הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו!
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
לתכנן את העתיד הכלכלי זה תמיד צעד חכם, ולא משנה בני כמה אתם. למי שחושש תכנון העתיד הפיננסי שלכם לא חייב להיות כרוך בהתעסקות אינסופית בכסף, הסירו דאגה מליבכם. אתם ממש לא צריכים לחשוב כל הזמן על כסף. בניית עתיד כלכלי איתן יכולה להישען על מטרות שאתם מגדירים לעצמכם בליווי כמה צעדים נוספים.
בעזרת הצעדים הבאים תהיה לכם מסגרת כלכלית שנותנת לכם שקט נפשי הרבה שנים מראש. אין צורך לחשוש – אתם לא חייבים להיות מומחים בפיננסים. ליווי מקצועי יכול לעשות את ההבדל ולהכניס סדר במהלכים הכלכליים החשובים של החיים.
תכנון עתידיכם הפיננסי מתחיל בצעד כזה: קודם כל להבין איפה אתם נמצאים. צריך להביא בחשבון את רמת ההכנסות שלכם, את ההוצאות, אילו התחייבויות והלוואות לקחתם והאם יש לכם נכסים ומה שוויים. מצבכם הכלכלי הנוכחי יאפשר לכם לקבל החלטות מתאימות באמת והסיבה פשוטה – מי שלא יודע בדיוק איפה הוא נמצא כיום, לא יוכל לדעת לאיזה כיוון כדאי לפנות.
יועץ פיננסי מנוסה יוכל לעזור לכם בכך אך עוד לפני הפגישה יש מה לעשות. התחילו לרשום את ההוצאות החודשיות והדפיסו תדפיס של ההלוואות והחסכונות. משם קל יותר להציב מטרות כלכליות ולבנות תכנית פיננסית לעתיד הקרוב והרחוק.
כפי שאנשי עסקים מגדירים מטרות, כך חשוב גם בתוכנית פיננסית אישית או משפחתית. אגב, לא כל מטרה חייבת להימדד מיד מספרים. החליטו מה הכי חשוב לכם, להגיע לעצמאות כלכלית לקראת גיל הפרישה? שתהיה לכם אפשרות לעזור יותר לילדים? האם חשוב לכם להקדיש תקציב לחופשות בכל שנה או שאתם רוצים לשים בצד כסף ללימודים? אלה דוגמאות למטרות אפשריות, וכל מטרה תשפיע על התכנון הכלכלי שלכם.
מתכנן פיננסי מסביר כי למשל מי שמכוון להשיג יציבות פיננסית או אפילו לצאת לפנסיה מוקדמת, טוב יעשה אם יפנה סכום ראוי למכשירים שנקראים חסכונות פנסיוניים (לצד השקעות יציבות ובטוחות). כאן תוכלו בהחלט להתייעץ עם מומחים לתכנון פרישה. מומחה מנוסה שיכול להעניק לכם פרספקטיבה והמלצות לצעדים שקולים ונבונים, מבלי להרגיש שאתם עסוקים כל הזמן במחשבות על כסף.
תכנון כלכלי יציב יכול לכלול כמה מרכיבים נפרדים.
כל אחד מהם מהרכיבים הללו עונה על צורך אחר וחשוב שלא לערבב בין הרכיבים הללו. לדוגמה, השקעה לעתיד ללא כיסוי ביטוחי עלולה להשאיר את המשפחה בבעיה כלכלית, אם חלילה עוברים תאונה או מאבדים את כושר העבודה.
כאן נכנס התפקיד של יועץ מקצועי שמכיר היטב את האפשרויות ועובר אתכם על סגנון החיים והמאפיינים הרלוונטיים שלכם, כיום ובעתיד. מפגש יעוץ תקופתי יאפשר לכם להשיג את המטרות ולהצליח מבלי להיות טרודים כל יום בענייני כספים.
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
האקסל לניהול תקציב של פיננקה עושה לכם סדר בכספים!
חדש! עכשיו בגרסה 3.0: תוכלו לעקוב בקלות אחרי ההכנסות וההוצאות, לתכנן את התקציב שלכם מראש ולראות גרפים ודוחות מתקדמים בלחיצה. הורידו עכשיו והתחילו לנהל את הכלכלה שלכם בצורה פשוטה, חכמה ויעילה!
מידע מקצועי נוסף עבורכם
