מדדים

השוואת קרנות כספיות מומלצות לפי תשואה חודשית\שנתית, דמי ניהול, גודל הקרן

מעודכן לתאריך: 13.12.2023

ריכזנו עבורכם את עשרת הקרנות הכספיות המובילות בחודש דצמבר לפי מספר פרמטרים:

  • קרנות מובילות לפי תשואה מתחילת החודש (דצמבר, 2023)
  • קרנות מובילות לפי תשואה מתחילת השנה
  • קרנות מובילות לפי תשואה חודשית
  • קרנות מובילות לפי דמי ניהול (מהנמוך לגבוה)
  • קרנות מובילות לפי גודל הקרן

איך לבצע השוואת קרנות כספיות?

כדי לבצע השוואת קרנות כספיות, עליך לבדוק כמה מאפיינים עיקריים של הקרן ולהשוות ביניהם:

  1. תשואה: חשוב לבדוק את התשואה ההיסטורית של הקרן במשך תקופה ארוכה, כמו גם את התשואה השנתית הממוצעת שלה במשך השנים האחרונות. זה יספק לך מושג על התשואה הצפויה של הקרן בעתיד. יש לשים לב שהקרנות הכספיות הפכו אטרקטיביות רק בשנה האחרונה (מאז עליית הריבית).

  2. עמלות: עליך לבדוק את העמלות המתאימות לך ולהשוות אותן בין הקרנות השונות. למרות שההבדל בין עמלות הניהול הוא זניח, חשוב לשים לב גם לפרמטר זה. חשוב לדעת כי כל קרן יכולה להעלות את דמי הניהול פעם בשנה, בתחילתה.

  3. רמת הסיכון: עליך לבדוק את רמת הסיכון של הקרן ולהשוות אותה לסיכונים שאתה מוכן לקחת. זה יכול לכלול בדיקת הסכמי השקעה, הפרשי הצמדה, הנדסת הכנסות וסיכוני מטבע ושוק. יחד עם זאת, חשוב להבין שאין סיכון ממשי בחניית הכסף בקרן כספית.

  4. תזרים מזומנים: עליך לבדוק את תזרים המזומנים של הקרן ולוודא שהם מספיק חזקים כדי לכסות את צרכי הקרן ולאפשר לה להחזיק את התיקים שלה.

  5. הורדת סיכונים: כמו כן, כדאי לבדוק את ההתאמה של הקרן לתוכנית ההשקעה שלך ולוודא שהיא מתאימה לכיוון ההשקעה שלך. כמו כן, כדאי לבדוק את הרמת ההצטברות של הקרן ואת השקעת הכסף בה במהלך הזמן, כדי לוודא שהיא מתאימה לתוכנית הפיננסית שלך. גם שימו לב שקרן כספית לא ממש נחשבת כשהשקעה אלא מקום לשים את הכסף לתקופת ביניים.

  6. מנהל הקרן: עליך לבדוק את הניסיון וההיסטוריה של מנהל הקרן ולוודא שהוא מתאים לך ושהוא מסוגל לנהל את הקרן בצורה יעילה ומקצועית. מנהל הקרן הכוונה בית ההשקעות.

  7. גודל הקרן: כמו כן, כדאי לבדוק את גודל הקרן ולוודא שהוא מתאים לתוכנית ההשקעה שלך. קרן גדולה עשויה להיות יותר קשה לנהל ופחות גמישה, אך במקביל היא יכולה לספק יתרונות בגישור הון וגישור מדיניות.

  8. התאמה למטבע ולשוק: חשוב לבדוק את ההתאמה של הקרן למטבע ולשוק המקומי, ולוודא שהיא מתאימה לצרכים והחלטות הפיננסיות שלך (מפני שיש גם קרנות כספיות דולריות)

רוצים לקנות קרנות כספיות? באמצעות פלטפורמת Fair ניתן לחפש ולפלטר מידע על יותר מ-1000 קרנות ולסדר לפי תשואה ודמי ניהול כך שתוכלו לבחור את הקרן המתאימה ביותר עבורכם.
ב-Fair אפשר לקנות בכל סכום החל מ-250 ש"ח וזאת ללא עמלות מסחר ובלי דמי ניהול.

קרנות כספיות עם פייר

קרנות כספיות מומלצות לפי תשואה מתחילת חודש דצמבר, 2023:

תשואות קרנות כספיות דצמבר 2023 תשואה מתחילת חודש דצמבר

 

קרנות כספיות מומלצות לפי תשואה מתחילת השנה:

תשואות קרנות כספיות דצמבר 2023 תשואה מתחילת השנה

קרנות כספיות מומלצות לפי תשואה חודשית:

 

תשואות קרנות כספיות דצמבר 2023 תשואה חודשית מצטברת

קרנות כספיות מומלצות לפי דמי ניהול:

 

קרנות כספיות מומלצות דצמבר 2023 לפי דמי ניהול

קרנות כספיות מומלצות לפי גודל הקרן:

קרנות כספיות מומלצות דצמבר 2023 לפי גודל הקרן

 

איך הרכבנו את רשימת קרנות כספיות שקליות?

לצורך כתיבת הכתבה ביצענו מחקר באתר Fair המרכז למעלה מ-1000 קרנות וביצענו מספר פילטורים וסינונים על מנת להציג בפניכם את הקרנות הרלוונטיות לפי מספר פרמטרים קבועים מראש. יש לציין כי מטעמי נוחות, צילומי המסך לקוחים מאתר Funder.

קרנות כספיות עם פייר

למידע נוסף: מה זה קרן כספית? למדו על קרנות איריות

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

רוצה לדבר עם מומחה?

לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.

מידע מקצועי נוסף עבורכם

חכו רגע!

רוצים להתחיל להשקיע? לפניכם מספר הצעות מיוחדות לגולשי פיננקה:

המומלץ ביותר

מיטב טרייד
מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות
אקסלנס

דירוג פיננקה

4.9

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל
אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

רוצים לקבל עדכונים על פוסטים חדשים, מוצרים חדשים, הטבות, טיפים?

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים