מסחר עצמאי בבורסה: כל מה שצריך לדעת

עבור סוחרים חדשים ניתן תחילת לפתוח חשבון מסחר דמו ולשחק בכסף לא אמיתי. עבור סוחרים בשלב טיפה יותר מתקדם אני ממליץ להתחיל להשקיע תחילה בסכומים קטנים לצורך למידת השוק הבורסאי וכלליו ולאחר מכן להתחיל לעלות בהתמדה ככל שנרכשים ידע וניסיון רבים יותר כדי למזער סיכון להפסדים גדולים.

מה עושים לאחר שפותחים חשבון?

כשהגעתם לשלב שבו אתם מוכנים להתחיל לקנות מניות או קרנות סל (ETFs), כל מה שנותר לכם זה לבצע את הפעולה בצורה ישירה על פי המידע וההבנה שהשגת עד כה. הנה צעד אחר צעד איך לקנות מניות או קרן סל בפלטפורמת המסחר:

ראשית, יש לבחור את המניה או קרן הסל שאתם מעוניינים לרכוש. אם אתם כבר יודעים איזו מניה או קרן סל אתם רוצים להשקיע בה, פשוט חפשו את הסמל שלה בפלטפורמת המסחר. בכל פלטפורמה יש מנוע חיפוש שמאפשר למצוא את המניה או הקרן על פי שם החברה, סמל המניה (Ticker) או קטגוריה.

לאחר מכן, עליכם להחליט כמה מניות או יחידות של קרן הסל אתם רוצים לרכוש. כאן חשוב לזכור את תקציב ההשקעה שלכם, שכן כל מניה או קרן סל יש לה מחיר יחידה. חישבו כמה יחידות אתם רוצים לרכוש בהתאם למגבלות התקציב שלכם, ותוודאו שלא תחרגו ממנה.

בשלב הבא, תצטרכו להחליט על סוג הפקודה. האם אתם רוצים לקנות את המניה במחיר הנוכחי בשוק (פקודת Market) או שתרצו להגדיר מחיר יעד (פקודת Limit)? פקודת Market תבצע את הרכישה מיד במחיר השוק הנוכחי, בעוד שפקודת Limit תאפשר לכם לקבוע מחיר מקסימלי שאתם מוכנים לשלם, ואם המחיר יתאים, הרכישה תבוצע.

לאחר מכן, תוודאו שכל הפרטים נכונים – המניה או קרן הסל, כמות היחידות שברצונכם לרכוש, וסוג הפקודה. ברוב הפלטפורמות יש כפתור "אישור" או "סכם" שבאמצעותו תוכלו לאשר את העסקה.

כאשר אתם מרוצים מההגדרות, תלחצו על כפתור הרכישה. לאחר מכן, תראו את המניה או קרן הסל בתיק ההשקעות שלכם.

אם אתם לא בטוחים אם הרכישה בוצעה בהצלחה, תוכלו לבדוק את היסטוריית הפעולות שלכם, שם תוכל לראות את כל הרכישות שביצעתם והאם הפעולה הושלמה.

כך למעשה, בתכלס, אתם רוכשים מניות או קרן סל בממשק המסחר שלכם בצורה פשוטה, ברורה ומהירה.

איזה סגנונות מסחר עצמאי קיימים?

קיימים מספר סגנונות מסחר עצמאי, שמתאימים לאסטרטגיות שונות. הנה כמה סגנונות נפוצים:

1. Day Trading: מסחר יומי בו הסוחר פותח וסוגר עמדות בשוק באותו היום. ההישג של סוחרי יום נמדדים בדקות ושעות והם מחפשים לנצל את ההתנפלות הקצרת טווח כדי ליצור רווח.

2. Swing Trading: סוחרים בסגנון סווינג מחפשים לנצל את "הנפילות" ו"ההתקפלות" הקצרות טווח בשוק. הם יכולים להחזיק עמדות למספר ימים או שבועות על מנת לנצל את התנועה הכלכלית או הטכנית בשוק.

3. Scalping: סוחרי סקאלפינג מפעילים מסחר בקצב גבוה ומנסים להשיג רווח מקטנים מתנועות קצרות במחירים. הם פותחים וסוגרים עמדות בקצב גבוה ומנסים לנצל את הפערים הקטנים במחירים.

4. השקעה פאסיבית: כאן המשקיע מתמקד בהחזקת תיק רווחים ארוך טווח ואינו מנהל את התיק השקעות בצורה פעילה. במקום לנסות לזהות ולנצל הזדמנויות מסחר קצר טווח, השקעה פאסיבית מתמקדת בהחזקת סל של ניירות ערך עם התאם גבוה למדד שוק מסוים, כמו  המדד S&P 500.

5. Stock Pick: השקעה במניות ספציפיות מתייחסת לבחירה של המשקיע להשקיע משאבים ישירות במניות ספציפיות במקום להחזיק בסל של ניירות ערך. זו יכולה להיות אסטרטגיה של מסחר עצמאי, בה משקיעים יבחרו מניות מסוימות בהתבסס על ניתוח פיננסי, מעקב אחרי חדשות בתחום העסקים או בחירה של ניירות ערך שנראות כמזומנות לעלות.

ראו עוד: השקעות במניות למתחילים

מה צריך בשביל להתחיל לסחור עצמאית?

מסחר עצמאי בבורסה אינו מחייב השקעה בסכומים גדולים. ניתן להתחיל להשקיע גם בסכומים של מאות שקלים בודדים בחודש (למשל בבלינק). בחלק מבתי ההשקעות ניתן להתחיל לסחור באופן עצמאי עם מינימום הפקדה של 10,000 ש"ח. אולם יש לקחת בחשבון כי כמידת ההשקעה כך מידת הרווח או ההפסד.

מלבד כמובן סכום הכסף, חשוב להתחיל עם ידע מינמילי לגבי המטרות והיעדים שלכם והאסטרטגיה הכללית שלכם. באסטרטגיה אני מתכוון ל: באיזה שוק אתם מתכננים לפעול, מה התקציב שלכם, מה יכולת הסיכון שלכם, איזה סקטורים של תעשיות אתם מתכננים לרכוש ועוד. באופן כללי מומלץ לבוא עם ידע מקדים על שוק ההון ופקודות מוכרות ושימושיות כגון market או limit. תמיד ניתן גם לנסות מסחר מדומה, כלומר על פתיחת תיק השקעות וירטאולי עם כסף לא אמיתי – לפני שמשקיעים כסף אמיתי כמו שהזכרתי קודם.

לא בטוחים איך סוחרים? נסו מסחר חברתי

איך לבחור פלטפורמת מסחר עצמאי ומה חשוב לשים לב?

אם החלטתם להיות משקיעים ואתם רוצה לדעת מה לחפש בפלטפורמת מסחר טובה, הנה כמה טיפים שיעזרו לכם לבחור את פלטפורמת המסחר האידיאלית כסוחרים עצמאיים מתחילים.

1. עמלות ועלויות – בדקו אילו עמלות נגבות על פעולות כמו קנייה ומכירה של ניירות ערך. עלויות נסתרות יכולות להשפיע משמעותית על הרווחים שלכם. בדקו את ההטבות למעלה, הכל שקוף ומפורט בהצעה.
2. ממשק משתמש – חשוב לבחור פלטפורמה עם ממשק ידידותי ונוח לתפעול. התחילו בגרסת דמו אם קיימת (יש ל-IBI וקולמקס למשל), כדי לראות אם היא מתאימה לכם.
3. כלים ונתונים – בדקו אם הפלטפורמה מציעה כלים לניתוח טכני, גישה לחדשות כלכליות בזמן אמת, או דו"חות פיננסיים שיכולים לעזור לכם בקבלת החלטות (למיטב טרייד ו-IBI יש כלים מצויינים).
4. תמיכה טכנית ושירות לקוחות – וודאו שיש שירות זמין ומקצועי למקרה שתתקלו בבעיה טכנית או תצטרכו עזרה (אקסלנס טרייד מצטיינים במתן תמיכה טכנית).
5. מבחר נכסים – ודאו שהפלטפורמה תומכת בסוגי הנכסים שאתם רוצים לסחור בהם, כמו מניות, קרנות סל, מט"ח, או קריפטו (קריפטו אפשרי ב-IBIׂ).
6. לאיזה בורסות יש גישת מסחר: בדקו אם הפלטפורמה מאפשרת לסחור בבורסות שאתם מעוניינים בהן, כמו הבורסה לניירות ערך בתל אביב, ניו יורק, או בורסות אחרות ברחבי העולם. גישה לבורסות שונות מאפשרת לכם גמישות רבה יותר בהשקעות.
7. אפשרות לפתוח חשבון משותף או עסקי: אם אתם מתכננים לסחור יחד עם שותפים או במסגרת עסקית, כדאי לוודא שהפלטפורמה מאפשרת לפתוח חשבון משותף או חשבון עסקי.
8. אפשרות להוסיף מוטבים לחשבון, למשל הילדים: במידה ואתם רוצים להוסיף מוטבים לחשבון, לדוגמה עבור הילדים או בני משפחה אחרים, בדקו אם הפלטפורמה מאפשרת זאת בצורה קלה ובטוחה (במיטב ו-IBI אפשר).
9. פעולות בשירות עצמי שניתן לבצע בקלות: כדאי לוודא שהפלטפורמה מאפשרת לכם לבצע פעולות בשירות עצמי כמו משיכת כסף, הפקדה, המרת מט"ח או הקמת מסגרת אשראי לפעולות מסחר מסוימות, בצורה נוחה ומהירה.
10. רישוי ואמינות – בחרו בפלטפורמה שמפוקחת על ידי גופים רגולטוריים מוכרים כדי לשמור על הכספים שלכם ולמנוע חשש מהונאות (כל הפלטפורמות המוצגות כאן הן בעלות רשיון).

כשאתם בוחרים פלטפורמת מסחר, חשוב להתאים אותה לצרכים שלכם. אם אתם סוחרים מתחילים, חפשו פלטפורמה פשוטה וקלה להבנה. לעומת זאת, סוחרים מנוסים עשויים להעדיף פלטפורמות עם יותר כלים ונתונים מתקדמים.

אחרי שהבנתם מה אתם מחפשים ועשיתם סקר שוק, השלב הבא הוא לצמצם את הרשימה לכמה פלטפורמות שנראות הכי מתאימות לכם. פתחו חשבון דמו אם יש אפשרות ושחקו קצת כדי להרגיש איך זה באמת עובד. תוך כדי, שימו לב אם הממשק נוח לכם, אם הכלים מתאימים, ואם העמלות סבירות.

אחרי שהתנסיתם, בדקו גם את התקשורת עם שירות הלקוחות. שלחו שאלה או שתיים ותראו איך הם מגיבים – זה יכול לתת תחושה על רמת התמיכה שתקבלו בעתיד. בסוף, לכו על זו שמרגישה הכי נוחה ואינטואיטיבית עבורכם, ותתחילו לסחור בסכומים קטנים כדי לבדוק את המערכת בזמן אמת. אם משהו לא מסתדר, תמיד אפשר לשנות.

רלוונטי: בחרו את אפליקציית ההשקעות המתאימה לכם

עמלות מסחר עצמאי

בניגוד לבנקים, מבנה העמלות בבתי השקעות הוא צר יותר ולכן אין כל מיני עמלות מונפצות כגון דמי משמורת וכו. בכל זאת, כן תצפו למצוא עמלות כגון דמי ניהול (אשר לעיתים מתקזזות מעמלות המסחר), עמלות קנייה ומכירה של ניירות ערך בארץ ובחו"ל, עמלת קנייה ומכירת אופציות בארץ ובחו"ל ,עמלת קנייה ומכירת סחורות או מדדים מובילים בארץ ובחו"ל, עמלת קניית ומכירה של חוזים עתידיים ועוד.

קראו עוד על עמלות מסחר בבורסה

למרבית בתי השקעות יש הטבות מיוחדות לפותחי חשבון השקעות. שווה לבדוק את ההצעות הייחודיות של גולשי פיננקה למטה.

למי מתאים מסחר עצמאי?

מסחר עצמאי בבורסה הוא אופציה המתאימה לאנשים המוכנים ללמוד רבות על תחום ההשקעות ועל צורות המסחר השונות בבורסה. בנוסף חובה להתעדכן אונליין כל הזמן במתעדכן בשוק ההון ולהגיב במהירות ומנגד לדעת לחכות בסבלנות לעסקה טובה שכן ביצוע שינויים תכופים בתיק ההשקעות עשוי לפגוע בתשואת התיק. מסחר עצמאי מתאים לכל מי שמוכן להשקיע ולקחת אחריות מלאה על כספו.

מה ההבדל בין מסחר עצמאי לתיק השקעות מנוהל?

תיק השקעות מנוהל בידי מנהל תיקי השקעות מהווה מסירת אחריות לגורם אחר לניהול ההשקעה בבורסה. מנהל תיקי השקעות בניגוד לאדם פרטי הוא בעל מקצוע מומחה לדבר המיומן במסחר בבורסה. אולם יש לזכור שמנהל תיקי השקעות מנה מספר תיקים במקביל כך שתשומת ליבו מתחלקת בין כמה תיקי השקעות מה שאין כן במסחר עצמאי בבורסה בו בעל התיק מרכז את כל האנרגיות בתיק ההשקעות הספציפי ובהעלאת התשואה הנגזרת מתיק זה.

רלוונטי: תיקי השקעות דיגיטליים

בנוסף, חשוב לדעת שמנהלי השקעות שונים מנהלים בנוסף קרנות ותעודות סל. משמעות הדבר שיתכן ויעדיפו לשלבם בתיקי ההשקעות של לקוחותיהם גם במקרה בו חברות מתחרות מציעות מוצרים טובים יותר. קראו עוד על דירוג בתי השקעות.

מסחר עצמאי בבורסה, משמעותו נטילת כל האחריות לטיפול בתיק מבלי למוסרה לידיים אחרות.

האם מסחר עצמאי זה בהכרח מסחר יומי?

מסחר עצמאי לא בהכרח אומר מסחר יומי, ויש הרבה יותר מדרך אחת להיכנס לעולם ההשקעות. אם אתם מחפשים משהו יותר יציב ומסודר, השקעות לטווח בינוני וארוך הן אפשרות מצוינת. בהשקעות אלו, אתם בוחרים נכסים שאתם מאמינים שהם יעלו ערך עם הזמן, ולא נדרשים למעקב צמוד אחר השוק כל יום. זה כולל השקעה במניות, קרנות סל או נכסים אחרים שנראה שיש להם פוטנציאל לצמוח לאורך זמן, ולא תלויים בתנודות יומיות.

היתרון של השקעות לטווח ארוך הוא שהן פחות תלויות בהחלטות רגעיות או שינויים חדים בשוק, ואתם יכולים להסתמך על אסטרטגיה ברורה שמתמקדת בצמיחה של ערך לאורך שנים. בשיטה הזו, סבלנות יכולה להשתלם, ועם הזמן אתם עשויים לראות רווחים יציבים יותר, בלי הצורך לעקוב אחרי כל תנודה בשוק.

רלוונטי: מסחר יומי בבורסה | מסחר סווינג

יתרונות מסחר עצמאי

• בעל תיק ההשקעות הוא האדם האכפתי ביותר כלפי כספו שלו ולכן יעשה את המאמץ הגדול ביותר כדי לייצר תשואה גבוהה ביחס לגורמים אחרים מקצועיים ככל שיהיו.
• מסחר עצמאי בבורסה הוא חלופה זולה למסחר על ידי אנשי מקצוע הגובים עמלות, דמי ניהול, דמי משמרת ועוד מה שעלול לייקר את המסחר במידה רבה.
• במסחר עצמאי אין צורך ליצור קשר עם מנהל תיק השקעות או ברוקר על מנת לבצע פעולות. בעל התיק יכול לבצע עצמאית פעולות של קניה ומכירה על פי ראות עיניו וובמהירות.

מה הסיכונים במסחר עצמאי?

• אדם חסר אוריינטציה פיננסית עלול שלא להבין היטב את מצב השוק ולהשיג מסקנות שגויות בנוגע לרמת הסיכוי לרווח בהשקעה.
• סוחרים בבורסה המשקיעים סכומים גדולים ואינם משאירים כסף נזיל בצד לזמני חירום, עלולים להיקלע לסיטואציות כלכליות חמורות. לכן חובה להשאיר חסכונות על כל צרה שלא תבוא.

רלוונטי: איך להתחיל להשקיע?

לסיכום – הזמן להתחיל לסחור עצמאית הוא אתמול

לסחר עצמאי בבורסה יש הרבה פוטנציאל, במיוחד אם אתם מוכנים להשקיע זמן בהכנות וללמוד את התחום. אם אתם מחפשים שליטה מלאה על ההשקעות שלכם ורוצים לקחת חלק פעיל בשוק (וגם לחסוך בעמלות לאורך שנים), בהחלט כדאי להתחיל לסחור. עם זאת, חשוב לזכור שסחר בבורסה טומן בחובו גם סיכונים, ולכן עדיף להתחיל עם השקעות לטווח בינוני וארוך, שדורשות פחות מעקב יומיומי ומספקות יציבות יחסית.

לפני שאתם מתחילים, עשו את כל ההכנות הנדרשות: הבינו את היעדים שלכם, בחרו את הפלטפורמה המתאימה, ודעו מהן עלויות ועמלות. אם תתייחסו ברצינות להכנות ותתאימו את האסטרטגיה שלכם למטרות ולסיכון שאתם מוכנים לקחת, אתם יכולים להנות מתהליך ההשקעה ולהגיע לתוצאות טובות יותר בטווח הארוך.