השוואה: פלטפורמות מסחר מומלצות למסחר בבורסה ושוק ההון

איך יצרתי את הרשימה הזאת?

כדי ליצור את רשימת הפלטפורמות המומלצות, ערכתי מחקר מקיף שהתמקד במגוון קריטריונים מרכזיים. תחילה, בחנתי את מידת האמינות והרגולציה של כל פלטפורמה, תוך וידוא שהן מפוקחות על ידי גופים פיננסיים בינלאומיים או מקומיים מוכרים. לאחר מכן, בדקתי את נגישותן לשווקים שונים – פלטפורמות שמציעות גישה למסחר במניות, מט"ח, סחורות ומטבעות דיגיטליים זכו לניקוד גבוה. קריטריון נוסף היה ממשק המשתמש: פלטפורמות עם ממשק ידידותי, אינטואיטיבי ונוח לשימוש קיבלו עדיפות. כמו כן, ניתחתי את הכלים והפיצ'רים שכל פלטפורמה מציעה, כגון כלים לניתוח טכני, מסחר דמו ואפשרויות לתמיכה טכנית מקצועית. לבסוף, לקחתי בחשבון חוות דעת של משתמשים ואנליסטים בתחום, על מנת להבטיח שההמלצות יהיו עדכניות ורלוונטיות.

מהי פלטפורמת מסחר במניות וכיצד היא עובדת?

פלטפורמת מסחר במניות היא חשבון פיננסי הדומה בתפקוד לחשבונות שיש לך בבנק. באמצעות חשבון מסחר זה מפקידים כספים בחברת השקעות (הברוקראז'). זה בדרך כלל נעשה על ידי העברה בנקאית מחשבון הבנק לחשבון נאמנות. לאחר הוספת כספים לחשבון הברוקראז', ניתן להפעיל את הכסף באמצעות פלטפורמת המסחר של הברוקראז' כדי להשקיע את הכספים הללו בשוק. הנכסים שאתם קונים במזומן יכולים להיות כל דבר שמציע ברוקראז' זה, כולל מניות, אג"ח, תעודות סל ואפילו מטבעות קריפטוגרפיים.

פלטפורמת המסחר תציג את האחזקות שלכם (הנכסים שרכשתם) וכן את יתרת המזומנים (כוח הקנייה שלכם). אם אתם משקיעים במשהו שעולה בערכו, תוכלו למכור אותו והרווחים יופקדו בחשבון הברוקראז' המקוון שלכם. משם, ניתן לבצע עסקה נוספת או אפילו להעביר את הכספים לחשבון הבנק הרגיל לשימוש במקום אחר. יש לציין שבישראל תהיו מחוייבים על פי חוק לשלם מס רווחי הון.

איזה סוגי פלטפורמות מסחר קיימות?

פלטפורמות ישראליות – כשמן כן הן, מדובר בפלטפורמות, חברות בורסה, אשר בעלות רישיון מסחר מרשות שוק ההון והן מפוקחות ונתונות למעקב רגלוטיבי מחמיר של רשות שוק ההון.

פלטפורמות זרות – פלטפורמות אלה הן למעשה "ברוקר זר" אשר באמצעותו ניתן לסחור בבורסות בחו"ל ובדר"כ גם בעמלות מסחר זולות יותר. יש לזכור כי יש לכך השלכות מס (המס אינו מנוכה במקור כמו בבורסות ישראליות)

בנקים – מסחר באמצעות בנקים יכול להיות אולי יותר נוח כי אין צורך להעביר כספים לברוקר ואלי לחסוך עמלות המרה בדרך אך חשוב לדעת כי עמלות המסחר יקרות מאוד וגם יש כל מיני עמלות מונפצות כמו "דמי משמורת" שצריכות להיעלם מהעולם

פלטפורמות "זירות מסחר" – זירת מסחר היא אכן למעשה סוג של זירה סגורה בו אתם סוחרים מול אותן חברות שמפעילות את זירות הסוחר הללו במכשירים פיננסיים שונים כאשר לרוב מדובר בחוזי הפרשים.

זה למעשה חוזה בין קונה למוכר אשר קובע, שהקונה ישלם למוכר את ההפרש בין הערך הנוכחי של נכס לבין שוויו, במחיר זמן החוזה (אם ההפרש שלילי, המוכר ישלם לקונה). למעשה, סוחר הבוחר למכור או לקנות CFD, קונה הפרש. הוא אינו מחזיק או קונה, באף מקרה, את נכס הבסיס (בין אם מנייה, תעודת סל וכו'). להבדיל מקניה ורכישה של ניירות ערך בבורסה ששם הצד הקונה רוכש מהצד המוכר, זירת סוחר זו מערכת סגורה ואין צד נגדי לעסקה.

איזה תכונות צריכות להיות בפלטפורמות המסחר במניות הטובות ביותר

הפלטפורמות מסחר במניות הטובים ביותר ברשימה שלנו מציעים אפליקציות שונות למסחר במניות בחינם, משאבים חינוכיים שונים ועוד. יחד עם זאת, הנה כמה מהתכונות שבדקנו כשהחלטנו אילו פלטפורמות היו הטובות ביותר ומדוע תכונות אלו חשובות:

עמלות ועלויות: עליכם לשאוף למצוא פלטפורמה עם עלויות נמוכות ככל הניתן. בארה"ב למשל רוב הפלטפורמות כבר מתמחרות שלל פעולות בחינם. בארץ זה עדיין לא כך ורוב הפלטפורמות גובות בערך עמלת מכירה\קניה של 0.09%. כמובן יש לחפש פלטפורמות ללא דמי משמרת (כמו בבנקים) ועם עמלות דמי טיפול נמוכות ככל האפשר. קראו עוד השוואת עמלות מסחר בבורסה.

קרנות נאמנות: בעוד שרוב הברוקרים גובים עמלה עבור מסחר בקרנות נאמנות, חשוב גם לדעת שלרובם יש רשימה של מאות או אפילו אלפי קרנות שנסחרות ללא עמלות כלל.

מינימום לפתיחת חשבון: לרוב הפלטפורמות יש סכום מינימום לפתיחת חשבון והוא נע סביב ה-10-20 אלף שח. אם אתה משקיע מתחיל, חשוב לוודא שאתה יכול לעמוד בכל דרישות ההשקעה המינימליות לפני שאתה בוחר פלטפורמה.

פלטפורמת מסחר: לחלק מהפלטפורמות יש תוכנות מסחר מורכבות ותוכנות הזמינות לסוחרים יומיים, כמו גם שירותי תיקים מנוהלים וייעוץ. פלטפורמות אחרות נוקטות בגישה פשטנית וידידותית יותר למשתמש. לרבים יש אפליקציות השקעה נלווית שיכולות להיות שימושיות אם אתה רוצה לקנות ולמכור מניות מכל מקום בעולם.

אפשרויות מחקר ופילטור: אחת הסיבות העיקריות לחשבון מסחר מקוון היא שאתה יכול לגשת לחוות דעת שנייה כשתזדקק לה. ברוקרים רבים מציעים חבילה מלאה של מעקב מניות של חברות ייעוץ צד שלישי כמו TipRanks למשל, כמו גם מבחני מניות וקרנות, כך שתוכל למצוא, למשל, את העמלות השנתיות עבור השקעה בקרן, או לקבל עזרה במיון הבחירות שלך באמצעות פרמטרים כמו מחיר לרווח יַחַס.

רלוונטי: אתרי השקעות המונים מומלצים

כיצד כדאי לבחור פלטפורמה למסחר במניות?

מהניסיון שלי, כשאתם באים לבחור פלטפורמת מסחר במניות, צריך לחשוב על הצרכים המיידיים שלכם כמשקיע או כסוחר. הנה כמה פרמטרים שכדאי לקחת בחשבון: 

• לגבי בורסות – עבור ישראלים,  לא ניתן לסחור בבורסה הישראלית דרך ברוקר זר. שימו לב באיזה בורסה אתם מתכננים לסחור ולפי זה להחליט. אגב, אם רוצים לסחור גם בתל אביב וגם בבורסות בינלאומיות כמו וול סטריט, מומלץ מאוד להחזיק שני חשבונות נפרדים – אחד בפלטפורמה ישראלית לבורסה המקומית, ואחד בפלטפורמה בינלאומית לבורסות חוץ.
• התאמה לצרכים – לדוגמה, אם אתם סוחרי יום וצריכים גרפים מהירים ועם מלא נתונים ופונקציות, תרצו פלטפורמה שמתמחה בכך. אם אתם משקיעים לטווח ארוך, אולי פלטפורמה בסיסית עם קצת פחות כלים תספיק.
• עמלות – חשוב לא רק לבדוק עמלות פעולה, אלא גם עמלות על חשבון לא פעיל, דמי משמרת ניירות ערך, עמלות מינימום וכו'. לפעמים יש גם הנחות על פעולות רבות או סכומים גבוהים.
• שפה – חשוב מאוד להבין את כל הפרטים הקטנים במערכת המסחר. חוסר הבנה בגלל חוסר שליטה בשפה עלול לגרום לטעויות יקרות. ברוקרים ישראלים מן הסתם מותאמים מאוד לשפה העברית בעוד ברוקרים זרים הם באנגלית בלבד, מה שיכול להוות מכשול עבור מתחילים שלא בקיאים בשפה.
• אפליקציה למובייל – לדעתי זה נחוץ במיוחד למי שהוא סוחר יום שצריך לעקוב אחר השוק באופן רציף ולבצע פעולות. גם למשקיעים ארוכי טווח זה עשוי להיות נוח לעקוב מדי פעם אחרי תיק ההשקעות מהנייד. בכל מקרה, כיום לרוב הפלטפורמות יש אפליקציות טובות.
• שירות לקוחות – חשוב להבין שבמסחר יכולות להיות בעיות או תקלות, בעיקר בהתחלה. לכן תמיכה טובה חשובה מאוד.
• חדר מסחר – חדר המסחר יכול לעזור לכם בזמן אמת לקנות או למכור מניות או קרנות אם הסתבכתם במשהו. ניתן גם לתת הוראה טלפונית אם אתם לא מסוגלים להיכנס לפלטפורמה באותו הרגע.
• ממשק נוח – אם אתם מאלה שאוהבים לבהות הרבה ולעשות פעולות, ממשק נוח הוא קריטי עבורכם. התסכלו על יצוב הפלטפורמה, הצבעים ויכולות התאמה האישית. בפלטפורמות מסויימות אפשר ממש לבנות את הדשבורד שלכם ולבחור צבעים.

הפרמטרים האלה חשובים לכל משקיע שרוצה חווית מסחר נוחה, יעילה ורווחית יותר. חשוב לשקול היטב את הצרכים לפני בחירת פלטפורמה.