השקעות אלטרנטיביות: איך משקיעים, למי מתאים, מה היתרונות ודוגמאות להשקעה

רלוונטי: פלטפורמות מסחר בשוק ההון

מה זה השקעות אלטרנטיביות?

השקעות אלטרנטיביות הן כינוי לסוגי השקעות שאינן נכללות בקטגוריות המסורתיות של מניות, אגרות חוב וני"ע סחירים אחרים. מדובר בהשקעות "חלופיות" שמטרתן להשיג תשואות גבוהות יותר תוך פיזור סיכונים.

אנו רגילים שתיק השקעות מורכב ממניות או אגרות חוב, אך בזמן האחרון, ישנם מכשירים פיננסיים נוספים, כמו למשל, קרנות השקעה בנדל"ן, קרנות השקעה פרטיות שונות, וקרנות גידור. חשוב לציין כי התחרות כיום גדולה, ולצרכנים והמשקיעים זה דווקא טוב. תוכלו למצוא השקעות אלטרנטיביות טובות, עם תשואות מצוינות, בסכומי עמלות נמוכים.

מה גרם לאנשים ללכת לכיוון השקעות אלטרנטיבות?

רבים הבינו, בעיקר על רקע המשבר הגדול של שנת 2008, שיש צורך בפיזור סיכונים וגיוון תיק ההשקעות. אנשים הבינו שמניות ואגרות חוב זה לא מספיק, ויש צורך להתפרש יותר. ישנו צורך להתפזר לחלופות שהתנודות בשווקים, לא ישפיעו. ובעיקר, חלחלה ההבנה שהריביות בכל מקרה לא יעלו על הריביות שהיו במשק לפני 2008, כלומר, ישארו בגבול ה3% במקרים הרעים יותר, אך לא יגיעו לריביות של 5% שלא היו יוצאות דופן בשנת 2008. המשקיעים הבינו שניתן להשיג תשואה יותר ממה שיש בשוק ההון כיום

לקרוא עוד: השקעות במניות למתחילים

מהם היתרונות של השקעות אלטרנטיביות?

קורלציה נמוכה לשוק ההון. אחד היתרונות הגדולים ביותר שהשקעות אלטרנטיביות מציעות הוא קורלציה נמוכה עם סוגי השקעות מסורתיים. כאשר שוק המניות נמצא בלחץ, לסחורות, למשל, עשויות להיות ביצועים טובים.
גִוּוּן. הודות לקורלציה נמוכה לשוקי המניות או האג"ח –  חלופות בתיק יכול לשפר את הפיזור.
תנודתיות נמוכה יותר. מכיוון שהשקעות אלטרנטיביות חשופות פחות לשוק רחב, ההשפעה של התנודתיות בשוק יכולה להיות נמוכה יותר.
גידור אינפלציה. סוגים מסוימים של חלופות, כגון מסחר בזהב, נפט או נדל"ן, יכולים להיות יעילים בהגנה על סיכון אינפלציה. חוזים עתידיים או מסחר באופציות על סחורות יכולים לשמש גם להגנה מפני עלייה או ירידה במחירים.
תשואות גבוהות יותר. מכיוון שהשקעות אלטרנטיביות כרוכות ברמת סיכון גבוהה יותר, הן מציעות גם פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר.

למדו עוד: השקעות לטווח ארוך או קצר

דוגמאות של השקעות אלטרנטיבות

מטבעות קריפטוגרפים

ההשקעה במטבעות קריפטו היא דרך אלטרנטיבית להשקעה המסורתית בשוק ההון והנדל"ן, והיא מאפשרת למשקיעים לגלות את התכנים החדשים והמרתקים שהשוק מציע, בכל זאת, כדאי להשקיע בזהות השקעת מאמצים ולא לחסוך במחקר והכנה.

מהו מטבע קריפטוגרפי? – מטבע קריפטוגרפי הוא סוג של מטבע אלקטרוני דיגיטלי אשר משתמש בטכנולוגיית הבלוקצ'יין לביצוע ולרישום עסקאות. המטבעות המוכרים ביותר הם בין השאר ביטקוין (Bitcoin) ואת'ריום (Ethereum). עוד מטבעות קריפטו מומלצים

איך מתחילים? – לפני שמתחילים להשקיע במטבעות קריפטו, יש לקחת בחשבון שזהו שוק סוחף וסיכון גבוה. יש לפתח ארנק דיגיטלי (Cryptocurrency Wallet) על מנת לאחסן את המטבעות, ולספק דרכים בטוחות לאחסון ולהגנת המטבעות. קראו עוד על בחירת ארנקי קריפטו

מה חשוב לשים לב? – כשמשקיעים במטבעות קריפטו, חשוב לשים לב למספר נקודות מרכזיות. ראשית, לדעת שמדובר בשוק סוחף וסיכון גבוה, ולכן לא להשקיע יותר מידי כסף מהתקציב האישי. בנוסף, חשוב לקרוא וללמוד (אולי באמצעות קורס קריפטו)  על הפרויקטים שמעניינים אתכם, לבחון את הצוות המאחורי הפרויקט, ולהבין את הטכנולוגיה והיישום שבהם הפרויקטים מתבצעים.

לסיכום, השקעה במטבעות קריפטו היא השקעה אלטרנטיבית מרתקת, אך היא מחייבת הבנה מעמיקה ואחריות. חשוב להתרגל במחקר, לייעץ עם מומחים פיננסיים או ייעוץ פיננסי, ולנהוג בזהירות כדי למנוע הפסדים מיותרים.
רלוונטי: איך קונים קריפטו? | מסחר בקריפטו

קרנות נדל"ן

קרנות נדל"ן ריט, הן קרנות שמשקיעות בנדל"ן שמניב תשואה. מה זה אומר? חברות בנייה וקבלנים שיש להם משרדים, או בנייני דירות באזורים מבוקשים, בעיקר במרכזי הערים. בסוף, אתה שם את הכסף שלך וסומך על אנשים שמקצועיים בתחומם, בתחום הנדל"ן, ללא צורך בידיעה ובהבנה מוקדמת שלך. בנוסף, הפיזור להשקעה בנכסי נדל"ן רבים אפשרי, כך שהסיכון של השקעה בנכס אחד, קטן יותר ולא קיים. צריך לומר, גם חברות כאלה יכולות ליפול באופן פתאומי, ראו ערך חברת חפציבה שקרסה, אך שוק הנדל"ן באופן כללי עדיין רותח, והחברות הגדולות מתנהלות בחוכמה.

רלוונטי: השקעות בבורסה למתחילים

קרנות חוב

קרנות חוב, מה הן בעצם? אלו קרנות, בעיקר בתחום הנדל"ן, שבעצם מחליפות את הבנקים בנתינת אשראי למימון נדל"ן, וזאת בשל הפחתת פעילות הבנקים במימון בתחום, בגלל דרישות הון שונות ושינויים רגולטוריים שונים. ההליך של בדיקת הפרויקט על ידי הקרן, נעשה כמו שנעשה על ידי הבנקים, אך מדובר בסכומים נמוכים קצת יותר, ומהירות של פרויקטים כך שהיזמים יוכלו להוציא לפועל הרבה השקעות מושכות .

קרן הלוואות P2P

מדובר במכשיר פיננסי שלא כולם תמימי דעים לגביו, ובעצם זו קרן הלוואות שמשקיעה בפלטפורמות חברתיות שונות, שמאפשרות להלוות לאנשים באופן פרטי.  הייחודיות של הקרנות היא שמדובר בפיזור רחב, ואין הלוואה של אדם אחד לאחר, אלא משקיעים רבים, וכך במקרה של הפסד, או אי החזרת הלוואה, הסיכון מצטמצם.

רלוונטי: אתרי השקעות המונים או  אתרי מימון המונים

קרנות גידור

קרן גידור מאגדת כסף ממשקיעים לרכישת ניירות ערך או סוגים אחרים של השקעות. אם זה נשמע לך דומה  לקרן נאמנות או קרן נסחרת בבורסה (ETF), אתה לא טועה. אבל קרנות גידור אינן מוגבלות כמו קרנות נאמנות. לעתים קרובות יותר הם נוקטים באסטרטגיות השקעה אגרסיביות, כמו השקעות ממונפות, מבוססות חוב ומכירה בחסר (שורט) והם יכולים לרכוש סוגים של נכסים שקרנות אחרות לא יכולות להשקיע בהם, כמו נדל"ן, אמנות ומטבעות.

רלוונטי: למדו על מסחר עצמאי בבורסה

רוצים להתחיל לסחור? לפניכם מספר אפשרויות  להתחלת מסחר עצמאי עם קרנות אלטרנטיביות: