוק כמוהם. בלי לפספס הזדמנויות ובצורה שקופה, קלה ואוטומטית.
אז מסחר יומי יכול להיראות מבחוץ כהזדמנות כלכלית מרגשת עם אפשרות להרוויח כסף מדי יום, לנהל את הזמן שלך בעצמך ולבנות הכנסה עצמאית. בתכלס, מדובר באחד התחומים המורכבים, האינטנסיביים והמסוכנים ביותר בעולם ההשקעות. הרווחים האפשריים אכן קיימים, במיוחד כשסוחרים עם הון גדול או במסגרת מקצועית כמו נוסטרו אך הדרך לשם מלאה באתגרים: מהתמודדות עם לחץ רגשי, דרך ניהול סיכונים מדוקדק ועד ליכולת להבין לעומק את תנועות השוק ולפעול בהתאם.
מסחר חברתי יכול אולי להקל קצת את הדרך למתחילים, אבל גם הם אינם נטולי סיכון ודורשים בקרה ושיקול דעת. מסחר יומי הוא מקצוע, לא תחביב. ומי שמתייחס אליו כאל קיצור דרך לרווחים מהירים עלול לשלם על כך ביוקר.
אני חושב שמסחר יומי מתאים רק לאנשים שבאמת אוהבים את השוק, נהנים מהניתוח ומהדינמיקה שלו ומוכנים להשקיע את הזמן, הלמידה והאנרגיה הדרושים כדי להצטיין. זה לא מתאים לכל אחד וגם לא צריך להיות.
למרבית האנשים, השקעות סולידיות וארוכות טווח יניבו תוצאות טובות יותר עם פחות לחץ וסיכון. אבל אם אתה בנוי לזה, מוכן להתחייב ויודע בדיוק לאן אתה נכנס, יש במסחר היומי גם פוטנציאל אמיתי. השאלה היא לא רק "כמה אפשר להרוויח", אלא "האם זה מתאים לי, לאופי שלי, ליכולת שלי, ולמטרות שלי".
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
האקסל לניהול תקציב של פיננקה עושה לכם סדר בכספים!
חדש! עכשיו בגרסה 3.0: תוכלו לעקוב בקלות אחרי ההכנסות וההוצאות, לתכנן את התקציב שלכם מראש ולראות גרפים ודוחות מתקדמים בלחיצה. הורידו עכשיו והתחילו לנהל את הכלכלה שלכם בצורה פשוטה, חכמה ויעילה!
מידע מקצועי נוסף עבורכם
אתר "פיננקה – השכלה פיננסית" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
פיננקה – השכלה פיננסית נגישה מספקת קובץ אקסל למכירה למטרות מידע בלבד, קובץ זה לא נועד להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינך זקוק לייעוץ מקצועי, פנה לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריך. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
