ניהול תיקי השקעות: תנו לכסף לעבוד בשבילכם

שוק ההון מהווה הזדמנות שאנשים רבים בישראל לא יכולים להרשות לעצמם להתעלם ממנה. בעבר, ישראלים רבים נטו להעדיף להשאיר את הכסף שלהם בחשבון הבנק, מחשש שהשקעה בבורסה מסוכנת מדי. אבל כיום, יותר ויותר אנשים מבינים שדווקא השארת כספים בחשבון עלולה לחשוף אותם לשחיקה – האינפלציה כבר פגעה בערך הכסף וצפויה להמשיך להשפיע, והריביות הנמוכות לא מספיקות כדי להגן על הערך הזה. במציאות כזו, מי שמשאיר את כספו בחשבון מפסיד פעמיים: גם את ערך הכסף וגם את ההזדמנות להגדיל אותו. לכן, רבים מוצאים את הפתרון דווקא בשוק ההון.

פעם היה נהוג לחשוב שהשקעה בשוק ההון היא צעד מסוכן: בלי ידע, קשרים ומספיק ניסיון, היה קשה להצליח וקל להפסיד. כיום, יש אפשרות ברורה גם למי שאין לו ניסיון קודם: ניהול תיקי השקעות, כפי שמציעה הפניקס ניהול תיקים. זהו פתרון שמאפשר גם למי שאין לו את הזמן, הידע או היכולת לעקוב אחרי השווקים – להשקיע בשוק ההון בראש שקט.

איך עובד ניהול תיקי השקעות?  

מדובר בתיק מניות אשר המסחר שלו מתבצע עבורכם על ידי "מנהל תיק השקעות" – המומחה המקצועי מטעם בית ההשקעות או הגוף הבנקאי דרכו בחרתם להשקיע. פעולות המסחר בתיק המנוהל שלכם מתבצעות בהתאם לאסטרטגיית השקעה המבוססת על העדפות ההשקעה והסיכון שהגדרתם מראש לצד הנחיות נוספות שנתתם. תיק השקעות מנוהל מאפשר לכם להשיג רווחים גם מבלי ללמוד בעצמכם את כל עקרונות המסחר הבינלאומי, המדדים וההשפעות שלהם, סוגי המכשירים הפיננסיים השונים וכל הפלטפורמות הרלוונטיות – וגם בלי להקדיש זמן לעקוב אחרי חדשות הכלכלה בארץ ובעולם ולהתאים אליהן את התיק שלכם בכל רגע נתון. את כל זה, מנהל תיק ההשקעות שלכם יעשה בשבילכם.

מנהל תיק ההשקעות משמש למעשה כשותף: הוא יכיר אתכם בשיחות וריענונים, יבין את מצב החשבון שלכם, את התחומים והאפיקים שמעניינים אתכם, ויתכנן כיצד להגיע אליהם בדרך זהירה ומבוקרת. תוכלו להגדיר לו מהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת, והוא יסביר לכם בדיוק מה המשמעות של זה – כדי שתוכלו לאזן בין חשיפה למניות לבין אפיקים סולידיים יותר. בנוסף, מנהל תיק ההשקעות הפרטי שלכם יישאר מחובר לכל השפעה אפשרית על התיק, יידע מתי נכון לצאת מהשקעות מסוימות כדי למנוע הפסד, ויבצע שינויים לפי הצורך – תמיד בהתאם לאסטרטגיה שתקבעו יחד איתו. מדובר בפתרון שחוסך לכם זמן רב ואף יכול לצמצם סיכונים הנובעים מחוסר ידע, שכן התיק שלכם מנוהל באופן מקצועי לחלוטין תוך תיאום והבנה מלאה של הרצונות והצרכים שלכם.

מה נותן לכם ניהול תיקי השקעות? 

חיסכון בזמן ומאמץ. מנהל תיק מצטיין עוקב עבורכם אחר הבורסה והגורמים המשפיעים עליה, ומתפעל את התיק בהתאם. 

התאמה אישית. תחומי העניין, הנטיות הטבעיות והטיפים שקיבלתם מחברים יוכלו להשתלב בתיק ההשקעות ובאסטרטגיית התפעול, צריך רק לספר למנהל התיק בדיוק מה שאתם רוצים, והוא יבצע. 

אין צורך בניסיון. מה יותר טוב מאיש מקצוע בעל ותק בשוק ההון שמנהל עבורכם את ההשקעות שלכם? אמנם זה תמיד טוב ללמוד ולהבין יותר טוב מה קורה עם הכסף שלכם, אבל כשיש לכם תיק השקעות מנוהל – התשואה שלכם לא תיפגע יותר בגלל רמת הידע או הניסיון שעוד לא הספקתם לצבור.

ניהול מקצועי מקיף. מנהל תיק טוב חשוף לדו"חות וניתוחים, כלי AI תומכי החלטה, מערכות ביג דאטה שמציגות שינויים ומגמות בכל גודל שנים אחורה, וכל פעולה שלו מגובה בפרקטיקות הטובות ביותר. 

שקיפות מלאה ושליטה. כל פעולה שתבוצע תוצג לכם בצורה עניינית וברורה, כדי שתהיו מודעים לסיכונים והזדמנויות, ובמידת הצורך גם תוכלו לאשר ספציפית שינויים נדרשים.

הפניקס ניהול תיקים: הטוב מכל העולמות

הפניקס ניהול תיקים היא חברה ותיקה ומנוסה של "הפניקס בית השקעות", עם עשרות שנות ניסיון בניהול תיקי השקעות עבור מגוון רחב של משקיעים ובסכומים שונים. הידע הרב והמעקב הרציף שלה אחרי דו"חות וניתוחים עדכניים, לצד הניסיון העשיר שלה, מאפשרים לה להציע פתרונות חכמים שמבוססים על ניתוח כל מניה, כל מגמה וכל משבר. מה שמיוחד בשירות של הפניקס ניהול תיקים הוא השילוב המנצח שמקבלים הלקוחות: מצד אחד – שליטה אישית מלאה על היעדים ורמת הסיכון שמתאימים לכם; מצד שני – ניהול מקצועי, אישי וממוקד על ידי מנהלי השקעות מומחים. זהו בדיוק הטוב משני העולמות – אתם לא צריכים להבין בכל פרטי השוק או לעקוב אחרי כל ידיעה כלכלית, אבל גם לא מוותרים על שליטה ובחירה במה שהכי מתאים לכם.

גם אם יש לכם סכום השקעה של 50 אלף ₪ ומעלה – עדיין תוכלו ליהנות מיתרונות של תיק השקעות מנוהל בהפניקס ניהול תיקים. במקרה הזה, מדובר על תיק דיגיטלי, שמנוהל באופן מקצועי ודיגיטלי דרך פלטפורמות מתקדמות, בלי צורך במנהל השקעות אישי צמוד. עבור מי שיש ברשותו סכום של 300 אלף ש"ח ומעלה – נפתח עולם נוסף: תיק מנוהל אישי עם ליווי של מנהל השקעות שמכיר אתכם, את המטרות והעדפות שלכם, ומתאים את ההשקעות בדיוק לפי הצרכים.

המערכות המתקדמות והניסיון המקצועי העשיר של הפניקס ניהול תיקים מאפשרים להגיב באופן מהיר לכל סיכון או הזדמנות – והלקוחות יכולים לעקוב אחרי ביצועי התיק אונליין בכל רגע. מעבר לכך, יש גם אפשרות לשלב בתיקים המנוהלים רכיב אלטרנטיבי, כמו השקעות נדל"ן מניב, סחורות והון פרטי – השקעות שלא תלויות בבורסה. זה נותן לכל משקיע עוד אפשרויות לגוון ההשקעה שלו – הרבה מעבר למה שכסף בעו"ש יכול להציע.

סיכום

כשאתם ניגשים לפתוח תיק השקעות, מומלץ לשקול היטב האם כדאי לכם לנהל את כל ההשקעות לבד, במיוחד אם חסר לכם ניסיון או ידע מעמיק. תיק השקעות מנוהל בבית השקעות ותיק, יכול להיות דרך נבונה לחבר את הכסף שלכם למעטפת מקצועית תוך שמירה על רמת שליטה מסוימת מצידכם, מבלי להשקיע זמן רב בלמידת העולם המורכב של המסחר בבורסה. בחירה בחברה אמינה כמו הפניקס ניהול תיקים, שמלווה את המשקיעים ורואה את הצרכים שלכם, תוכל לסייע להימנע מטעויות של מתחילים, ולייצר יותר ערך לכסף שלכם.