הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
בעולם ההשקעות, שוק המט"ח (פורקס) נחשב לאחד מהשווקים הגדולים והפעילים ביותר, עם נפח מסחר יומי שמוערך בטריליוני דולרים. אבל מה באמת עומד מאחורי התחום הזה? מסחר במט"ח, או פורקס, הוא תהליך של קנייה ומכירה של מטבעות שונים במטרה להרוויח משינויים בערכם. בניגוד לשוקי המניות או ההשקעות המסורתיות, שוק המט"ח פתוח 24 שעות ביממה, חוצה יבשות וזמין לכל אחד – ממשקיעים מתחילים ועד מקצוענים.
מסחר במט"ח מתבצע בעיקר באמצעות כלים פיננסיים חדשניים כמו CFD (חוזי הפרשים), שמאפשרים לסוחרים להרוויח מתנודות בשערי חליפין מבלי להחזיק בפועל במטבעות עצמם.
במאמר הזה נצלול לעומק של שוק המט"ח: איך הוא פועל, למי הוא מתאים, ומהם היתרונות והחסרונות שכדאי לקחת בחשבון. בין אם אתם מתעניינים להתחיל במסחר במט"ח או פשוט רוצים להבין את המושגים הבסיסיים, ההקדמה הזו תכוון אתכם למסע מרתק בשוק המורכב והמלא פוטנציאל הזה.
מסחר במט"ח מפוקח בעולם ובישראל, אך רמת הפיקוח משתנה ממדינה למדינה.
ברחבי העולם, מסחר במט"ח תחת פלטפורמות ברוקרים נמצא תחת פיקוחם של גופים פיננסיים שונים, שמטרתם להבטיח מסחר הוגן ושקוף. בארצות הברית, למשל, הפיקוח מתבצע באמצעות ה-CFTC וה-NFA, המחייבים את הברוקרים לעמוד בתקני שקיפות וניהול סיכונים מחמירים. בבריטניה, ה-FCA מפקח על פעילות הברוקרים, תוך שמירה על כספי הלקוחות והבטחת שקיפות. באיחוד האירופי, רגולציות MiFID מסדירות את כללי המסחר בכל מדינות האיחוד, ומספקות מסגרת אחידה לפעילות פיננסית.
בישראל, מסחר במט"ח נמצא תחת פיקוח רשות ניירות ערך (רנ"ע). ברוקרים הפועלים בישראל מחויבים לקבל רישיון מהרשות ולעמוד בדרישות מחמירות, כמו שמירה על כספי הלקוחות בחשבונות נפרדים, שקיפות בתנאי המסחר ומתן כלים להבהרת הסיכונים במסחר ממונף. עם זאת, פלטפורמות בינלאומיות רבות אינן מפוקחות ישירות על ידי הרשויות בישראל, ולכן חשוב לבדוק את רישיון הברוקר ואת הגוף המפקח עליו.
הפיקוח בתחום המט"ח נועד להגן על סוחרים ולהבטיח מסחר הוגן, אך אינו אחיד בכל מדינה. לכן, מומלץ לוודא שהברוקר שאתם בוחרים מחזיק ברישיון מגוף פיקוח מוכר, בין אם בישראל ובין אם מחו"ל.
יחד עם זאת, ישנם 4 גופים בישראל אשר רשאים על פי חוק לנהל ולתפעל זירת סוחר מטעם הרשות לניירות ערך.
Colmex Pro היא חברה בינלאומית המציעה שירותי מסחר במניות, מט"ח, סחורות ואופציות. החברה מספקת פלטפורמה מותאמת לסוחרים פרטיים ומוסדיים, ומאפשרת מסחר מבוסס CFD (חוזי הפרשים) ונכסים נוספים. Colmex מחזיקה ברישיון ומפוקחת על ידי גופים פיננסיים, כולל CySEC בקפריסין. היא ידועה בהיצע מינוף גבוה, כלים מתקדמים למסחר ושירות לקוחות מקצועי. Colmex משמשת סוחרים מכל העולם המחפשים גישה למגוון רחב של שווקים פיננסיים.
Plus500 היא פלטפורמת מסחר מקוונת מובילה המתמחה במסחר בחוזי הפרשים (CFD) על מגוון נכסים, כולל מניות, מט"ח, סחורות, מדדים ומטבעות קריפטוגרפיים. החברה, שמקורה בישראל, נסחרת בבורסה של לונדון ופועלת תחת פיקוח רגולטורי במגוון מדינות, כולל על ידי CySEC. Plus500 ידועה בממשק משתמש ידידותי, בעמלות תחרותיות ובאפשרויות מסחר ללא עמלות על רוב הפעולות. היא מספקת כלים מתקדמים לניהול סיכונים, כמו הגבלת הפסד והגבלת רווח. Plus500 מתאימה במיוחד לסוחרים מתחילים ומנוסים המחפשים חוויית מסחר פשוטה ויעילה. לביקורת המלאה
אייטרייד בע"מ (ATRADE) היא חברה ישראלית המספקת שירותי מסחר מקוון בשוק המט"ח, מניות, סחורות ומדדים. החברה מאפשרת מסחר מבוסס CFD (חוזי הפרשים) עם מינוף גבוה וכלים מתקדמים לניהול פוזיציות. אייטרייד פועלת תחת פיקוח רשות ניירות ערך הישראלית, מה שמבטיח עמידה בסטנדרטים רגולטוריים מחמירים. החברה מציעה פלטפורמה נוחה לשימוש, תמיכה בעברית ושירות לקוחות מותאם לסוחרים ישראלים. אייטרייד מכוונת להעניק פתרונות מסחר גמישים ומותאמים אישית לסוחרים מתחילים ומתקדמים כאחד.
FXCM Israel היא חברת בת של FXCM הבינלאומית, אחת מחברות המסחר הגדולות בעולם בשוק המט"ח וה-CFD (חוזי הפרשים). החברה מספקת שירותי מסחר מתקדמים במט"ח, מדדים, סחורות ומניות, תוך התאמה מיוחדת לצרכי השוק הישראלי. FXCM Israel פועלת תחת פיקוח רשות ניירות ערך הישראלית, ומציעה פלטפורמת מסחר מקצועית, כלים טכנולוגיים מתקדמים ושירות לקוחות בעברית. החברה ידועה בגישתה החדשנית ובאפשרות למסחר עם מינוף גמיש ותנאים שקופים. FXCM Israel פונה לסוחרים מתחילים ומנוסים, תוך מתן דגש על חינוך פיננסי ושירות אמין.
רלוונטי: מדדים בשוק ההון וגם איך משקיעים במדדים |מדד הנאסד"ק | מדד S&P | מדד דאו ג'ונס
זירות הסוחר הן פלטפורמות מסחר מקוונות, המעניקות למשקיעים להשתמש במכשירים פיננסיים מגוונים (בעיקר נגזרי מט"ח) מול מפעילי הזירות. הזירות מצטטות באופן רציף מחירים למכשירים הפיננסיים, שבהם מציעה הזירה לסחור. רוב הפעילות בזירות מתבצעת על ידי משקיעים הפועלים בהיקפים כספיים נמוכים.
כל השקעה טומנת בחובה סיכון לאובדן כספי ההשקעה, אולם מסחר בזירות סוחר טומן בחובו סיכון גבוה במיוחד, בין היתר לאור אלמנט המינוף הגבוה, אי הבנת הסיכונים הכרוכים בעסקאות על ידי המשקיע, ניגודי עניינים הנובעים מכך שהזירה היא הצד הנגדי בעסקה עם המשקיע, ועוד. הרשות מבקשת להדגיש כי פעילות בזירת סוחר – גם בזירה בעלת רישיון – דורשת מיומנות, ידע והבנת הסיכונים הכרוכה בהשקעה כספית מסוג זה, ואינה מתאימה לכל אחד.
מדריכים נוספים: השקעה במניות למתחילים, השקעות בבורסה למתחילים, קניית מניות
מסחר במט"ח מתאים בעיקר לאנשים עם סבלנות ויכולת להתמודד עם סיכון גבוה. אם יש לכם עניין במטבעות חוץ ורוצים להרוויח מהשינויים היומיים בשערי החליפין, מסחר במט"ח עשוי להיות מתאים לכם. בנוסף, אם אתם בעלי ידע כלכלי טוב ויכולת לנהל סיכונים, תוכלו ליהנות מהיתרונות של השוק הזה, כמו מינוף ורווחים פוטנציאליים. זה גם יכול להיות מתאים למי שמחפש גמישות, כיוון שהשוק פתוח 24 שעות ביממה.
מצד שני, מסחר במט"ח לא מתאים לאנשים שמחפשים השקעות יציבות או לא מוכנים לקחת סיכון. אם אתם מעדיפים השקעות עם פחות תנודתיות ורווחים יציבים, ייתכן שהשוק הזה לא יהיה הבחירה הנכונה. כמו כן, מי שאין לו זמן ללמוד ולהתמקד בניתוחים טכניים ופונדמנטליים יכול למצוא את השוק הזה מאתגר מדי.
יש גם אתגרים של מינוף, שיכול להחמיר את ההפסדים אם לא משתמשים בו בזהירות, כך שמי שאין לו ניסיון או ידע נרחב על הסיכונים הקיימים בשוק המט"ח עשוי להיתקל בקשיים או לא להיות מסוגל לנהל את הסיכון בצורה אפקטיבית.
למדו עוד: השקעות בקריפטו | מסחר באופציות | מסחר סווינג | מסחר יומי
מסחר במט"ח לא בדיוק שווה להמרת כספים, אם כי יש קשר בין השניים. בהמרת כספים אנחנו בדרך כלל מחליפים מטבע אחד במטבע אחר לפי שער חליפין קיים, ומבצעים את העסקה רק כאשר אנחנו צריכים את המטבע השני, למשל בעת נסיעה לחו"ל או עבור סחורות ושירותים.
לעומת זאת, מסחר במט"ח מתמקד בניסיון להרוויח על ידי שינויי המחירים של מטבעות. סוחרי מט"ח קונים ומוכרים מטבעות בצורה מהירה, לרוב תוך מספר דקות או שעות, כדי לנצל את השינויים במחירים. הכוונה כאן היא לא בהכרח להחזיק במטבעות לתקופה ארוכה, אלא למכור אותם ברגע שיש שינוי במחיר שיכול להניב רווח.
אז בעוד שכשממירים כספים אנחנו מחליפים את המטבע לפי צורך, במסחר במט"ח אנחנו מנסים להרוויח מהתנודות בשערי החליפין.
קראו גם:
למדו עוד: קרנות נאמנות | קרן כספית | קרנות כספיות מומלצות | למדו על קרנות איריות | קרנות מחקות
ההכנסה ממסחר במט"ח נובעת בעיקר מהשינויים במחירים של מטבעות. הרווחים מתקבלים כאשר סוחרים קונים מטבע במחיר נמוך ומוכרים אותו במחיר גבוה יותר (או להפך, במקרה של "שורט" – מכירה במחיר גבוה ורכישה במחיר נמוך). הנה כיצד זה עובד:
כאשר סוחר רוכש מטבע כלשהו, הוא מקווה ששערו יעלה. לדוגמה, אם הוא קונה דולר אמריקאי (USD) במחיר של 3.50 ש"ח לדולר ומוכר אותו כששערו עלה ל-3.60 ש"ח, הוא הרוויח את ההפרש, כלומר 0.10 ש"ח לכל דולר שנרכש.
באופן דומה, ניתן לסחור גם בצורה ההפוכה – כלומר "שורט" – שבו הסוחר מוכר מטבע שהוא לא מחזיק בו (למשל דולר), ומקווה ששערו ירד כדי שהוא יוכל לקנות אותו בחזרה במחיר נמוך יותר ולהרוויח מההפרש.
תנודות בשוק המט"ח, שמתרחשות כל הזמן, הן שמייצרות את ההזדמנויות לרווחים. סוחרי מט"ח מנתחים את השוק באמצעות ניתוח טכני (מחירים, גרפים) ופונדמנטלי (תנאים כלכליים, פוליטיים) כדי לחזות את כיווני השוק ולקבל החלטות מסחר נכונות.
מינוף (leverage) הוא כלי נוסף שבאמצעותו סוחרים יכולים להגדיל את הרווחים הפוטנציאליים, אך חשוב לזכור שמינוף מגדיל גם את הסיכון להפסדים.
רלוונטי: מסחר חברתי | מסחר מוקדם \ מאוחר בבורסה
מסחר במט"ח מציע פוטנציאל לרווחים גבוהים בזכות התנודות החדות בשערי החליפין בין מטבעות שונים. הסוחרים יכולים להרוויח על ידי קניית מטבעות במחיר נמוך ומכירתם במחיר גבוה, או באמצעות מכירה "שורט" כשהם צופים שהמחיר ירד. עם זאת, מדובר בשוק מאוד תנודתי ומסוכן, שבו גם סיכויי ההפסד גבוהים אם לא מבוצע ניהול סיכונים נכון. השוק פתוח 24 שעות ביממה, מה שמספק גמישות ומגוון הזדמנויות, אך גם דורש מעורבות רבה ולמידה מתמדת.
בנוגע להמלצה, אם אתם אנשים עם ידע כלכלי, סבלנות ויכולת לנהל סיכונים, מסחר במט"ח יכול להיות הזדמנות רווחית, אך חשוב להיערך לכך בצורה מקצועית ולהימנע מלהשקיע סכומים שאינכם יכולים להרשות לעצמכם להפסיד. אם אתם חדשים בשוק או לא מוכנים לקחת סיכון גבוה, כדאי להימנע ולהתמקד בהשקעות יציבות יותר. אם תבחרו להשקיע במט"ח, חשוב להיעזר בברוקר מפוקח, ללמוד את הכלים ולתחום את הפעילות כך שלא תתפשטו מעבר למידת הידע והניסיון שלכם.
רלוונטי: השקעות קטנות למתחילים | השקעות סולידיות | תיקי השקעות מומלצים
עוד: איך מתחילים להשקיע?
אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו
האקסל לניהול תקציב של פיננקה עושה לכם סדר בכספים!
חדש! עכשיו בגרסה 3.0: תוכלו לעקוב בקלות אחרי ההכנסות וההוצאות, לתכנן את התקציב שלכם מראש ולראות גרפים ודוחות מתקדמים בלחיצה. הורידו עכשיו והתחילו לנהל את הכלכלה שלכם בצורה פשוטה, חכמה ויעילה!
מידע מקצועי נוסף עבורכם
אתר "פיננקה – השכלה פיננסית" מהווה אתר תוכן בלבד וכל המובא בו הינו בגדר תוכן אינפורמטיבי ואינו מהווה ייעוץ מכל סוג שהוא – פנסיוני, משכנתאות, ביטוחי, ייעוץ פיננסי כזה או אחר. מפעיל האתר, אינו מורשה לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995, ולפי חוק ניירות ערך תשכ"ח-1968, וכל מידע פרסומי שנמסר וכן כל מידע שיימסר לגבי אפשרות השקעה במסגרת הפרסומים באתר לא יהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק.
פיננקה – השכלה פיננסית נגישה מספקת קובץ אקסל למכירה למטרות מידע בלבד, קובץ זה לא נועד להחליף ייעוץ פיננסי מקצועי מוסמך המכיר את המצב הכלכלי האישי שלך. במידה והינך זקוק לייעוץ מקצועי, פנה לקבלת עזרה בתשלום מיועץ מקצועי באזור מגוריך. שימוש מסחרי מכל סוג שהוא בחומרים הכלולים באתר זה אסור בהחלט אלא ברשות מפורשת בכתב ממנהלי האתר.
גילוי נאות – אנו עשויים לקבל עמלות תמורת הפניית משתמשים עבור חלק מהמוצרים המוזכרים באתר. הדעות הן של המחבר בלבד. תוכן זה לא סופק על ידי, נבדק או אושר על ידי אף מפרסם, אלא אם צוין אחרת.
מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות