איך להשקיע במדד SP 500

איך להשקיע במדד S&P 500? איפה לקנות ואיך?

השקעה במדד S&P 500 היא אחת האסטרטגיות הפופולריות והיעילות ביותר עבור משקיעים המחפשים חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי. מדד זה, המורכב מ-500 החברות הגדולות והמובילות בארצות הברית, מייצג כ-80% משווי השוק הכולל של הבורסה האמריקאית. באמצעות השקעה במחקה (ETF) של מדד S&P 500, משקיעים יכולים ליהנות מביצועי המדד תוך פיזור סיכונים ועלויות ניהול נמוכות. מאמר זה יסביר כיצד להשקיע במחקה מדד S&P 500 ומדוע זו יכולה להיות בחירה חכמה למשקיעים לטווח ארוך.

למרות שמדד s&p 500 הוא אחד המדדים המצוטטים ביותר מבין כל המדדים, לא ניתן להשקיע ישירות במדד עצמו, אלא קרנות סל (ETF) שלו בדמות מחקה מדד S&P-500. יש לציין, כן אפשר לקנות מניות בודדות של חברות מתוך S&P 500, או לקנות קרן אינדקס S&P 500 או תעודת סל.

למדד יש שמות שונים (סנופי, מחקה מדד SNP-500, SNP500 או פשוט בעברית אס אנ פי 500)

תוכן עניינים

חשיבות ההשקעה, הפיזור והבחירה במדד S&P 500

השקעה היא מפתח חיוני לבניית עושר לטווח ארוך ולהשגת יעדים פיננסיים. היא מאפשרת לכספכם לגדול מעבר לאינפלציה ולהניב תשואות פוטנציאליות גבוהות יותר מחיסכון רגיל. פיזור השקעות, מצד שני, הוא עיקרון מרכזי בניהול סיכונים פיננסיים. על ידי חלוקת ההשקעות בין נכסים שונים, ניתן להפחית את ההשפעה של תנודות בשוק על התיק הכולל.

בהקשר זה, השקעה במדד S&P 500 מציעה יתרונות משמעותיים: היא מספקת חשיפה רחבה לכלכלה האמריקאית, מבטיחה פיזור בין 500 חברות מובילות מענפים שונים ומציעה ביצועים היסטוריים חזקים לצד עלויות ניהול נמוכות. זוהי דרך יעילה עבור משקיעים להשיג גיוון ופוטנציאל צמיחה בתיק ההשקעות שלהם, תוך הפחתת הסיכון הכרוך בבחירת מניות בודדות.

מדדי מניות מובילים

  • מדד s&p 500 – מדד מניות מפורסם בשוק המניות האמריקאי, שכולל מניות של 500 חברות מובילות.
  • מדד דאו ג'ונס – מדד המניות המרכזי בארה"ב אשר כולל את 30 מניות של חברות ענק אמריקאיות.
  • מדד נאסד"ק – מדד הכולל מניות של חברות טכנולוגיה מצליחות.
  • מדד ראסל 2000 – מדד המורכב מ- 2000 החברות שבמקום 1001-3000 מבחינת שווי שוק בארה"ב.
  • מדד שנגחאי – מדד מרכזי בבורסה בסין, אשר עוקב אחרי המניות בעלות שווי השוק הגבוהה ביותר בשנגחאי.
  • מדד ת"א 125 – כשמו כן הוא מאגד את 125 החברות הגדולות בתל אביב

רלוונטי: מדדים נוספים

מהו מדד s&p 500?

מדובר במדד שפותח בשנת 1957 על ידי חברת דירוג אמריקאית (סטאנדרד אנד פורס). המדד הוא בעצם רשימה של 500 ההחברות הגדולות ביותר מבחינת שווי  בארה"ב. המניות ברשימה מתעדכנות מדי רבעון, והן נבחרות לפי מספר קריטריונים עיקריים:

  • שווי שוק של מעל 8.2 מיליארד דולר
  • פעילות החברה מתבצעת בארה"ב
  • החברה רשומה למסחר בבורסת ארה"ב
  • החברה הציגה רווחיות בארבע תקופות החתך האחרונות
  • הגשת דוח כספי שנתי

בתמונה: גרף מדד ה-S&P 500 לאורך ציר הזמן:

מדד s&p 500 תשואה מצטברת

מדריכים נוספים: השקעה במניות למתחיליםהשקעות בבורסה למתחיליםקניית מניות

10 החברות הכי גדולות במדד S&P 500 לפי נתח (נכון לנובמבר 2024):

  1. אפל
  2. NVIDIA
  3. מיקרוסופט
  4. אמזון
  5. מטה (פייסבוק לשעבר)
  6. אלפאבית A
  7. טסלה
  8. ברקשייר האת'וויי
  9. אלפאבית C
  10. Broadcom

רלוונטי: ערכו השוואה בין בתי השקעות

איך נקבע הרכב המדד?

לאחר שנבחרות 500 החברות אשר מניותיהם יכללו במדד, מתבצע חישוב של הרכב המדד. משקל כל מניה במדד נקבע לפי שווי השוק היחסי שלה. במילים אחרות, s&p 500 הוא מדד מסוג שווי שוק.

איך אפשר להשקיע במדד s&p 500?

ניתן להשקיע במדד זה באמצעות מספר דרכים:

  • מסחר עצמאי – על ידי פתיחת חשבון מסחר עצמאי באחד הברוקרים המומלצים – דמי ניהול זולים, עמלות קנייה ומכירה זולות.
  • תיק השקעות מנוהל – ניתן להצטרף לבית השקעות אשר ינהל עבורכם את תיק השקעות. שירות זה נחשב להשקעה בטוחה ויציבה, בשל המומחיות, המקצועיות והניסיון של מנהלי ההשקעות. קראו עוד על תיק השקעות דיגיטלי
  • השקעה עם יועץ פנסיוני – ניתן להשקיע בצורה עצמאית, על פי המלצות וליווי אישי של יועץ השקעות או יועץ פנסיוני בעל הכשרה מתאימה.
  • רכישת מניות בודדות – ניתן לרכוש את כל מניות המדד, לעקוב אחר השינויים במדד – ולהשקיע בהתאם. מדובר בדרך יקרה, מסובכת ולא פרקטית.
  • השקעה באמצעות קרן מחקה או קרן סל – ניתן להשקיע בקרן מחקה מדד, אשר מצמצמת את החשיפה למדד – לנייר ערך אחד בלבד. מדובר בדרך אשר מעניקה למשקיעים חשיפה רצויה למדד, ולכן היא מהווה אלטרנטיבה משתלמת במיוחד.

איך קונים מדד S&P 500 בתכלס?

בין אם אתם משקיעים דרך הבנק או באמצעות מסחר עצמאי (שימו לב לבדוק את ההטבות שלנו עם בתי ההשקעות המובילים) השלבים הבאים זהים בכל אחד מהם לאחר פתיחת החשבון אבל בהנחה ואין לכם חשבון מסחר:

  • מלאו את הפרטים באחד מהפלטפורמות למטה ותהנו מההטבות שלנו.
  • החליטו כמה כסף אתם מקצים לטובת רכישת מניות. זה צריך להיות סכום אשר נוח לכם איתו (שתוכלו להתמודד עם אפשרות להפסיד חלק ממנו או את כולו)
  • העבירו את הסכום אל בית ההשקעות
  • בחרו תעודת סל אשר ברצונכם לרכוש (עדיפות עם דמי ניהול כמה שיותר נמוכים) וקנו אותה. המובילות בשוק הן SPY, VOO, IVV ויש גם כמובן את הקרנות האיריות (כמו 1159250 או 1183441).

ברוקרים מומלצים לקניית מדד S&P 500:

המומלץ ביותר

מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 100 ש"ח מתנה,  10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים

בונוס גבוה

IBI SMART

דירוג פיננקה

4.7
מינימום השקעה 15,000 ש"ח – מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון,
פטור לשנתיים מדמי ניהול, המלצות אנליסטים (TipRanks), מסחר בקריפטו, מסחר בשברי מניות ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות

דירוג פיננקה

4.9

מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה

ללא דמי ניהול

בלינק

דירוג פיננקה

5

בלינק הנה חבר בורסה חדש(החל מ-14.11.2023) כאשר החיבור שלה לבורסה בארצות הברית נעשה דרך Interactive Brokers LLC. באמצעות האפליקציה של בלינק אשר בשונה מאפליקציות אחרות, נבנתה מאפס – ניתן לסחור במניות, תעודות סל ועוד. החידוש העיקרי הוא האפשרות לסחור עם מינימום הפקדה סופר נמוך – החל מ-1$ בלבד. בנוסף, אין דמי ניהול ואין עלות מסחר (עד 10 פעולות בחודש או 1,000 המניות הראשונות בחודש). בנוסף, אפשר לסחור בשברי מניות בזמן אמת. לקריאה נוספת אודות בלינק.

חסרונות השקעה במדד S&P 500:

  • המדד נשלט על ידי 10 חברות גדולות כאשר הן מהוות כמעט שליש ממנו וכולן כמעט מאותו הסקטור.
  • כמו כל השקעה במניות, אתם תהיו חשופים לתנודות
  • המדד מתרכז רק בחברות אמריקאיות, כלומר אין פיזור גיאוגרפי.

האם השקעה ב S&P 500 זו השקעה בטוחה?

אתם בטח מכירים את המשפט הנודע אך אם לא אצטט אותו כאן: "תשואות עבר אינן מנבאות תשואות עתיד" .ישנן מספר סיבות מרכזיות לכך שתשואות עבר של השקעה כלשהי אינן בהכרח מנבאות היטב את תשואותיה העתידיות:

  1. שינויים בסביבה העסקית – התנאים הכלכליים, התחרותיים והרגולטוריים משתנים עם הזמן ומשפיעים על ביצועי החברות.
  2. שינויים טכנולוגיים – התיישנות מודלים עסקיים והופעת חדשנות משבשת.
  3. מגמות ומחזוריות – שווקים עוברים בין תקופות שונות של עליות וירידות.
  4. שינויים בהנהלה – מנהלים חדשים יכולים לשנות אסטרטגיות ולהשפיע על הביצועים.
  5. הערכות יתר על בסיס הישגי העבר – מכפילי רווח גבוהים מתומחרים במהירות.
  6. מקריות – אירועים בלתי צפויים כגון אסונות טבע, מלחמות וכדומה.

לכן חשוב להתייחס לנתוני העבר בעין ביקורתית ולקחת בחשבון גורמים נוספים בהערכת הסיכוי לתשואה עתידית.

אם כך התשובה היא לא, לא ניתן להסיק שהשקעה במדד S&P 500 היא השקעה בטוחה רק על בסיס תשואות העבר של המדד.

אמנם מדד ה-S&P 500 הפגין תשואות חיוביות יפות בטווח הארוך בעשרות השנים האחרונות, אך זה לא אומר שהמגמה הזו תימשך בהכרח גם בעתיד.

המדד חשוף לתנודתיות וירידות חדות בטווחים הקצרים והבינוניים בהתאם למצב הכלכלי ושוק ההון האמריקאי.

דוגמאות בולטות לירידות של מדד המניות המוביל בארה"ב ניתן לראות במהלך משבר הדוט-קום בשנת 2000 ובמהלך המשבר הפיננסי העולמי ב-2008 או אפילו בקורונה ב-2020.

לכן, על מנת להפחית סיכון, מומלץ למשקיעים לפזר השקעות בין מספר מדדים, שווקים, נכסים ואזורים גאוגרפיים. הסתמכות על תשואות העבר של מדד ה-S&P 500 בלבד היא מסוכנת.

קריאה נוספת: האם קיימות השקעות בטוחות?

מתי הזמן הכי טוב להשקיע ב-S&P 500 והאם אפשר לתזמן את השוק?

כאשר מדובר בהשקעה לטווח ארוך במדד S&P 500, הרעיון של זיהוי "הזמן הטוב ביותר" להשקיע איננו מומלץ ואף בלתי אפשרי במציאות. שוק המניות איננו צפוי ומבוסס על אינספור ציפיות והערכות של משקיעים שונים, ולכן לדעתי זה קשה עד מאוד לנבא מתי יגיעו העליות או הירידות הגדולות במדד כמו כן ישנם תיעודים רבים של משקיעים מקצועיים שניסו לבצע מהלכי תזמון של כניסות ויציאות מהשוק אך החמיצו בכך חלק ניכר מהעליות דווקא לכן הגישה המומלצת היא פיזור רכישת מניות המדד על פני תקופה ארוכה באופן שוטף ללא ניסיונות תזמון מדויקים המערבים סיכון גבוה זאת גם האסטרטגיה שמוכחת כמוצלחת יותר להשגת תשואה טובה ויציבה יותר על בסיס שוטף במדד עצמו/

מה השיטה הכי מומלצת להשקיע במדד  S&P 500?

אסטרטגיית השקעה פופולרית המכונה "מיצוע" (Dollar Cost Averaging) יכולה לסייע בהשקעה לטווח ארוך במדד S&P 500.

הרעיון של DCA הוא לבצע רכישות חוזרות של מניות המדד בסכומי כסף קבועים, במרווחי זמן קבועים, ללא קשר למחיר הנוכחי של המניה.

לדוגמה, השקעת סכום קבוע של 500 ש"ח בכל חודש בקרן נאמנות שעוקבת אחר מדד S&P 500.

יתרונה של שיטה זו הוא שבחודשים שבהם מחיר המדד יורד, המשקיע רוכש יותר יחידות של המדד תמורת אותו סכום קבוע, וכך ממוצע מחיר הרכישה יורד. לעומת זאת כשהמדד עולה, נרכשות פחות יחידות אך השווי הכולל גדל.

בטווח הארוך האסטרטגיה הזו מאפשרת להשיג ממוצע עלות רכישה נמוך יחסית ולמתן תנודתיות במדד.

רלוונטי: השקעות קטנות למתחילים

האם כדאי להשקיע רק במדד S&P 500?

השקעה במדד S&P 500 בלבד מציעה יתרונות כמו פיזור בין 500 חברות מובילות, עלויות נמוכות, ביצועים היסטוריים חזקים ופשטות ניהול. עם זאת, גישה זו מגבילה את החשיפה לשווקים בינלאומיים, מתמקדת בעיקר בחברות גדולות ותלויה מאוד בכלכלה האמריקאית. בנוסף, היא אינה מספקת גיוון בסוגי נכסים שונים כמו אגרות חוב, נדל"ן או סחורות. לכן, בעוד שהשקעה במדד S&P 500 יכולה להיות בסיס מצוין לתיק השקעות, עבור רוב המשקיעים מומלץ לשקול גיוון נוסף כדי להפחית סיכונים ולמקסם הזדמנויות. חשוב להתחשב במטרות ההשקעה האישיות, באופק ההשקעה ובסובלנות לסיכון. אם אתם לא בטוחים, התייעצות עם יועץ פיננסי יכולה לסייע בהתאמת אסטרטגיית ההשקעה למצב האישי ולצרכים הספציפיים שלכם.

5 טיפים להשקעה במדד S&P 500

  1. בחרו מכשיר השקעה מתאים:
    ישנן מספר דרכים להשקיע במדד S&P 500, כאשר הנפוצות ביותר הן קרנות סל (ETFs) וקרנות נאמנות מחקות מדד. ETFs כמו SPY, VOO, או IVV הן אפשרויות פופולריות בגלל עלויות ניהול נמוכות ונזילות גבוהה. תבחרו פלטפורמה עם דמי ניהול נמוכים (expense ratio) ונפח מסחר גבוה כדי להבטיח עלויות מינימליות והתאמה מדויקת לביצועי המדד.
  2. תאמצו אסטרטגיית השקעה לטווח ארוך:
    מדד S&P 500 ידוע בביצועיו החיוביים לאורך זמן, למרות תנודתיות בטווח הקצר. גישת "קנה והחזק" (Buy and Hold) לטווח של שנים רבות היא מומלצת. היסטורית, המדד הניב תשואה שנתית ממוצעת של כ-10% (כולל דיבידנדים), אך תזכרו שביצועי העבר אינם מבטיחים תוצאות עתידיות.
  3. השתמשו בהשקעה תקופתית (Dollar-Cost Averaging):
    במקום להשקיע סכום גדול בבת אחת, נסו להשקיע סכומים קבועים בתדירות קבועה, למשל מדי חודש. שיטה זו, הידועה כ-Dollar-Cost Averaging, עוזרת לפזר את הסיכון על פני זמן ומפחיתה את ההשפעה של תנודות שוק קצרות טווח על ההשקעה הכוללת.
  4. שימו לב לשיקולי מס:
    השקעה במדד S&P 500 עשויה להיות יעילה מבחינת מיסוי, במיוחד אם אתם משקיעים דרך חשבונות פנסיוניים או חשבונות עם הטבות מס. בחשבונות רגילים, שימו לב לאופן שבו דיבידנדים ורווחי הון ממומשים ימוסו. במקרים מסוימים, ETFs עשויים להיות יעילים יותר מבחינת מס מאשר קרנות נאמנות מסורתיות.
  5. לעקוב ולאזן מחדש את תיק ההשקעות:
    למרות שהשקעה במדד S&P 500 היא אסטרטגיה פסיבית, חשוב לעקוב אחר ההשקעה ולאזן מחדש את תיק ההשקעות מעת לעת. אם ההשקעה במדד מהווה חלק מתיק השקעות מגוון יותר, תודאו שהיא נשארת בהתאם להקצאת הנכסים הרצויה. למשל, אם החלטת להקצות 60% מתיק ההשקעות שלכם למדד S&P 500, ייתכנו שתצטרכו לאזן מחדש אם החלק הזה גדל או קטן משמעותית עקב תנודות שוק.

מה צופן העתיד עבור מדד s&p 500?

כאשר מדובר בתחזיות לגבי שווקים פיננסיים, חשוב לזכור שאף אחד לא יכול לחזות את העתיד בוודאות כמו שכבר אמרתי בפוסט הזה כבר לפחות 3 פעמים. עם זאת, אני אוכל לספק ניתוח מבוסס על מגמות נוכחיות, גורמים כלכליים, והיסטוריית הביצועים של המדד. הנה כמה נקודות לשקול לגבי העתיד של מדד S&P 500:

  • מגמות ארוכות טווח:
    היסטורית, מדד S&P 500 הראה מגמת עלייה לטווח ארוך, למרות תקופות של ירידות ומשברים. רבים מאמינים שמגמה זו תימשך בטווח הארוך, בהתבסס על הצמיחה הכלכלית המתמשכת והחדשנות של חברות אמריקאיות מובילות.
  • אתגרים כלכליים:
    בטווח הקצר עד בינוני, המדד עשוי להתמודד עם אתגרים כמו אינפלציה, שינויים בשיעורי הריבית, ומתחים גיאופוליטיים. גורמים אלה עשויים להוביל לתנודתיות מוגברת.
  • שינויים טכנולוגיים:
    התפתחויות בתחומים כמו בינה מלאכותית, אנרגיה נקייה, וביוטכנולוגיה עשויות להשפיע משמעותית על הרכב המדד ועל ביצועיו העתידיים.
  • רגולציה והשפעות ממשלתיות:
    שינויים ברגולציה, מדיניות מיסוי, או התערבות ממשלתית בכלכלה עשויים להשפיע על ביצועי החברות במדד.
  • גלובליזציה ותחרות בינלאומית:
    ככל שהכלכלה העולמית הופכת למשולבת יותר, חברות ה-S&P 500 עשויות להתמודד עם הזדמנויות ואתגרים חדשים בשווקים גלובליים.
  • שינויי אקלים והשפעות סביבתיות:
    סוגיות סביבתיות עשויות להשפיע על מגזרים מסוימים במדד, ולהוביל לשינויים בהרכבו ובביצועיו.
  • דמוגרפיה ושינויים חברתיים:
    שינויים דמוגרפיים, כמו הזדקנות האוכלוסייה בארה"ב, עשויים להשפיע על דפוסי צריכה ועל ביצועי חברות במדד.

חשוב לזכור שלמרות שמדד S&P 500 נחשב למדד יציב יחסית המייצג חתך רחב של הכלכלה האמריקאית, הוא עדיין כפוף לסיכונים ותנודות. המשקיעים צריכים תמיד לשקול את יעדי ההשקעה שלהם, סובלנות לסיכון, ואופק השקעה לפני קבלת החלטות השקעה.

 

לסיכום, האם כדאי להשקיע במדד?

השקעה במדד s&p 500 היא ללא ספק צעד כלכלי נבון עבור משקיעים רבים. ניתן להשקיע במדד זה על ידי רכישה של קרנות סל או קרנות מחקות אשר עוקבות אחרי ביצועי המדד. באמצעות שילוב של מדד זה בתיק ההשקעות שלכם, תוכלו להשיג תשואה משמעותית לכספכם ולהנות מיציבות ומביטחון. חשוב לנסות לא לתזמן את השוק ולא לחשוב שמדובר בהשקעה בטוחה ללא סיכונים.

רלוונטי: אפשר להתאמן קודם תיק השקעות מדומה

עוד: איך ואיפה להתחיל להשקיע?

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.

מידע מקצועי נוסף עבורכם

רוצה לדבר עם מומחה?

רוצה לחסוך בעמלות מסחר?

מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות

כמה כסף חשבת להשקיע?
באיזה בורסה?
טווח ארוך או קצר?
לחיצה על הכפתור מהווה אישור לפרטי התקנון

השאירו פרטים ונציג הבינלאומי יחזור אליכם עם הצעה ייחודית