איך קונים מניות? מה עושים לפני, איך לבחור, איך לדעת מתי למכור?

להפקיד כסף בחשבון

לאחר שבחרתם ונרשמתם לברוקר, השלב הבא הוא הפקדת הכספים. תהליך ההפקדה משתנה בין ברוקרים, אך באופן כללי, תצטרכו  להעביר כסף מחשבון הבנק שלכם ישירות לחשבון הנאמנות של הברוקר (ברוקרים מסוימים מאפשרים תשלום באשראי למשל כמו Blink). חשוב להתחיל עם סכום שנוח לכם איתו – כמובן להבטיח שההוצאות החיוניות שלכם מכוסות ואתם לא במינוס. זכרו, השקעה במניות צריכה להיות חלק מאסטרטגיה פיננסית מאוזנת.

בצע הזמנת קנייה

לאחר ביצוע ההפקדה ושיוך הכסף לחשבון שלכם,  אתם למעשה מוכנים לבצע הזמנת קנייה. ניתן לבחור בין סוגים שונים של פקודות – לדוגמה, 'פקודת מרקט' תקנה את המניה במחיר השוק הנוכחי שלה, בעוד ש'הוראת לימיט' מאפשרת  להגדיר מחיר ספציפי שבו תרצו לקנות. זה חיוני להבין את ההבדלים הללו כדי לקבל החלטות מושכלות שתואמות את אסטרטגיית ההשקעה שלכם.

עקבו אחר ההשקעות באופן קבוע

לאחר רכישת המניות, המסע לא הסתיים. מעקב אחר ההשקעות הוא קריטי. אתם לא אמורים להיות אובססיביים לגבי תנודות יומיות, אלא לפקוח עין על ביצועי המניות, להישאר מעודכנים במגמות השוק ולקבל החלטות מושכלות לגבי מתי לקנות יותר או למכור.

איך קונים מניות עם ברוקר

להלן הוראות צעד-אחר-צעד איך לקנות מניות בבורסה, בהנחה שלמשקיע כבר יש חשבון מסחר פעיל אצל ברוקר:

1. בחירת המניה להשקעה – לאחר איסוף מידע וניתוח על המניה הרצויה, קבעו את זהות המניה שברצונך לרכוש על-פי שם החברה או סימול המסחר שלה.
2. קביעת היקף ההשקעה – החליטו על סכום ההשקעה או מספר היחידות (מניות) שברצונכם לרכוש. תזכרו להתחשב בתקציב ההשקעה וברצון לפזר סיכונים.
3. כניסה לחשבון המסחר – התחברו לאתר או לממשק הלקוחות של הברוקר באמצעות הפרטים האישיים.
4. מתן הוראת קנייה – בסביבת המסחר, בחרו את האפשרות למתן הוראה לקניית מניות, והזינו את סימול המסחר של המניה ואת היקף הקנייה הרצוי.
5. בחירת סוג ההזמנה – לרוב תוכל לבחור בין הזמנה רגילה (רכישה למחיר השוק הנוכחי) או הזמנות מסוגים אחרים .בחרו את סוג ההזמנה המתאים לצרכיכם.
6. אימות הפרטים – לפני אישור ההזמנה, תבדקו שפרטי המניה, הכמות והמחיר המוצעים תקינים. חשוב גם לבדוק את סכום העמלה הנגבית על הקנייה.
7. אישור ההזמנה – לאחר הבדיקה, אשרו את ביצוע הוראת הקנייה בלחיצת כפתור.
8. קבלת אישור – הברוקר יעביר אישור על ביצוע ההזמנה או דחייתה. אם בוצעה, תקבל פרטים על שער הקנייה והעלויות הכרוכות בה.
9. מעקב – לאחר הקנייה, מומלץ לעקוב אחר תנועות שער המניה במהלך המסחר, להתעדכן בחדשות הרלוונטיות לחברה ולקבל את דיווחי הביצוע השוטפים מהברוקר.

זהו התהליך הבסיסי לביצוע קנייה של מניות בבורסה. כמובן שבהתאם לברוקר והפלטפורמה, עשויים להיות הבדלים קלים במסכי המסחר וסדר השלבים.

מה לעשות לאחר רכישת מניות

לאחר ביצוע רכישת המניות הראשונית, העבודה עדיין לא הסתיימה. מעקב וניהול חכם של ההשקעה  הוא קריטי להשגת היעדים הפיננסיים. הנה מה  שצריך לשקול לעשות לאחר רכישת מניות כדי להפיק את המרב מההשקעה.

ראשית, כמו שכתבתי, מעקב אחר ההשקעות  הוא הכרחי. תפתחו הרגל לבדוק באופן קבוע את ביצועי המניות , אך הימנע ומהפיתוי של אובססיביות לגבי תנודות קצרות טווח. שימוש באתרי חדשות פיננסיות או באפליקציות השקעות יכול לפשט את התהליך הזה ולספק עדכונים ותובנות בזמן אמת. זה יכול לעזור  להבין כיצד מגמות שוק ואירועים גלובליים משפיעים על מחירי המניות.

הישארו מעודכנים לגבי חדשות השוק

שמירה על הסביבה הכלכלית הרחבה יותר יכולה ליידע את החלטות ההשקעה העתידיות. חדשות הקשורות למניות הספציפיות שלכם, לתעשיות שלהן ולתחזיות כלכליות כלליות צריכות להיות על הרדאר. ידע זה יכול לשפוך אור על מתי עשוי להיות זמן טוב לקנות מניות נוספות או אולי למכור, בהתבסס על סיכויים עתידיים.

יתר על כן, הערכה והתאמה של תיק ההשקעות היא צעד הכרחי. ככל שתאספו מידע נוסף והיעדים הפיננסיים יתפתחו, אסטרטגיית ההשקעה צריכה לשקף שינויים אלה. סקירות תקופתיות של תיק ההשקעות  מבטיחות שההשקעות  תואמות את המטרות  ואת סובלנות הסיכון. לבסוף, אל תשכחו את השלכות המס של קנייה ומכירה של מניות. הבנת תקנות המס יכולה לעזור  לתכנן את ההשקעות  בצורה יעילה יותר, אולי עם הדרכה של יועץ פיננסי.

הקפדה על פעולות אלה לאחר הרכישה מאפשרת גישה פרואקטיבית להשקעה.זכרו, השקעה היא מרתון ולא ספרינט וסבלנות בשילוב עם החלטות חכמות היא המפתח להצלחה.

איך לדעת מתי למכור את המניות?

הנה כמה קריטריונים אשר יכולים ושיקולים מרכזיים שיכולים לעזור להחליט מתי כדאי למכור מניות. השגת יעדי ההשקעה שהוגדרו מראש במחיר/תשואה יעד עבור המניה הספציפית, כמו גם שינויים משמעותיים בתנאי השוק, המצב הכלכלי או הענף של החברה שעלולים להצדיק מכירה כהגנה מפני ירידות שערים, בנוסף לחדשות שליליות, תוצאות רעות, החלפת הנהלה וכדומה בחברה עצמה המצביעים על כך שמכירת המניה רצויה. שינוי באסטרטגיית ההשקעה או יעדי החיסכון שמחייב שינוי בהרכב תיק ההשקעות, כמו גם צורך דחוף במזומנים שמכירת מניות יכולה לגייס, או ירידה חדה במניה מסוימת שמצדיקה מכירתה להגבלת הפסדים גדולים יותר וכן מניעת ריכוזיות גבוהה מדי במניה או חברה ספציפית על ידי פיזור בתיק, כאשר חשוב לשים לב שאין כלל ברור מתי בדיוק עדיף למכור ויש לשקול מספר גורמים תוך התבססות על ניתוח מקצועי של המניה והשוק, ולא להגיב רק לתנודתיות קצרת טווח.

סיכום והמלצות לשלבים הבאים

לאחר שפירטתי את השלבים המהותיים של רכישת מניות, מההכנה הראשונית ועד לביצוע הרכישה, ניהול ההשקעות לאחר מכן, ניכר שהמסע לא מסתיים בעסקה אחת. עולם ההשקעות דורש מחויבות מתמדת ללמידה והסתגלות. בהרהור על החשיבות של קביעת יעדים פיננסיים ברורים, הבנת סובלנות הסיכון  ובחירת מניות בתבונה, אנו יכולים להעריך את המורכבות והתגמולים של השקעה בשוק המניות.