קרנות איריות – איך קונים קרן אירית? איך לבחור, למי זה מתאים ומה לשים לב? [מדריך]

ראה עוד בנושא: בתי השקעות מומלצים | השוואת בתי השקעות

איך קונים קרנות איריות תכלס?

כדי לקנות קרנות איריות בברוקר ישראלי, כדאי לעקוב אחר השלבים הבאים:

1. בחירת ברוקר: עליך לבחור בברוקר מוסמך ומורשה בישראל שמציע שירותים למסחר בETFים ובמוצרים הפיננסיים המבוססים עליהם. כדאי לבדוק את המידע הפיננסי של הברוקר, עמלות המסחר, והממשק המקוון שלו.
2. פתיחת חשבון: עליך לפתוח חשבון מסחר בברוקר הישראלי שבחרת, ולהשלים את התהליך הנדרש לפתיחת החשבון, כולל מילוי טפסים והגשת מסמכים נדרשים, כגון תעודת זהות ופרטים בנושא מסחר באינטרנט.
3. הפקדת כספים: לאחר פתיחת החשבון, עליך להפקיד כספים בחשבון המסחר שלך כדי להיות מוכן לבצע רכישות של קרנות איריות. כדאי לבדוק את המטבעות המקובלים והאפשרויות השונות להפקדת כספים בברוקר שלך.
4. חיפוש ובחירת קרנות איריות: בממשק המקוון של הברוקר, תוכל לחפש את קרנות האיריות שברצונך לקנות, באמצעות הקוד המזהה שלהן (כמו CSPX). בנוסף, תוכל להשוות בין קרנות האיריות השונות לפי מספר פרמטרים, כמו תשואה היסטורית, עמלות, נכסים בהם הן משקיעות, ועוד.
5. ביצוע הזמנה: לאחר שבחרת בקרנות האיריות שברצונך לקנות, תוכל לבצע הזמנה בממשק המקוון של הברוקר שלך. עליך להזין את כמות היחידות שברצונך לרכוש ולבצע אישור על מנת להשלים את ההזמנה. טיפ: מומלץ לוודא כי סוג ההוראה המוגשת הוא LMT, שמכוון לקביעת סכום מירבי לרכישה. במילים אחרות, אם המחיר הנוכחי בשוק יעלה מעבר לסכום שנקבע, ההוראה לא תבוצע. יש לציין כי ניתן גם לבחור באפשרות MKT, שמאפשרת רכישה במחיר הנוכחי בשוק בזמן אמת, אך יש בכך חיסרון מאחר ואין בידינו שליטה מלאה על השער שבו נרכוש (תמצאו את עצמכם קונים במחיר גבוה יותר רק משום שהמחיר עשוי להתעדכן בפתאומיות ולרדת לאחר מכן).
6. ביצוע העסקה: לאחר שההזמנה אושרה, הברוקר יבצע את העסקה ויקנה את הקרנות האיריות בשם החשבון שלך. תוכלו למצוא את הקרנות האיריות שרכשתם בחשבון המסחר שלכם בברוקר.
7. מעקב וניהול: לאחר רכישת קרנות איריות, ניתן לעקוב אחריהן ולנהל אותן באמצעות החשבון המסחר שלך בברוקר. ניתן לקבל מידע מעודכן בנוגע למצב השקעה, למכור אותן במקרה הצורך, ולבצע פעולות נוספות בהתאם ליעדים הפיננסיים שלכם.

איך בוחרים איזה קרן לקנות?

1. ביצוע מחקר עבור מספר קרנות: כדאי לבדוק את מספר הקרנות הזמינות בשוק ההון הישראלי ולבחון את האפשרויות השונות הקיימות. ניתן להשוות בין קרנות שונות לפי מספר פרמטרים כמו סוג המסלול ההשקעה, תכנית ההשקעה, יחסי התשואות השנתי, עמלות ניהול ועוד.
2. ניתוח הביצועים הקודמים: כדאי לבדוק את ביצועי הקרנות האיריות בעבר ולבחון את היכולת הפיננסית שלהן. ניתוח הביצועים הקודמים כולל בדיקה של התשואות של הקרנות ביחס לביצועים ההיסטוריים שלהן, בדיקה של היכולת להתמודד עם מצבי שוק משתנים ושירותיות של המנהל הפיננסי של הקרן. (יש לציין כי תשואות העבר אינן מעידות על תשואות העתיד)
3. השוואה בין תכניות ההשקעה: כדאי להשוות בין תכניות ההשקעה של הקרנות האיריות ביחס למטרות ההשקעה שלך ולמערכת היחסים בין ההשקעות השונות של הקרן.
4. מנהל הקרן: כדאי לבדוק מי מנהל הקרן ולבחון את היכולת הפיננסית והניהיליסטית שלהם. המנהלים מנהלים את ההשקעות בשם המשקיעים ומחליטים על אסטרטגיות ההשקעה, מאזן הפורטפוליו וההשקעות בניירות ערך מסוימים. כדאי לבחון את היכולת הניוליות שלהם ואת הניסיון שלהם בניהול השקעות.
5. עלויות ותשואות: כמובן אחד הפרמטרים החשובים ביותר הוא כדאי לבדוק את העלויות המנהליות של הקרנות האיריות, כולל עמלות ניהול, עמלות ניהול, ועמלות אחרות, ולבחון את התשואות המצפות מהקרנות ביחס לסיכונים הפיננסיים הקשורים להם.
6. תכנית השקעה: כדאי לבדוק את תכנית ההשקעה של הקרנות האיריות ולבחון את היכולת להתאים אותה לצרכים הפיננסיים המסוימים שלך. תכנית ההשקעה כוללת את היכולת להשקיע במסלולים המתאימים, להתאים את רמת הסיכון לפי הציפיות הפיננסיות והיכולת לשנות או לבצע תיקון בתכנית ההשקעה בהתאם לשינויים בשוק ובמצב הכלכלי.
7. גודל הקרן: כדאי לבחון את גודל הקרן. קרנות גדולות עשויות להיות בעלות עמלות ניהול נמוכות, אך גודלן יכול להשפיע על יכולת השקעה בניירות ערך קטנים ומגוונים.

יכול להיות רלוונטי:

• מסחר עצמאי בבורסה
• מסחר בזהב בשוק ההון
• ברוקרים מומלצים
• תיק השקעות מנוהל
• ניהול תיק השקעות דיגיטלי
• בתי השקעות מובילים

יתרונות של קרנות איריות

1. דמי ניהול בשיעור נמוך מדמי ניהול של קרנות ישראליות.
2. קרנות איריות אינן חשופות למס על עיזבון אליו חשופות קרנות אמריקאיות גם במידה וקרן אירית משקיעה במניה אמריקאית. הנתון הקובע הינו איפה הקרן רשומה. במידה ונרשמה למסחר באירלנד, היא לא תהיה חשופה לתשלום מס עיזבון.
3. בחלוקת דיבידנדים – קרנות איריות לא חשופות לתשלום מס במקור בשיעור גבוה ביחס לקרנות ישראליות וקרנות אמריקאיות בהתאם להיותן קרנות צוברות.

למדו עוד: 

• קרנות נאמנות
• קרן כספית
• קרנות כספיות מומלצות
• קרן סל של ביטקוין

למי מתאים לקנות קרנות איריות?

מומחים מעולם ההשקעות מציינים כי קרנות איריות נחשבות לאחת מהאפשרויות הטובות ביותר להשקעה בתחום מדדי המניות בצורה של פיזור רחב. יש לצרף לכך את היתרונות השונים ביחס לקרנות הנוספות בשוק ולקבל תמונה ברורה בה קרנות איריות מהוות את האופציה האופטימלית למשקיע הישראלי.

קרנות איריות לסיכום

קרנות איריות הן קרנות שנרשמו למסחר באירלנד. הן משלבות יתרונות שונים על פני קרנות אחרות מה שממצב אותן כהשקעה מועדפת עבור המשקיע הישראלי. חשוב להתייעץ עם מומחה בתחום הקרנות ותעודות הסל על מנת לוודא שהשקעה זו היא הנכונה ביותר עבורכם כמשקיעים.

רלוונטי: חוזים עתידיים או מסחר באופציות וגם השקעות אלטרנטיביות

קראו עוד: איך להתחיל להשקיע?