דף הבית » טבלת אקסל לניהול משק בית וכלכלת המשפחה
מסיימים את החודש בהרגשה שאתם לא יודעים לאן הלך כל הכסף? מרגישים שאתם רק רודפים אחרי הזנב של עצמכם ולא מצליחים "לסגור את החודש"? אם הגעתם לכאן ועניתם "כן" לשאלות האלו סימן שאתם צריכים לעשות סדר בהתנהלות הפיננסית שלכם. ייתכן שבכל חודש אתם מוציאים יותר ממה שאתם מרוויחים ואתם אפילו כנראה לא מודעים. בעזרת טבלת הוצאות והכנסות לניהול משק הבית של פיננקה תוכלו להיות על זה!
בתוך הקובץ:
לעשות סדר בהוצאות ולהבין כמה אתם מוציאים על כל תחום
לעשות סדר בהכנסות מכל האפיקים ולגלות כמה כסף נכנס לחשבון בכל חודש
לעקוב באופן שוטף אחר ההכנסות וההוצאות ולתכנן תכנית עתידית על פי תקציב מדויק
קובץ אקסל מאוחסן לוקלית על המחשב שלך ללא צורך במתן הרשאות וסיסמאות לאפליקציות צד שלישי
בכל חודש, תוכלו להכניס את צפי ההכנסות עבור אותו חודש ממבחר מקורות (וניתן גם להוסיף משלכם). לאחר שנכנסו ההכנסות בפועל לחשבון הבנק תוכלו למלא את ההוצאות בפועל ולראות אם עמדתם ביעדים. האקסל גם יחשב עבורכם את ההפרש.
בכל חודש, עבור כל קטגוריה תוכלו להגדיר בתחילת חודש את הצפי (כלומר תכנון תקציב) ולאחר מכן למלא את ההוצאות בפועל. האקסל יחשב עבורכם את ההפרש.
בכל חודש, תוכלו לראות את תכנון ההוצאות שלכם (צפי) אל מול ההוצאות בפועל. אם עמדתם ביעד והוצאתם פחות ממה שתכננתם, הגף ייצבע בירוק ויעודד אותכם על הצלחתכם.
אם לא עמדתם ביעד, האקסל יציין זאת בפניכם ויתריע על החריגה.
כמו כן תוכלו לראות צפי המאזן (הכנסות פחות הוצאות) אל מול המאזן בפועל. גם כאן, אם המאזן חיובי – תקבלו טפיחה על השכם. אם המאזן שלילי תקבלו התרעה שלא עמדתם ביעד.
באמצעות גרף זה ניתן לראות האם אנחנו עומדים בצפי המאזן שלנו באחוזים.
ככל שהערך קרוב יותר ל-100%, כך עמדנו בצורה טובה יותר בציפיות שלנו מההוצאות וההכנסות. אם האחוז נמוך מ-100%, אז אנחנו מתחת לצפיוות ואם מעל 100% אז עברנו את הציפיות. המטרה היא לעבור את ה-100%.
ניתן לראות בכל חודש את התקדמות המאזן בהתחשבות בחודשים קודמים. אם בחודש מסוים קיימת עליה בגרף ניתן להבין כי המאזן באותו חודש חיובי. אם בחודש מסוים קיימת ירידה בגרף ניתן להבין כי המאזן באותו חודש שלילי. המטרה היא לראות עלייה בגרף לאורך השנה.
גרף פאי המציג לנו את פלחי ההוצאה ברמה השנתית ומחולק לפי סוגי הוצאה. ככל שחלק אחד בעוגה גדול יותר, כך סכום ההוצאה ברמה השנתית עבור אותה קטגוריה גדול יותר. ניתן לעמוד עם העכבר על חלק בעוגה ולראות את הנתונים עבור החלק הזה: שם הקטגוריה, סכום, אחוז מתוך הסך הכל.
ניתן לראות בגרף העמודה את כל גובה ההכנסה באותו החודש ואת החלוקה לפי קטגוריית ההכנסה. הקו הירוק מסמן את סך צפי ההכנסות עבור כל חודש. ניתן להשוות בין גרף העמודה ולקו הירוק כדי לדעת האם עמדנו בציפיות של הכנסות שלנו באותו החודש.
ניתן לראות בגרף זה האם עמדנו בצפי שלנו לאורך כל השנה לפי קטגוריות. אם עמדנו בצפי לפי התכנון המדויק הגרף יראה 100%. אם חרגנו מהתקציב הגרף יהיה מעל 100%. אם הביצועים היו יותר טובים מהצפי הגרף יהיה נמוך מ-100%.
טבלת הוצאות והכנסות היא למעשה טבלת אקסל בפורמט Xlsx. ברוב המקרים, הטבלה מורכבת ממספר רב של קטגוריות שימושיות, בתוכם תתי סעיפים ראשיים ומשניים שניתן למלא. טבלת הוצאות והכנסות מכילה חישובים מורכבים עבור שכלול כלל הנתונים שהוזנו בתיבות השונות. ניתן לראות בטבלאות סיכום חודשי, סיכום שנתי, מאזנים מסוימים וגרפים וויזואליים.
בנוסף, הטבלה מאפשרת צפייה מהירה בחודשי השנה, בהוצאות העתידיות, וכמובן בהתפלגות הפערים במהלך החודשים. ללא ספק, אם אתם רוצים להבין היכן אתם עומדים, על מה אתם מבזבזים הכי הרבה כסף או הכנת תקציב משפחתי – טבלת הוצאות והכנסות תסייע לכם בניהול הכספים והתקציב האישי, חיסכון מרבי בכסף לאורך כל השנה.
הטבלה מיועדת לאנשים שמעוניינים לנהל בצורה תקינה את הפעילות הפיננסית שלהם. מי שמעוניין לדעת מהיכן ניתן לקצץ בהוצאות ולחסוך כסף בכל חודש, לניהול משק הבית בצורה אופטימלית, לנהל את התקציב המשפחתי בצורה נכונה שתאפשר צמצום הוצאות והגדלת ההכנסות ככל הניתן.
חשוב לציין, הטבלה אינה מתאימה רק למי שמצוי במינוס או בחובות. גם עבור מי שמצליח "לסיים את החודש" עם הראש מעל המים, כלומר הכנסות יותר גבוהות מההוצאות, עדיין יכול למצוא טבלה זו שימושית כי בעזרתה יוכל לדעת מה תזרים המזומנים שלו וכמו כן לחשב את השווי הנקי.
טבלת הוצאות והכנסות מתאימה עבור ניהול הוצאות משק בית, ניהול תקציב משפחתי, ועוד הרבה. בימינו, מומלץ לנהל בצורה נכונה ואידיאלית את התקציב המשפחתי. האקסל של פיננקה יעשה עבורכם את החיים לקלים הרבה יותר, ללא הוצאות חריגות.
לא הכל "ורוד", תידרשו להתאמץ קצת יותר מהרגיל, לתעד את כל ההכנסות וההוצאות בצורה שוטפת. בהתחלה זה הכי קשה, לשבת מול חשבונות האשראי והעובר ושב של חשבון הבנק ולהזין הכל לתוך האקסל. מומלץ להתחיל את המילוי לפחות שלושה חודשים אחורה כדי לדעת "היכן אתם עומדים". במרבית מהמקרים, כבר אחרי 3 חודשים אפשר לראות שינוי משמעותי ולאחר תקופה של 12 חודשים, מרבית מהמשתמשים דיווחו על חיסכון רב במחזורים השנתיים.
בהורדת טבלת הוצאות והכנסות, בשימושים הראשונים, כדאי ליישם את שלושת הטיפים שציינו קודם לכן. הטיפים יעזרו לכם לנהל את התקציב המשפחתי בצורה אידיאלית וטובה יותר, חיסכון מרבי בכסף מובטח.
טבלת ניהול תקציב היא רשימה מפורטת של ההכנסות וההוצאות הצפויות העוזרת לך לתכנן את ההכנסות משק הבית, כמו גם לעקוב אחר הרגלי ההוצאות שלך בפועל.
צוות אתר פיננקה יצר עבורכם קובץ אקסל לניהול תקציב משפחתי/ משק הבית. הקובץ ניתן להורדה למחשב ונתמך במערכות ההפעלה Windows ו-Mac. לאחר ביצוע התשלום הקובץ ישלח אוטומטית לתיבת המייל שלכם. לאחר הורדת הקובץ למחשב האישי ופתיחתו, יש למלא את הפרטים בכל סעיף רלוונטי וכך תוכלו לעקוב אחר ההוצאות וההכנסות שלכם ולתכנן את התקציב הפיננסי שלכם. בהצלחה!
אי ניהול תקציב משפחתי אומר שלא קיים ניהול עבור כספי המשפחה שלך.
תקציב עוזר ליצור יציבות פיננסית. על ידי מעקב אחר הוצאות וביצוע תוכנית, תקציב מקל על תשלום חשבונות בזמן, בניית קרן חירום וחיסכון בהוצאות גדולות כמו רכב או בית. בסך הכל, תקציב מעמיד את האדם על בסיס כלכלי חזק יותר הן לטווח היומיומי והן לטווח הארוך.
הגישה לאפליקציה אפשרית רק מטלפון הנייד, בעוד טבלת אקסל מאפשרת גישה מכל מקום ללא תלות ברשת האינטרנט, תקלות כאלה ואחרות וכו'.
טבלת אקסל גמישה מאוד לשינויים וניתן בקלות להתאים אותה לצרכים שלכם, כמו למקצוע, לסטטוס האישי, מצב הנפשות וכו'. זאת ביחס לאפליקציות שלא תמיד מתאימות לצרכים הספציפיים שלכם ולא מאפשרות לבצע שינויים ספציפיים שיכולים להשפיע על חווית המשתמש.
המידע המוצג באפליקציות חשוף, וזאת על פני טבלת אקסל שניתן לשמור אותה במחשב האישי שלכם ואפילו לנעול את הנתונים עם קוד. למידע נוסף: אקסל או אפליקציה
זה נכון, קיימים ברשת הרבה קבצי אקסל לניהול הכנסות והוצאות בחינם אבל, בקובץ Excel של פיננקה הושקעו למעלה מ-100 שעות תיכנון ובנייה על ידי מומחה אקסלים. הקובץ מכיל את כל הקטגוריות הפופלאריות שאפשר לחשוב עליהן וגם ניתן להוסיף סעיפי משנה בקלות. הפשטות, העיצוב המרהיב, עדכונים בחינם, תמיכה מלאה – כל אלו הופכים את קובץ ניהול כלכלת הבית של פיננקה למוביל בתחומו.
הורדת הקובץ נעשית לאחר ביצוע התשלום. לאחר ביצוע התשלום קובץ Excel ישלח אוטומטית לתיבת המייל שלכם. במידה ולא הגיע חפשו בתיבת הספאם. שימו לב: במידה ושילמתם עם פייפל, הקובץ יגיע אל תיבת הדואר של הפייפל שלכם תוך 2 ימי עסקים).
כן. כל קטגוריה מאוכלסת במספר רב של תתי קטגוריות והשארנו 2-3 תאים לעריכה חופשית. באופן עקרוני, ניתן לשנות את כל שמות הקטגוריות רק חשוב לשים לב לא למחוק תאים שיפגעו בנוסחאות של הקובץ.
ניתן ליצור איתנו קשר באמצעות טופס הצור קשר בתפריט התחתון, באמצעות הדואר האלקטרוני [email protected] או באמצעות דף הפייסבוק שלנו.
כתב ויתור ותקנון: פיננקה – השכלה פיננסית נגישה מספקת קובץ זה למכירה למטרות מידע בלבד, קובץ זה לא נועד להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך.במידה והינך זקוק לייעוץ מקצועי, פנה לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי כגון מחיר לרכישה באזורך המקומי. כל הזכויות על התוכן באתר שמורות לפיננקה. אין לשכפל, להעתיק, לצלם, להקליט, לתרגם, לאחסן במאגרי מידע, לשדר או לקלוט בכל דרך או בכל אמצעי אלקטרוני, אופטי או מכני או אחר – כל חלק שהוא מהחומרים שבאתר זה ובקובצי האקסל שלו. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי פיננקה. החזרים כספיים: מכיוון שזוהי הורדה מיידית של קובץ דיגיטלי, החזרים כספיים אינם אפשריים.
כל הזכויות שמורות לפיננקה – 2023
תאריך עדכון אחרון: 06/03/2023
אתר "פיננקה – השכלה פיננסית" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
פיננקה – השכלה פיננסית נגישה מספקת קובץ אקסל למכירה למטרות מידע בלבד, קובץ זה לא נועד להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינך זקוק לייעוץ מקצועי, פנה לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריך. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
רכישה מהירה
רק ב-₪49
במקום ₪69
השאירו פרטים ונציג הבינלאומי יחזור אליכם עם הצעה ייחודית