איך להשקיע במדד SP 500

איך להשקיע במדד S&P500? איפה לקנות ואיך?

מדד s&p 500 הוא אחד המדדים המצוטטים ביותר מבין כל המדדים. מדובר במדד בורסה שעוקב אחר המחירים של 500 החברות הציבוריות הכי גדולות בארה"ב במונחי שווי שוק. משקיעים רבים בוחרים לשלב מדד זה בתיק ההשקעות שלהם, בשל הרווחיות שלו ופוטנציאל התשואה הגבוה הגלום בו. 

לא ניתן להשקיע ישירות במדד עצמו, אבל אפשר לקנות מניות בודדות של חברות מתוך S&P 500, או לקנות קרן אינדקס S&P 500 או תעודת סל.

למדד יש שמות שונים (סנופי,מחקה מדד SNP-500, SNP500 או פשוט בעברית אס אנ פי 500)

תוכן עניינים

השקעות – למה זה חשוב?

כידוע, חיסכון הוא חשוב לכל אחד – אך הוא לא מספיק. בשביל להצליח להרוויח עוד כסף מהכסף שלנו – צריך להשקיע אותו באפיקי השקעה שונים. על ידי השקעה חכמה, ניתן להניב תשואה ולהשיג רווחים נאים. אחת מדרכי ההשקעה המומלצות היא השקעה במדדי מניות שונים.

מדדי מניות מובילים

  • מדד s&p 500 – מדד מניות מפורסם בשוק המניות האמריקאי, שכולל מניות של 500 חברות מובילות.
  • מדד דאו ג'ונס – מדד המניות המרכזי בארה"ב אשר כולל את 30 מניות של חברות ענק אמריקאיות.
  • מדד נאסד"ק – מדד הכולל מניות של חברות טכנולוגיה מצליחות.
  • מדד שנגחאי – מדד מרכזי בבורסה בסין, אשר עוקב אחרי המניות בעלות שווי השוק הגבוהה ביותר בשנגחאי.
  • מדד ת"א 125 – כשמו כן הוא מאגד את 125 החברות הגדולות בתל אביב

רלוונטי: מדדים נוספים

מהו מדד s&p 500?

מדובר במדד שפותח בשנת 1957 על ידי חברת דירוג אמריקאית. המדד הוא בעצם רשימה של 500 ההחברות הגדולות ביותר מבחינת שווי  בארה"ב. המניות ברשימה מתעדכנות מדי רבעון, והן נבחרות לפי מספר קריטריונים עיקריים:

  • שווי שוק של מעל 8.2 מיליארד דולר
  • פעילות החברה מתבצעת בארה"ב
  • החברה רשומה למסחר בבורסת ארה"ב
  • החברה הציגה רווחיות בארבע תקופות החתך האחרונות
  • הגשת דוח כספי שנתי

בתמונה: גרף מדד ה-S&P 500 לאורך ציר הזמן:

מדד הS P 500 לאורך זמן

מדריכים נוספים: השקעה במניות למתחיליםהשקעות בבורסה למתחיליםקניית מניות

10 החברות הכי גדולות במדד S&P 500 (נכון למאי 2024):

  1. מיקרוסופט
  2. אפל
  3. NVIDIA
  4. אמזון
  5. מטה (פייסבוק לשעבר)
  6. אלפאבית A
  7. ברקשייר האת'וויי
  8. אלפאבית C
  9. Eli Lilly & Co
  10. Broadcom

רלוונטי: ערכו השוואה בין בתי השקעות

איך אפשר להשקיע במדד s&p 500?

ניתן להשקיע במדד זה באמצעות מספר דרכים:

  • מסחר עצמאי – על ידי פתיחת חשבון מסחר עצמאי באחד הברוקרים המומלצים – דמי ניהול זולים, עמלות קנייה ומכירה זולות.
  • תיק השקעות מנוהל – ניתן להצטרף לבית השקעות אשר ינהל עבורכם את תיק השקעות. שירות זה נחשב להשקעה בטוחה ויציבה, בשל המומחיות, המקצועיות והניסיון של מנהלי ההשקעות. קראו עוד על תיק השקעות דיגיטלי
  • השקעה עם יועץ פנסיוני – ניתן להשקיע בצורה עצמאית, על פי המלצות וליווי אישי של יועץ השקעות או יועץ פנסיוני בעל הכשרה מתאימה.
  • רכישת מניות בודדות – ניתן לרכוש את כל מניות המדד, לעקוב אחר השינויים במדד – ולהשקיע בהתאם. מדובר בדרך יקרה, מסובכת ולא פרקטית.
  • השקעה באמצעות קרן מחקה או קרן סל – ניתן להשקיע בקרן מחקה מדד, אשר מצמצמת את החשיפה למדד – לנייר ערך אחד בלבד. מדובר בדרך אשר מעניקה למשקיעים חשיפה רצויה למדד, ולכן היא מהווה אלטרנטיבה משתלמת במיוחד.

איך קונים מדד S&P 500 בתכלס?

בין אם אתם משקיעים דרך הבנק או באמצעות מסחר עצמאי (שימו לב לבדוק את ההטבות שלנו עם בתי ההשקעות המובילים) השלבים הבאים זהים בכל אחד מהם לאחר פתיחת החשבון אבל בהנחה ואין לכם חשבון מסחר:

  • מלאו את הפרטים באחד מהפלטפורמות למטה ותהנו מההטבות שלנו.
  • החליטו כמה כסף אתם מקצים לטובת רכישת מניות. זה צריך להיות סכום אשר נוח לכם איתו (שתוכלו להתמודד עם אפשרות להפסיד חלק ממנו או את כולו)
  • העבירו את הסכום אל בית ההשקעות
  • בחרו תעודת סל אשר ברצונכם לרכוש (עדיפות עם דמי ניהול כמה שיותר נמוכים) וקנו אותה. המובילות בשוק הן SPY, VOO, IVV ויש גם כמובן את הקרנות האיריות.

ברוקרים מומלצים לקניית מדד S&P500:

המומלץ ביותר

מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות

דירוג פיננקה

4.9

מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה

בונוס גבוה

IBI SMART

דירוג פיננקה

4.7
מינימום השקעה 15,000 ש"ח – מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון,
פטור לשנתיים מדמי ניהול, המלצות אנליסטים (TipRanks) ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה

עמלות מסחר זולות

colmexpro

דירוג פיננקה

4.3

Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.

איך נקבע הרכב המדד?

לאחר שנבחרות 500 החברות אשר מניותיהם יכללו במדד, מתבצע חישוב של הרכב המדד. משקל כל מניה במדד נקבע לפי שווי השוק היחסי שלה. במילים אחרות, s&p 500 הוא מדד מסוג שווי שוק.

מסלולי השקעה בתיקי השקעות

כל תיק השקעות מאופיין בהרכב שונה, אשר קובע את רמת הסיכון של התיק:

  • תיק סולידי – תיק בעל רמת סיכון נמוכה, אשר מורכב בעיקר אגרות חוב.
  • תיק דינמי – תיק שמורכב חציו ממניות וחציו מאגרות חוב.
  • תיק אגרסיבי – תיק בעל רמת סיכון גבוהה, אשר מורכב ברובו ממניות.

רלוונטי: האם קיימות השקעות בטוחות?

חסרונות השקעה במדד S&P 500:

  • המדד נשלט על ידי 10 חברות גדולות כאשר הן מהוות כמעט שליש ממנו וכולן כמעט מאותו הסקטור.
  • כמו כל השקעה במניות, אתם תהיו חשופים לתנודות
  • המדד מתרכז רק בחברות אמריקאיות, כלומר אין פיזור גיאוגרפי.

האם השקעה ב S&P 500 זו השקעה בטוחה?

אתם בטח מכירים את המשפט הנודע אך אם לא אצטט אותו כאן: "תשואות עבר אינן מנבאות תשואות עתיד" .ישנן מספר סיבות מרכזיות לכך שתשואות עבר של השקעה כלשהי אינן בהכרח מנבאות היטב את תשואותיה העתידיות:

  1. שינויים בסביבה העסקית – התנאים הכלכליים, התחרותיים והרגולטוריים משתנים עם הזמן ומשפיעים על ביצועי החברות.
  2. שינויים טכנולוגיים – התיישנות מודלים עסקיים והופעת חדשנות משבשת.
  3. מגמות ומחזוריות – שווקים עוברים בין תקופות שונות של עליות וירידות.
  4. שינויים בהנהלה – מנהלים חדשים יכולים לשנות אסטרטגיות ולהשפיע על הביצועים.
  5. הערכות יתר על בסיס הישגי העבר – מכפילי רווח גבוהים מתומחרים במהירות.
  6. מקריות – אירועים בלתי צפויים כגון אסונות טבע, מלחמות וכדומה.

לכן חשוב להתייחס לנתוני העבר בעין ביקורתית ולקחת בחשבון גורמים נוספים בהערכת הסיכוי לתשואה עתידית.

אם כך התשובה היא לא, לא ניתן להסיק שהשקעה במדד S&P 500 היא השקעה בטוחה רק על בסיס תשואות העבר של המדד.

אמנם מדד ה-S&P 500 הפגין תשואות חיוביות יפות בטווח הארוך בעשרות השנים האחרונות, אך זה לא אומר שהמגמה הזו תימשך בהכרח גם בעתיד.

המדד חשוף לתנודתיות וירידות חדות בטווחים הקצרים והבינוניים בהתאם למצב הכלכלי ושוק ההון האמריקאי.

דוגמאות בולטות לירידות של מדד המניות המוביל בארה"ב ניתן לראות במהלך משבר הדוט-קום בשנת 2000 ובמהלך המשבר הפיננסי העולמי ב-2008 או אפילו בקורונה ב-2020.

לכן, על מנת להפחית סיכון, מומלץ למשקיעים לפזר השקעות בין מספר מדדים, שווקים, נכסים ואזורים גאוגרפיים. הסתמכות על תשואות העבר של מדד ה-S&P 500 בלבד היא מסוכנת.

מתי הזמן הכי טוב להשקיע ב-S&P 500 והאם אפשר לתזמן את השוק?

כאשר מדובר בהשקעה לטווח ארוך במדד S&P 500, הרעיון של זיהוי "הזמן הטוב ביותר" להשקיע איננו מומלץ ואף בלתי אפשרי במציאות. שוק המניות איננו צפוי ומבוסס על אינספור ציפיות והערכות של משקיעים שונים, ולכן לדעתי זה קשה עד מאוד לנבא מתי יגיעו העליות או הירידות הגדולות במדד כמו כן ישנם תיעודים רבים של משקיעים מקצועיים שניסו לבצע מהלכי תזמון של כניסות ויציאות מהשוק אך החמיצו בכך חלק ניכר מהעליות דווקא לכן הגישה המומלצת היא פיזור רכישת מניות המדד על פני תקופה ארוכה באופן שוטף ללא ניסיונות תזמון מדויקים המערבים סיכון גבוה זאת גם האסטרטגיה שמוכחת כמוצלחת יותר להשגת תשואה טובה ויציבה יותר על בסיס שוטף במדד עצמו/

מה השיטה הכי מומלצת להשקיע במדד  S&P 500?

אסטרטגיית השקעה פופולרית המכונה "מיצוע" (Dollar Cost Averaging) יכולה לסייע בהשקעה לטווח ארוך במדד S&P 500.

הרעיון של DCA הוא לבצע רכישות חוזרות של מניות המדד בסכומי כסף קבועים, במרווחי זמן קבועים, ללא קשר למחיר הנוכחי של המניה.

לדוגמה, השקעת סכום קבוע של 500 ש"ח בכל חודש בקרן נאמנות שעוקבת אחר מדד S&P 500.

יתרונה של שיטה זו הוא שבחודשים שבהם מחיר המדד יורד, המשקיע רוכש יותר יחידות של המדד תמורת אותו סכום קבוע, וכך ממוצע מחיר הרכישה יורד. לעומת זאת כשהמדד עולה, נרכשות פחות יחידות אך השווי הכולל גדל.

בטווח הארוך האסטרטגיה הזו מאפשרת להשיג ממוצע עלות רכישה נמוך יחסית ולמתן תנודתיות במדד.

רלוונטי: השקעות קטנות למתחילים

לסיכום, האם כדאי להשקיע במדד?

השקעה במדד s&p 500 היא ללא ספק צעד כלכלי נבון עבור משקיעים רבים. ניתן להשקיע במדד זה על ידי רכישה של קרנות סל או קרנות מחקות אשר עוקבות אחרי ביצועי המדד. באמצעות שילוב של מדד זה בתיק ההשקעות שלכם, תוכלו להשיג תשואה משמעותית לכספכם ולהנות מיציבות ומביטחון. חשוב לנסות לא לתזמן את השוק ולא לחשוב שמדובר בהשקעה בטוחה ללא סיכונים.

רלוונטי: אפשר להתאמן קודם תיק השקעות מדומה

עוד: איך ואיפה להתחיל להשקיע?

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.

מידע מקצועי נוסף עבורכם

רוצה לדבר עם מומחה?

רוצה לחסוך בעמלות מסחר?

מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות

כמה כסף חשבת להשקיע?
באיזה בורסה?
טווח ארוך או קצר?
לחיצה על הכפתור מהווה אישור לפרטי התקנון

השאירו פרטים ונציג הבינלאומי יחזור אליכם עם הצעה ייחודית