אינטראקטיב ישראל או אינטראקטיב ברוקרס (IBKR)

יתרונות וחסרונות של אינטראקטיב ישראל מול אינטראקטיב ברוקרס

להלן פירוט ברור של היתרונות והחסרונות של כל אפשרות – פתיחת חשבון דרך אינטראקטיב ישראל מול פתיחה ישירה ב־Interactive Brokers (IBKR).

אינטראקטיב ישראל מציעה תהליך פתיחת חשבון פשוט יותר, שירות ותמיכה בעברית, והכוונה בנושאי מס שחשובים במיוחד למשקיעים ישראלים. זה נוח למתחילים ולמי שמעדיף ליווי מקומי. החסרונות הם לרוב עמלות מעט גבוהות יותר (אבל עדיין זולות למסחר בחו"ל יחסית לבתי השקעות ישראלים – וגם יש לנו הטבה) ותלות בגורם מתווך בשירות, מה שפחות מתאים לסוחרים מתקדמים.

פתיחה ישירה ב-Interactive Brokers מתאימה למי שמסתדר היטב באנגלית ורוצה את העמלות הנמוכות ביותר יחד עם שליטה מלאה בכל הגדרות החשבון. זה אידיאלי למשקיעים מנוסים ולסוחרים פעילים. מצד שני, תהליך ההצטרפות מורכב יותר, אין תמיכה בעברית, ופחות נוח למי שזקוק להסברים מקומיים על מס ודיווח וגם תכירו את חוק ה-PDT בארה״ב שקובע שמי שמבצע יותר משלושה מסחרים יומיים בתוך חמישה ימי מסחר רצופים מוגדר כ-Day Trader. מי שמוגדר כך חייב להחזיק לפחות 25,000 דולר בחשבון – אחרת הברוקר מגביל את היכולת לבצע מסחר יומי. עבור משקיעים ישראלים עם חשבונות קטנים זה יכול להיות מגביל מאוד, ולכן נחשב לחיסרון בסחר דרך ברוקר אמריקאי.

רלוונטי: ברוקרים זרים

ענייני מס בישראל

אינטראקטיב ברוקרס

כשמשקיע ישראלי סוחר דרך ברוקר אמריקאי, הוא אחראי על דיווח מלא לרשות המסים בישראל. הברוקר לא מנכה מס רווחי הון או דיבידנדים עבור ישראלים, ולכן כל הרווחים חייבים להיכלל בדוח השנתי.

בנוסף, דיבידנדים מאמריקה מחויבים בניכוי מס במקור (לרוב 25%-30%). כדי לקבל החזר על חלק מהמס, המשקיע צריך לבצע תהליך מול רשות המסים.

גם המסמכים והדוחות שמספק הברוקר (כמו 1099) מגיעים באנגלית, ויכולים לדרוש ידע או עזרה מקצועית כדי לדווח נכון בישראל.

הקפדה על דיווח נכון ומעקב אחרי המסים היא חובה, והמעקב אחר החשבון והדיווחים נעשה בכפוף לכללי המס הישראלי, גם אם החשבון מנוהל בארה"ב.

רלוונטי: מיסוי ברוקר זר

אינטראקטיב ישראל

אינטראקטיב ישראל, בשיתוף עם חברת HYBRID, מציעה שירות חישוב וניכוי מס מקצועי על רווחי הון, דיבידנדים ופעולות נוספות בחשבונות Interactive Brokers עבור תושבי ישראל. השירות זמין עבור חשבונות עצמאים, ניתן ללא עלות וללא התחייבות, ומעניק למשתמש שקט נפשי וחיסכון בזמן. לאחר הרשמה ומתן הרשאה לחשבון, HYBRID מחשבת את המס לפי הוראות הדין הישראלי ומנכה אותו ישירות מהחשבון מדי חודש, עם הפקת טופס 867 בסוף שנת המס כהוכחה לניכוי. השירות מתאים לכל סוגי המשקיעים, גם למי שמבצע מעט עסקאות, ומאפשר טיפול מקצועי ואוטומטי בניכוי מס, תוך שמירה על פרטיות הלקוחות.

רלוונטי: ברוקרים מומלצים

איך להחליט איפה לפתוח חשבון?

בחירה בין פתיחה דרך אינטראקטיב ישראל לבין פתיחה ישירה ב־Interactive Brokers תלויה בעיקר בפרופיל המשקיע ובצרכים האישיים:

• אם אתם מתחילים או רוצים שירות בעברית, הסבר על מס ודיווח בישראל, וליווי פשוט בתהליך הפתיחה – אינטראקטיב ישראל היא האפשרות הנוחה. היא חוסכת זמן, מפשטת את התהליך ומעניקה שקט נפשי.

• אם אתם משקיעים מנוסים, סוחרים פעילים או מעוניינים בעמלות הנמוכות ביותר ובשליטה מלאה מול הברוקר האמריקאי – פתיחה ישירה ב־IBKR עשויה להיות עדיפה, אך היא דורשת הבנה באנגלית, מעקב עצמאי אחר דיווחי מס, והתמודדות עם ממשק מורכב יותר.

בפועל, ההחלטה תלויה בשילוב בין נוחות, עלויות, רמת המומחיות שלכם והעדפה לקבל שירות בעברית או לעבוד ישירות מול הברוקר האמריקאי.

אז איפה הכי כדאי לפתוח?

הבחירה תלויה בפרופיל שלכם: אם אתם חדשים במסחר או רוצים ניהול נוח בעברית עם ליווי בנושאי מס ודיווח, אינטראקטיב ישראל היא הפתרון הנוח והבטוח. היא מפשטת את התהליך, חוסכת זמן ומעניקה שקט נפשי.

אם אתם משקיעים מנוסים, סוחרים פעילים או מחפשים את העמלות הנמוכות ביותר עם שליטה מלאה במערכות המסחר, פתיחה ישירה ב-Interactive Brokers היא האפשרות המועדפת – אך היא דורשת ידע באנגלית, התמודדות עם ממשק מתקדם ומעקב עצמאי אחרי דיווחי מס.

למעשה, ההחלטה היא שילוב בין נוחות, עלויות ורמת המומחיות שלכם – כל אחד צריך לבחור את הדרך שמתאימה לו ביותר.

רלוונטי: איפה הכי כדאי לפתוח חשבון השקעות?