ניוד חשבונות בנק – כל הדברים שצריך להביא בחשבון לפני שעוברים

מה זה אומר לנייד חשבון בנק?

ראשית, חשוב להבין את התהליך, ניוד בקליק הוא שירות דיגיטלי שהושק בעקבות רפורמת ניוד חשבונות בנק בשנת 2021, ומאפשר לכל לקוח לעבור מבנק אחד לאחר בצורה מקוונת ובחינם. תהליך זה כולל העברת כל הפעילות הפיננסית שלכם, כמו יתרות עו"ש, הרשאות לחיוב, הוראות קבע וניירות ערך, תוך הבטחת רציפות פיננסית מלאה.

מעבר כזה מתאים במיוחד למי שמחפש לחסוך בעמלות, לשפר את התנאים בבנק, או ליהנות משירותים דיגיטליים מתקדמים יותר. עם זאת, לפני שמבצעים את המעבר, יש כמה פרטים שחשוב לבדוק.

מה לבדוק לפני שמניידים חשבון בנק?

לפני תחילת תהליך הניוד, שימו לב לכמה דברים עיקריים:

התנאים בבנק החדש לעומת הבנק הישן

• בדקו את גובה העמלות שהבנק החדש גובה על פעולות יומיומיות, כמו ניהול חשבון עו"ש, משיכת מזומנים, או הפקדת שיקים.
• בררו האם הריביות על חסכונות והלוואות משתלמות יותר מאלו בבנק הקודם.
• השוו בין כמה הצעות מבנקים שונים בטרם תחליטו על הבנק החדש שלכם.

 זמינות ושירות לקוחות

• וודאו שהבנק החדש מציע אפליקציה נוחה לשימוש ושירות לקוחות זמין בכל ערוץ (טלפוני, מקוון או פרונטלי).
• בדקו את מיקום הסניפים, למקרה בו תדרשו להגיע לפגישה פיזית בעתיד.

זמן המעבר והשפעה על הפעילות הפיננסית

• זמן הניוד אורך כ-7 ימי עסקים, ודאו שיש לכם כרטיס אשראי ושיקים מהבנק החדש לצורך התנהלות תקינה.
• בדקו אם יש חיובים או התחייבויות בבנק הקודם והחליטו כיצד לטפל בהם בעת המעבר.

כיום, רוב הבנקים מאפשרים פתיחת חשבון בנק אונליין בצורה מקוונת וללא צורך בהגעה לסניף. לאחר פתיחת חשבון הבנק, ודאו שהחשבון החדש פעיל לפני תחילת תהליך הניוד.

חשוב לבצע מעקב אחר הפעילות בשלושת החודשים הראשונים. עקבו אחרי פעולות חשובות, כגון הוראות קבע והעברות כספים, כדי לוודא שהכול פועל כשורה.

היתרון הגדול – שירות "עקוב אחרי"

שירות "עקוב אחרי" הוא אחת המעלות הבולטות של רפורמת ניוד חשבונות בנק. השירות מבטיח רציפות מלאה בפעילות הפיננסית שלכם גם לאחר סגירת החשבון הישן. במהלך תקופה של 3 שנים, כל זיכוי או חיוב שמגיע לחשבון הישן יועבר באופן אוטומטי לחשבון החדש, כך שניתן להימנע מתקלות כמו החזרי חיובים או זיכויים שלא התקבלו.

עם זאת, שירות "עקוב אחרי" מנתב את כל הפעולות הפיננסיות מהחשבון הישן לחדש למשך 3 שנים, לכן יש לעדכן ידנית את המעביד, ספקי שירותים, וחברות ביטוח בפרטי החשבון החדש. 3 שנים הן מספיק זמן לביצוע פעולות אלה, אך מומלץ לבצע את הכל כמה שיותר מהר למען השקט הנפשי.

לסיכום, מעבר בנק הוא צעד חשוב שיכול לשפר את התנאים הפיננסיים שלכם ולחסוך בעלויות, במיוחד כאשר הוא מתבצע באמצעות שירות "ניוד בקליק". עם זאת, תהליך זה דורש תכנון מוקדם ובדיקה של כל הפרטים כדי להבטיח מעבר חלק וללא תקלות.

אם אתם מעוניינים לשפר את התנאים שלכם בבנק ולחסוך בעמלות, בדקו עוד היום את האפשרות לניוד חשבון בנק – הדרך לשירות בנקאי טוב יותר מתחילה בקליק אחד!