בשנים האחרונות, יותר ישראלים מגלים כי מצב רפואי עשוי לזכות אותם בהטבות כלכליות משמעותיות, אך רבים מהם עדיין אינם ממצים את זכויותיהם – בין אם מחוסר ידע, חוסר זמן או ייאוש מהבירוקרטיה. מגמה זו בולטת במיוחד לאור יוקר המחיה והעומס על מערכת הבריאות.
התמודדות עם מצב רפואי מורכב מציבה לא מעט אתגרים בפני ישראלים רבים, ובהם גם נטל כלכלי משמעותי. עבור רבים, קבלת פטור ממס הכנסה מהווה הקלה חיונית שיכולה לסייע בהתמודדות עם ההוצאות הנלוות. אולם, הדרך לקבלת הטבה זו אינה תמיד פשוטה ודורשת היכרות מעמיקה עם הבירוקרטיה והקריטריונים הנדרשים. לאור המורכבות, חברות המתמחות במיצוי זכויות רפואיות, כמו למשל 'זכותי', מסייעות לאזרחים רבים לצלוח את התהליך הבירוקרטי ולממש את ההטבות המגיעות להם.
תוכן עניינים
פטור ממס הכנסה על רקע נכות
הזכאות לפטור ממס הכנסה מבוססת על קביעת אחוזי הנכות הרפואית על ידי המוסד לביטוח לאומי ובהמשך על ידי רשות המיסים. בדרך כלל, נדרשת הוכחת דרגת נכות גבוהה מאוד בשיעור משוקלל של 90% ומעלה, או 100% כתוצאה ממצב רפואי יחיד.
חשוב להבין שהגדרת אחוזי הנכות לצורך פטור ממס הכנסה עשויה להיות שונה מהגדרתם לצורך קבלת קצבאות אחרות מהביטוח הלאומי. חברת 'זכותי', לדוגמה, מעסיקה צוות מומחים רב-תחומי הכולל רואי חשבון, יועצי מס, רופאים ומומחי זכויות, שיכולים לסייע בהבנה מעמיקה של הקריטריונים הפיננסיים והרפואיים, ולמקסם את סיכויי הזכאות.
תהליך הגשת הבקשה ומשמעותו הפיננסית
התהליך לקבלת פטור ממס הכנסה מתחיל בהגשת בקשה למוסד לביטוח לאומי. יש לצרף לבקשה תיעוד רפואי מקיף ועדכני, הכולל אבחונים, סיכומי אשפוז, תוצאות בדיקות הדמיה ומעבדה ועוד. לאחר מכן, תזומנו לעיתים לוועדה רפואית של הביטוח הלאומי, שתקבע את אחוזי הנכות הרפואית שלכם.
אחוזי נכות גבוהים הם תנאי הכרחי להמשך התהליך מול רשות המיסים. חשוב להיעזר בגורמים מקצועיים המכירים את המערכת: ב'זכותי' למשל, רופא החברה נכח למעלה מ-30 שנה בוועדות ערר של הביטוח הלאומי בחיפה, והמנהלת המקצועית פעלה במשך כ-11 שנים כחברה בוועדות הביטוח הלאומי בבאר שבע. ידע זה מספק הבנה עמוקה של אופן פעולת הוועדות, ומאפשר הכנה מיטבית של התיק, מה שמשפיע ישירות על הסיכויים לאישור דרגת הנכות, שתאפשר את מימוש הזכאות הפיננסית.
לאחר קבלת אישור על אחוזי נכות מהביטוח הלאומי, השלב הבא הוא פנייה לפקיד השומה ברשות המיסים. גם כאן, נדרש להגיש טפסים נוספים בצירוף החלטת הביטוח הלאומי.
צליחת הבירוקרטיה בעזרת ליווי מקצועי
הבירוקרטיה הכרוכה בקבלת פטור ממס הכנסה עלולה להיות מתישה ומבלבלת, ולעיתים אף להוביל לוויתור על מימוש זכאות זו. לכן, ישראלים רבים בוחרים להיעזר בחברות המתמחות במיצוי זכויות רפואיות. חברות אלו, כמו למשל 'זכותי', מכירות היטב את המערכת ובעלות ניסיון רב בהתנהלות מול המוסד לביטוח לאומי ורשות המיסים.
הניסיון הרב ויכולת ההתמודדות עם מקרים מורכבים תורמים לשיעורי הצלחה גבוהים במיוחד. שכן חברת 'זכותי', למשל, טיפלה בהצלחה רבה גם בבכירים במשק הישראלי, לרבות שופטים, עורכי דין, מנהלי בתי חולים ומנהלי מחלקות – עובדה המעידה על יכולת התמודדות עם תיקים בעלי רמת מורכבות גבוהה.
השגת ביטחון פיננסי למרות האתגרים הרפואיים
מבחינה פיננסית, קבלת פטור ממס הכנסה יכולה להחזיר מאות ואף אלפי שקלים לחודש, בהתאם לגובה ההכנסה החייבת במס. זהו סכום שיכול להוות תמיכה כלכלית משמעותית למשק הבית, ולעיתים אף לאפשר כיסוי של הוצאות רפואיות שאינן מכוסות באופן מלא על ידי קופות החולים או חברות הביטוח.
הדרך לקבלת פטור ממס הכנסה אמנם כרוכה בתהליכים בירוקרטיים, אך חשוב לזכור כי זוהי זכות חוקית הנתונה לאזרחי ישראל. באמצעות ליווי מקצועי של חברות המתמחות בתחום, ניתן לצלוח את התהליך בהצלחה ולזכות בהקלה כלכלית משמעותית.
ככל שיותר אזרחים יכירו בזכויותיהם ויפעלו למימושן, ייתכן שבעתיד נראה תהליכים נגישים ושקופים יותר. עד אז, חשוב לדעת שיש דרכים מעשיות להתגבר על הבירוקרטיה ולהשיג את מה שמגיע לכם כחוק.