מיטב מנג'ר ביקורת

מיטב מנג'ר הוא פתרון חדשני לניהול תיק השקעות דיגיטלי, המאפשר לכל אחד להשקיע בשוק ההון החל מסכום של 25 אלף ש"ח בלבד. התיקים מנוהלים על ידי מומחי ההשקעות של מיטב, תוך שימוש בקרנות נאמנות ופיקוח על ידי רשות ניירות ערך.

יתרונות מיטב מנג'ר:

• רף כניסה נמוך: 25 אלף ש"ח בלבד, פותח את האפשרות להשקעה בשוק ההון לקהל רחב יותר.
• ניהול מקצועי: צוות מומחי השקעות מנוסים מנהל את התיקים תוך שימוש באסטרטגיות השקעה מבוססות.
• שקיפות מלאה: ניתן לעקוב אחר ביצועי התיק בכל עת דרך האזור האישי באתר מיטב מנג'ר.
• דמי ניהול נמוכים: משלמים רק את דמי הניהול של קרנות הנאמנות, ללא עמלות נוספות.
• נזילות גבוהה: ניתן למשוך את הכסף בכל עת.
• מסלולים ממוקדים: אפשרות לבחור בין מסלול כללי לבין מסלולים ממוקדים (חו"ל, קרן כספית, טכנולוגיה, נדל"ן).
• דיגיטליות מלאה: ניתן לפתוח תיק, לבצע פעולות ולעקוב אחר התיק באופן דיגיטלי.

רלוונטי: תיק השקעות מנוהל

חסרונות אפשריים:

• ניהול אקטיבי – הניהול מבוצע על ידי מנהלי קרנות נאמנות שמנסים להשיא תשואה על ידי בחירה אקטיבית של נכסים. יש לציין שבטווח הארוך, קרנות פאסיביות שעוקבות אחרי מדדים, מנצחות בדרך כלל את הקרנות האקטיביות. לכן, הניהול האקטיבי הוא חיסרון בולט.

• עלויות נסתרות – קרנות הנאמנות גובות דמי ניהול פנימיים, שלא ניתנים לצפייה ישירה על ידי הלקוחות. דמי הניהול האלה אינם נגבים ישירות מהחשבון, אלא באים לידי ביטוי בשווי הנמוך יותר של הקרן. רבות מקרנות הנאמנות של מיטב גובות דמי ניהול מעל 1% ויש כאלה שגובות אף מעל 2% – זוהי הרווחיות שלהן.

איך נרשמים למיטב מנג'ר?

תהליכי פתיחת תיק השקעות דיגיטלי במיטב דש מנג'ר כוללים את השלבים הבאים:

1. מילוי טופס עם פרטים אישיים: בשלב הראשון, על המשתמשים למלא טופס המכיל את פרטיהם האישיים הבסיסיים, כולל שמם, כתובתם, מספר תעודת הזהות וכדומה. פרטים אלו נדרשים על מנת ליצור חשבון במערכת.
2. מענה שאלות לצורך איתור פרופיל הסיכון: השלב הבא משלב עניין על שאלות שמטרתן לעזור למערכת להעריך את רמת הסיכון של המשקיע. שאלות אלו עשויות לכלול נושאים כמו רמת ההבנה בשוק ההשקעות, רמת היכולת לקבל סיכונים פיננסיים, וכדומה.
3. מילוי פרטי חשבון בנק: בשלב זה, מתבקשים המשתמשים לספק פרטי חשבון בנק, כך שיהיה ניתן לבצע תנועות כגון העברת כספים מחשבונם הבנקאי אל חשבון ההשקעות.
4. שיחה עם נציג לווידוא הפרטים: לאחר מילוי והגשת הטפסים הנדרשים, מתקיימת שיחה עם נציג מהחברה. הנציג מוודא שכל הפרטים נכונים ומפרט את תהליך ההשקעה הבא.
5. העברת כסף מחשבון הבנק לתיק ההשקעות: לאחר אישור ווידוא הפרטים, המשתמשים מוזמנים להעביר כסף מחשבונם הבנקאי לחשבון ההשקעות הדיגיטלי.
6. רכישת קרנות נאמנות על ידי מנהל תיק ההשקעות: לבסוף, עם הכספים בתיק ההשקעות, המשקיעים מספקים הוראות לרכישת קרנות נאמנות. קרנות אלו נשלטות ומנוהלות על ידי מיטב דש מנג'ר או תכלית.