תיק השקעות מומלץ

תיק השקעות מומלץ

חיסכון הוא נכס פיננסי חשוב לכל אחד – "צריך לשמור שקל לבן ליום שחור". אך, חיסכון בלבד לעיתים אינו מספיק. כדי להרוויח עוד כסף מהכסף שלנו, צריך להשקיע אותו באפיקי השקעה שונים. מומלץ להשקיע כסף מדי חודש, על מנת להניב תשואה ורווחים יפים.

בכתבה זו נפרט מהם סוגי תיקי ההשקעות המומלצים, איך בונים תיק השקעות מומלץ עבורכם, מהו טווח ההשקעה המומלץ לתיקי השקעות ואיפה ניתן לפתוח תיק השקעות מומלץ.

תיק השקעות – מהם מסלולי ההשקעה האפשריים?

לכל תיק השקעות יש הרכב ייחודי משלו אשר קובע את רמת הסיכון של התיק:

  • תיק השקעות סולידי – תיק שמורכב בעיקר מאגרות רוב, תיק זה נחשב לתיק בעל רמת סיכון נמוכה, ולכן מתאים למשקיעים שונאי סיכון. קראו עוד על השקעות סולידיות
  • תיק השקעות דינמי – תיק המחולק באופן שווה בין מניות לבין אגרות חוב.
  • תיק השקעות אגרסיבי – תיק שמורכב ברובו ממניות, ולכן נחשב לבעל רמת סיכון גבוה.
  • תיק קרנות נאמנות – תיק שמנוהל על ידי קרן נאמנות מסוימת, בצורה משותפת עבור כל המשקיעים, כך שכל משקיע מקבל את חלקו היחסי.
  • תיק ניירות ערך זרים – תיק השקעות שחשוף לשווקים הבינלאומיים.

רלוונטי גם: ניהול תיק השקעות דיגיטלי

בניית תיק השקעות – איך מתחילים תיק השקעות מומלץ?

בניית תיק השקעות איננה משימה פשוטה, במיוחד למשקיעים מתחילים. לכן, מומלץ להיעזר במספר כללים בסיסים בהשקעות:

  • רמת סיכון מתאימה

השלב הראשון בבניית תיק השקעות הוא קביעת הסובלנות לסיכון. כלומר, שאלו את עצמכם – מהי מידת הסיכון שאתם מוכנים לקחת על מנת להשיג רווחים? אם אתם בעלי לב חזק, נטייה ללקיחת סיכונים ושאיפה למיקסום רווחים – בחרו בתיק מסוכן. לעומת זאת, אם אי וודאות גורמת לכם לאי נעימות – בחרו בתיקים בטוחים, שמורכבים בעיקר מאגרות חוב.

  • מקסימום תשואה במינימום סיכון

כאשר אתם משקיעים בתיק השקעות – שאפו למקסם את התשואה, ולמזער את רמת הסיכון. תיקי ההשקעות נבדלים זה מזה בהרכבם, וכתוצאה מכך ברמת הסיכון שלהם. אחת הדרכים להגדלת התשואה היא הרחבת רכיבי הסיכון בתיק, למשל הגדלת אחוזי המניות בתיק. חשוב לזכור כי הגדלת הסיכון גוררת גם חשיפה גדולה יותר לסיכון להפסדים.

  • טווח ההשקעה

כאשר מדברים על השקעת כסף, מקובל להבדיל בין שלוש סוגי השקעות: השקעות לטווח הקצר, לטווח הבינוני ולטווח הארוך. עליכם להחליט מהו טווח ההשקעה הרצוי, כלומר מתי תרצו למשוך את הכסף ולהשתמש בו, ולבחור בהשקעות המתאימות.

  • פיזור השקעות

פיזור השקעות הוא אחד מהעקרונות החשובים ביותר בעולם ההשקעות. הסיבה לכך היא, שפיזור השקעות יכול רק לשפר את מצב המשקיע – מכיוון שהוא מפחית את הסיכון, מבלי לפגוע בתשואה. תיק השקעות מומלץ הוא אחד כזה שמאופיין בפיזור השקעות בצורה יעילה ונכונה.

קראו גם: תיק השקעות פסיבי | האם יש השקעות בטוחות | השקעות קונות למתחילים

איך אדע מהו טווח ההשקעה המתאים לי?

חשוב להבין שטווח ההשקעה מושפע מהשלב בחיים בו נמצא המשקיע. כלומר, משקיע צעיר יכול לבחור בתיק מסוכן יותר, בעל תוחלת תשואה גבוהה יותר, ואילו למשקיע מבוגר, שאופק ההשקעה שלו נמוך יחסית, עדיף להשקיע בתיק מסוכן פחות. ישנו כלל אצבע המסכם את נושא זה – אחוז המניות בתיק צריך להיות 100 פחות גיל המשקיע.

 

השקעה לטווח הקצר

השקעה לטווח הארוך

משך זמן ההשקעה

שניות בודדות עד מספר חודשים

מעל 10 שנים

מכשירי ההשקעה הנפוצים

פיקדונות קצרי מועד, מלווה קצר מועד, קרנות ומניות לטווח קצר

אגרות חוב, אופציות לטווח אורך, מניות לטווח ארוך

יתרונות

תוצאות מהירות, תהליך השקעה קל ונגיש

יציבות, תשואה בטוחה, סיכון נמוך

קריאה נוספת: השקעה במדד S&P500 | השקעה במדדים | פלטפורמות מסחר מומלצות

תיק השקעות – כמה זה עולה לנו?

המחיר שתידרשו לשלם על הרווחים שתרוויחו מתיק ההשקעות הוא כמובן עלות השירותים הנלווים – עמלות ודמי ניהול שונים. שאפו לצמצם ככל שניתן עלויות אלה, כדי שתוכלו להנות ממקסימום רווחים.

קריאה נוספת: השוואת בתי השקעות | ברוקרים מומלצים | בתי השקעות מומלצים

איפה ניתן לנהל תיק השקעות?

ישנן מגוון פלטפורמות לניהול תיק השקעות – ניהול עצמאי, ניהול דרך בתי השקעות, ניהול וירטואלי או ניהול דרך סוכן השקעות אישי. מומלץ לבחור בפלטפורמה המתאימה לכם ביותר:

  • אם אתם מעוניינים ללמוד איך להשקיע בשוק ההון – בחרו בניהול תיק השקעות דמה וירטואלי.
  • אם אתם מעוניינים בליווי אישי, ממנהל השקעות שזמין לכם 24/7 – בחרו במנהל השקעות אישי.
  • אם אתם מחפשים תיק השקעות בעל יציבות, שיבטיח לכם תשואה מצוינת – בחרו בתיק השקעות מנוהל באחד מבתי ההשקעות המומלצים של פיננקה.

היכן לפתוח תיק השקעות

תיק השקעות בהתאמה אישית

פתיחת תיק השקעות מנוהל עם מיטב בית השקעות

אפשרויות מסחר עצמאי:

המומלץ ביותר

מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 100 ש"ח מתנה, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות

דירוג פיננקה

4.9

מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה

בונוס גבוה

IBI SMART

דירוג פיננקה

4.7
מינימום השקעה 15,000 ש"ח – מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון,
פטור לשנתיים מדמי ניהול, המלצות אנליסטים (TipRanks) ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה

חודש התנסות חינם

collective2

דירוג פיננקה

5

מערכת מסחר חברתי המאפשרת להתחבר אל מנהלי השקעות מובילים ולהשקיע בדיוק כמוהם. בלי לפספס הזדמנויות ובצורה שקופה, קלה ואוטומטית.

לסיכום

בניית תיק השקעות מומלץ עבורכם הוא משימה שרק אתם תוכלו לעשות על פי רמת הסיכון שלכם, הסכום הפנוי והיכולת שלכם ללמידה עצמאית או ביצוע מחקר שוק אחר בית השקעות או יועץ פיננסי. מנינו עבורכם את הדברים אשר יש לשים אליהם בעת בניית תיקי השקעות מומלצים לצרכים שלכם וכמו כן נתנו מספר אופציות לבתי השקעות המציעים הטבות לגולשי פיננקה.

תיק השקעות הוא דרך מצוינת לתת לכסף שלנו לעבוד בשבילנו – ולייצר כסף נוסף. כדי להרוויח, ולמקסם את הרווחים מומלץ להשקיע דרך בית השקעות, וכך נוכל להיות בטוחים שהכסף שלנו בידיים טובות של אנשי המקצוע הטובים ביותר בתחום. אם אתם יודעים מה אתם עושים, תוכלו לפתוח תיק עצמאי ולנסות לנהל את ההשקעות בעצמכם, רק שימו לב לא לסכן כסף שאתם צריכים.

למתחילים: איך קונים מניות | השקעה במניות למתחילים | השקעה בבורסה למתחילים | איך להתחיל להשקיע במניות?

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

רוצה לדבר עם מומחה?

לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.

מידע מקצועי נוסף עבורכם

חכו רגע!

רוצים להתחיל להשקיע? לפניכם מספר הצעות מיוחדות לגולשי פיננקה:

המומלץ ביותר

מיטב טרייד
מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות
אקסלנס

דירוג פיננקה

4.9

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל
אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

רוצים לקבל עדכונים על פוסטים חדשים, מוצרים חדשים, הטבות, טיפים?

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים