השוואת בתי השקעות

השוואת בתי השקעות – למדו איך להשוות לפי דירוג, עמלות, תשואות, דמי ניהול ועוד

בחירת בית ההשקעות המתאים הוא אחד ההיבטים הקריטיים בהצלחת ההשקעות לאורך זמן. עם עשרות בתי השקעות פעילים כיום בישראל, המשקיע ניצב בפני מגוון רחב של אפשרויות, כשכל אחת מהן מציעה תנאים שונים, מוצרים ייחודיים ומדיניות עמלות השונה זו מזו.

מטרת המדריך שלפנינו היא לספק השוואה בין כמה מבתי ההשקעות הגדולים והוותיקים בישראל תוך התמקדות בגורמים הבאים: עמלות מסחר, מגוון מוצרים פיננסים, פלטפורמות מסחר, שירות לקוחות ונגישות. ננתח כל אחד מהפרמטרים הללו עבור בתי ההשקעות אותם בחרנו, נציג השוואה ויזואלית ביניהם, ונסכם בהמלצותינו לגבי ההתאמה של כל אחד לסוגים שונים של משקיעים.

אני מקווה כי המדריך יהווה כלי עזר שימושי עבורכם בתהליך קבלת ההחלטות. בוא נתחיל.

תוכן עניינים

למה בכלל צריך בית השקעות?

לא כל אדם המעוניין להשקיע מכיר בחשיבות בית השקעות. כדי להשקיע חייבים להכיר את שוק ההון לעומק. כדי שההשקעה תהיה מוצלחת ותניב פירות, היא חייבת להיות מנוהלת בידי אנשים בעלי ידע עשיר בתחום. תפקיד בית ההשקעות הוא לתווך בין המשקיעים לבין השקעות שונות בשוק ההון בעולם כולו. כאשר משקיעים דרך בית השקעות יש מי שבודק את כדאיות ובטיחות ההשקעה, יש מי שמנהל את ההשקעה כמו שאתם רוצים וכך ההשקעה נעשית ברוגע. כאשר משקיעים באופן עצמאי העניינים מורכבים הרבה יותר, המשקיע צריך לברור בכוחות עצמו את ההשקעה, הוא צריך להיות כל הזמן עם יד על הדופק ולבדוק את מצב שוק ההון, בקיצור, אם מחליטים להשקיע ולהנות מרוגע, פונים להשקעה דרך בית השקעות בעל מומחיות בתחום.

מדוע חשוב לבצע השוואה בין בתי השקעות?

השנה האחרונה יכולה להוכיח לנו עד כמה מצב שוק ההון הוא בלתי צפוי. השקעות שהיו נראות מבטיחות בשנים קודמות, איבדו את זוהרם עם זחילת האינפלציה למשק. החוכמה היא להצליח ולבנות אסטרטגיות השקעה גם כאשר מצב שוק ההון פחות רצוי. כל בית השקעות מנוהל בידי משקיעים מומחים בתחום, אך למרות זאת, יש כאלו שהצליחו יותר וניתן לראות כיצד התשואות מבתי ההשקעות השונים שונים אחד מהשני באופן משמעותי? מה גורם לזה? ההבדלים באסטרטגיית השיווק המגיעים פעמים רבות בעקבות ותק מצטבר וניסיון בתחום.

מי שמעוניין למקסם את רווחי ההשקעה שלו, פונה לחפש את בית ההשקעות המשתלם לו ביותר. כדי למצוא אחד כזה, יש צורך בעריכת השוואת בתי השקעות.

רלוונטי: מדדים מובילים בעולם

השוואת בתי השקעות נבחרים:מבט על

שםמינימום לפתיחת תיק השקעות מנוהלמינימום לפתיחת תיק מסחר עצמאיסך הנכסים המנוהלים במיליוני ש"ח (2022)הטבות לגולשי פיננקה
מיטב300,00010,000 ש"ח291,902.0פטור מדמי ניהול לשנתיים, פטור מעמלת קנייה\מכירה על קרנות כספיות, וקורס מסחר במתנה. לפרטים נוספים מיטב בית השקעות
אקסלנס300,00020,000 ש"ח56,015.0 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום/
למידע והרשמה
IBI300,00015,000 ש"ח38,667.0 $75 מתנה לחשבון!
למידע נוסף אודות IBI

בתי ההשקעות המובילים בישראל מציעים מגוון רחב של שירותי השקעה, אך נבדלים ביניהם ברמות העמלות עבור פעולות מסחר שונות וגם עבור מתנות ההצטרפות.  מדובר במוסדות ותיקים ויציבים, עם ניסיון רב בתחום ההשקעות ונכסים מנוהלים בהיקפים גדולים. אבחן ואשווה בין עמלות המסחר של בתי השקעות אלה על מנת לאפיין את המאפיינים וההבדלים העיקריים במדיניות העמלות של כל אחד מהם.

המומלץ ביותר

מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

בתור חבר בורסה מבית ההשקעות מיטב., מיטב טרייד מפוקחת ומבוקרת ע"י הרשויות, לרבות הבורסה בת"א והרשות לני"ע.

מיטב טרייד מעניקה שירותי השקעות ומסחר בבורסות בארץ ובעולם באמצעות פלטפורמות מתקדמות ותמיכה של חדרי מסחר בכל שעות המסחר.

בפלטפורמה גם למשקיעים וגם סוחרים יום ומהווה את שער הכניסה להשקעות בבורסה בארץ ובעולם.
המסחר העצמאי בבורסה באמצעות מיטב טרייד מאפשר ליהנות ממחירים הוגנים ומתשתיות טכנולוגיות מתקדמות (בהשוואה לבנקים) יחד עם תמיכה מלאה הכוללת קורסים חינמיים ושיחות זום יזומות.

הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קנייה על קרנות כספיות, ריבית על יתרת מזומן שקלי עד 0.5% בעו"ש וקורס מסחר במתנה!!  

מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים

לפרטים נוספים מיטב בית השקעות

פירוט עמלות

עמלות מסחר בארץ

  • ק/מ קרנות סל מחקות 0.07%
  • ק/מ מניות 0.08%
  • ק/מ קרנות נאמנות מנוהלות – פטור
  • ק/מ פדיון אג"ח 0.08%
  • ק/מ מק"מ 0.06%
  • ק/מ אופציות מעו"ף 2.2 ש"ח
  • עמלת מינימום 4.65 ש"ח

עמלות מסחר בארה"ב

  • קניה/ מכירה מניות במערכת view trade – אחד סנט למניה מינימום 7.5$ לעסקה
  • קניה/ מכירה מניות במערכת BI – אחד סנט למניה מינימום 5$ לעסקה
  • אופציות – 4$ לאופציה מינימום 12$ לעסקה
  • עמלת חליפין – פטור

 

פרטים נוספים

פעולות כלליות בחשבון

דמי משמרת – פטור
עמלת אי ביצוע – פטור
בעמלת שינוי\ביטול לימיט – פטור
עמלת ריבית – פטור
עמלת דיבידנד – פטור
דמי טיפול חודשיים – 15 ש"ח
עמלת משיכת שקלים לחשבון הלקוח – פטור

מסחר בבורסות זרות

קניה/מכירה מניות – 0.25% משווי עסקה מינימום 25 במטבע העסקה

הטבות לגולשי פיננקה

הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קנייה על קרנות כספיות, ריבית על יתרת מזומן שקלי עד 0.5% בעו"ש וקורס מסחר במתנה!!  

מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים

לפרטים נוספים בלינק מיטב בית השקעות

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות

דירוג פיננקה

4.9

אקסלנס ברוקראז' היא חברת-בת של בית ההשקעות אקסלנס מקבוצת הפניקס, והיא חבר בורסה המפוקחת על ידי הבורסה לניירות ערך ולכן המשקיעים מוגנים מפני שהחברה כפופה לרגולציה מחמירה.
ניתן לפתוח חשבון מסחר בפלטפורמה של אקסלנס ברוקראז' באופן מקוון. התהליך הוא פשוט ויש למלא פרטים אישיים, לבחור את מסלול הפעילות הרצוי, לענות על שאלון הכר את הלקוח ולחתום על ההסכם.
לרשות לקוחות אקסלנס מגוון מערכות למסחר בבורסה הישראלית– ובהן המערכת החדשה Extrade Pro. בנוסף יש את OrderNet Spark, OrderNet Pro המאפשרת גם מסחר משולב בחו"ל ו-FMR, שמתאימה למסחר בווליום גבוה.
פלטפורמת Global ExTrade מאפשרת מסחר ב-100 בורסות בחו"ל ובסוגים רבים של ניירות ערך, ומערכת OrderNet Pro מאפשרת מסחר משולב בבורסות בישראל ובארה"ב במקביל.

מבצע לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום. *מינימום לפתיחת תיק 20,000 ש"ח

למידע והרשמה או קראו או את הביקורת המלאה על אקסלנס טרייד.

פירוט עמלות

עמלות מסחר בארץ

  • קניה/ מכירה ני"ע/קרן סל 0.07%
  • קניה/ מכירה קרן מחקה/אג"ח 0.07%
  • מינימום לעסקה 3 ש"ח
  • אג"ח ממשלתי 0.06%
  • אג"ח קונצרני 0.06%
  • אופציות 2.5 ש"ח
  • קרן נאמנות 16 ש"ח
  • מק"מ 0.05%

עמלות מסחר בחו"ל

עמלות מסחר בחו"ל
מסחר בארה"ב אחד סנט למניה מינימום 6$
קנדה – 1 סנט למניה מינימום 60 דולר (ארה"ב)
אופציות 3$ מינימום 9$
OTC – אחד סנט למניה, מינימום 20$
אירופה 0.3%, מינימום 50 במטבע העסקה
קניה מכירה של אג"ח חו"ל 0.25%, מינימום 50$

 

פרטים נוספים

  • דמי טיפול חודשיים-  15 ש"ח מתקזז כנגד עמלות מסחר
  • פתיחת/סגירת חשבון פטור
  • ביצוע פעולה/אי ביצוע פטור
  • דמי טיפול דיבידנד פטור
  • דמי טיפול ריבית פטור
  • עמלת פדיון פטור
  • עמלת מימוש מעו"ף פטור
  • עמלת המרת מט"ח פטור

הטבות לגולשי פיננקה

מבצע לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום

מידע והרשמה בלינק זה בלבד
*
מינימום לפתיחת תיק 20,000 ש"ח

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

אינטראקטיב ישראל היא הנציגה המקומית של אינטראקטיב ברוקרס העולמית (Interactive Brokers).

אינטראקטיב ישראל מספקת שירותי מסחר גלובלי בלמעלה מ-24 מדינות ומעל ל-135 בורסות ברחבי העולם.  כל המוצרים הסחירים במערכת המסחר כוללים: מניות, אופציות, תעודות סל, חוזים עתידיים. פלטפורמת המסחר TWS – מאוד משוכללת עם מעל 100 פקודות מסחר וכוללת שלל גרפים ואפשרויות לניתוח טכני, טמפלטים והתאמה אישית.

  • ללא דמי מנוי – לא סחרתם – לא שילמתם!
  • מינימום נמוך: החל מ-$3000 (ובמקרים מסוימים גם פחות)
  • הוראת קניה בהוראת קבע
  • המרה לדולר ללא עמלת המרה (בהוראת קבע)
  • מסחר בשברי מניות
  • אפשרות קבלת התראות בזמן אמת
  • הכספים נשמרים בחשבון נאמנות ב-citi Bank ו- J.P Morgan, מפוקחים על הרגולטור האמריקאי (SEC, FINRA וה-CFTC) ומבוטחים עד סכום של 500,000 דולר ע”י ה-SIPC
  • מערכת מסחר TWS, עם מעל ל-100 פקודות מסחר, יותר מ-10 טמפלטים שונים ואפשרות להתאמה אישית.

ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה

לפרטים נוספים באתר אינטראקטיב ישראל

פירוט עמלות

ארה"ב

מניות: 0.01$ למניה | מינימום 2.5$

אופציות: 2$ לאופציה

חוזים: 3$ לחוזה

המרת מט"ח עד 500,000₪ בעלות של 10₪ בלבד (במקום 75 ש"ח)

בהמרה מעל לחצי מיליון, משלמים לפי 0.002%*שווי העסקה

אירלנד

מניות: 0.01$ למניה | מינימום 2.5$
אופציות: 2$ לאופציה
חוזים: 3$ לחוזה

פרטים נוספים

הטבות לגולשי פיננקה

ללא דמי שימוש – לא סחרתם, לא שילמתם.

עד $50 החזר עמלות בהרשמה כאן

בונוס גבוה

IBI SMART

דירוג פיננקה

4.7

IBI Trade הינה פלטפורמת מסחר בבורסה מבית איי בי איי. הפלטפורמה מאפשר מסחר בבורסה בארץ ובארה"ב באמצעות מערכת Viewtrade ו-Spark.

IBI Trade מעניקה שירות, תמיכה לאורך שעות המסחר בישראל ובארה"ב, באמצעות צוות סוחרים מיומן ומקצועי. ניתן לפתוח חשבון מסחר אונליין במספר שלבים פשוטים.

כמו כן, ניתן לבצע פעולות באופן דיגיטלי כגון: עדכון פרטים, המרות מט"ח, הוראות קניה ומכירה ועוד. באתר החברה ובאזור האישי ניתן למצוא פורטל מדריכים ואזור שאלות ותשובות נרחב.

מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון, פטור לשנתיים מדמי ניהול, ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה! *מינימום השקעה: 15,000 ש"ח

המבצע דרך הרשמה בלינק הזה בלבד או קראו את הביקורת המלאה

פירוט עמלות

פטור מעמלות

  • פטור מדמי משמרת
  • פטור עמלת אי ביצוע
  • פטור מעמלת ביטול/לימיט
  • פטור מעמלת העברה לחשבון
  • פטור מתקבולי אג"ח
  • פטור מעמלת דיבידנד
  • פטור מעמלת העברת הוראה דרך חדר מסחר
  • פטור המרת המרת מט"ח (יילקח מרווח בלבד)

דמי שימוש

  • מסלול בסיסי: 15 ש"ח (מתקזז מול עמלות מסחר)
  • לקוח פרטי מסלול מורחב: 100 ש"ח (מתקזז מול עמלות המסחר)
  • לקוח עסקי מסלול מורחב (200 ש"ח (מתקזז מול עמלות המסחר)

עמלות מסחר בארץ

  • קנייה/מכירה מניות ותעודות סל 0.08%
  • ק/מ אג"ח 0.08%
  • ק/מ מק"מ 0.06%
  • עמלת מינימום לעסקה 2.35 ש"ח
  • ק/מ אופציות 2.5 ש"ח
  • ק/מ קרנות נאמנות 0.08% / מינ' 5 ש"ח

עמלות מסחר בחו"ל

  • ק/מ ניירות ערך ארה"ב סנט למניה / מינ' 7.5$
  • ק/מ אופציות ארה"ב 3$ לאופציה / מינ' 9$
  • שווקים שאינם ארה"ב 0.3%, מינ/ 30 במבטע בו בוצעה העסקה
  • קנדה 0.01 CAD / מינ' 55 CAD
  • קרנות זרות 0.275% + עמלת סוכן

פרטים נוספים

הטבות לגולשי פיננקה

מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון, פטור לשנתיים מדמי ניהול, ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה! המבצע דרך הרשמה בלינק הזה בלבד

*מינימום השקעה: 15,000 ש"ח

עמלות מסחר זולות

colmexpro

דירוג פיננקה

4.3

פירוט עמלות

פרטים נוספים

הטבות לגולשי פיננקה

Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.

איך יצרתי את הרשימה הזאת?

בחרתי להתמקד בבתי השקעות מובילים בישראל על בסיס נתוני היקף נכסים מנוהלים, ותק וניסיון בתחום. ביצעתי השוואה בין עמלות המסחר של בתי ההשקעות האלה עבור מספר תרחישים טיפוסיים: קנייה/מכירה של מניות, אופציות, קרנות נאמנות ועוד. המידע על העמלות נלקח ישירות מאתרי בתי ההשקעות ומדריכי העמלות שלהם על מנת להבטיח שההשוואה מבוססת על נתונים מדויקים ומעודכנים (שימו לב להטבות גולשי פיננקה!). מעבר לעמלות, בחרתי בתי השקעות שמציעים מגוון אפשרויות מסחר, פלטפורמות מתקדמות ושירות לקוחות זמין. ההשוואה במאמר מתמקדת בעמלות המסחר מכיוון שזהו רכיב משמעותי בכדאיות ההשקעה, אך יש לשקול גם את שאר הפרמטרים בעת בחירת בית השקעות המתאים ביותר לצרכי כל משקיע.

למה יצרתי את הרשימה ולמה זה חשוב לדעתי?

כמשקיע פעיל בשוק ההון הישראלי, אני נתקל לעיתים קרובות בקושי לעמוד על העמלות המדויקות שגובים בתי ההשקעות השונים עבור ביצוע פעולות מסחר. לאורך השנים צברתי ניסיון רב בהשקעות דרך מספר בתי השקעות, וראיתי שיש הבדלים ניכרים במחירוני העמלות שלהם שלעיתים מהווים שיקול מכריע בבואנו לבחור היכן לפתוח חשבון. החלטתי לייצר רשימה מרכזת ומפורטת של עמלות המסחר של השחקנים הגדולים ביותר כדי לעזור לקוראים שלי לקבל תמונת מצב ברורה יותר. להערכתי רשימה כזו יכולה לחסוך זמן יקר בהשוואת מחירים, ולסייע בקבלת החלטות מושכלת יותר לגבי היכן כדאי לנהל את ההשקעות.

מה חשוב לבדוק בעת השוואת בתי השקעות?

כאשר משווים בין בתי השקעות שונים מתחילים בחיפוש אחר בתי השקעות מומלצים ולאחר מכן מתחילים להשוות נתונים למציאת בית ההשקעות העונה על הדרישות.

הנתונים שחשוב לזכור בעריכת השוואת בתי השקעות:

גובה הנכסים המנוהלים

חשוב לבדוק את היקף הנכסים המנוהלים על ידי בית ההשקעות. בית השקעות שמנהל נכסים בהיקף גבוה מראה כי הציבור מאמין בו ולכן בחר בו. לצד היקף הנכסים חשוב לבדוק גם את היקף האחזקות – התיקים המנוהלים עצמם. כי אמנם יכול להיות בית השקעות המנהל היקף נכסים מרשים, אך הוא מתמקד בהשקעות כבדות וכך מספר המשקיעים בו הוא קטן… חשוב לבדוק את הנתונים באופן יחסי. ניתן למצוא בגוגל מידע וניתן להתרשם מנתוני D&B מעודכנים.

גובה ההשקעה המינימלית

לא עם כל סכום ניתן לפתוח תיק השקעות. בכל בית השקעות הקריטריונים הם שונים. בדקו כמה הון תצטרכו כדי להשקיע בכל בית השקעות עליו קיבלתם המלצה. תיק השקעות הוא מומר השקעה מקובל ורב עוצמה המעניק לכם אפשרות להרוויח מתיק השקעות המנוהל בידי מקצוענים בתחום. יחד עם זאת, אם יש בידכם סכו נמוך (החל מ-10,000 ש"ח, שווה לשקול תיק השקעות דיגיטלי)

גובה דמי הניהול

בסופו של דבר, כל בית השקעות גובה את שכרו בדמות דמי ניהול שוטפים לאורך כל ניהול ההשקעה. דמי הניהול משליכים באופן ישיר על רווחיות ההשקעה ולכן חשוב לבדוק מה גובה דמי הניהול הנגבים. יחד עם זאת, גם אם אתם מגלים בית השקעות הגובה דמי ניהול גבוהים מהרגיל אך אחוזי התשואות בו הם גבוהים, חשוב להמשיך לערוך השוואת בתי השקעות למציאת בית ההשקעות המשתלם ביותר.

עמלות מסחר

עמלות המסחר יכולות להשתנות באופן משמעותי בין ברוקרים שונים ולפגוע בפוטנציאל הרווחים שלכם. עמלות נמוכות מאפשרות מן הסתם  לשמור על חלק גדול יותר מרווחי המסחר בכיס. השוואת עמלות מסחר  מבטיחה שאינכם משלמים יותר מדי עבור כל עסקה. ישנם ברוקרים המציעים עמלות מסחר מוזלות למשקיעים פעילים או לסוגים מסוימים של חשבונות. עלויות העמלות הן גורם חשוב שיש להתחשב בו לצד היצע השירותים של הברוקר.

תשואה לאורך זמן

מן הסתם תמיד נרצה בית השקעות שהצליח להכות את השוק לאורך זמן, אך לעיתים נגלה שהמציאות לא כזאת פשוטה. לעיתים בית השקעות יציג בפנינו את התשואות מתוך התקופה הנוחה לו להצגה והיא לא תמיד זו שמשקפת המצב במציאות. הסתכלו על תשואות עבר, גם בתקופות קשות יותר בשוק כמו משבר האשראי העולמי ב-2008 או המפולת ב-2011. בזמן מפולת בבורסה, קשה שלא להפסיד אם כל השוק ירד אבל החוכמה היא לבחור בית השקעות שיודע להסתגל במהירות למצב ולהפסיד כמה שפחות עבור לקוחותיו.

מיסוי

אחד מעקרונות הליבה של השקעה (בין אם זה לחסוך לפנסיה או כדי לייצר מזומנים) הוא למקסם תשואות ולחסוך בדמי ניהול או עמלות. צמצום תשלום מסים על הרווחים. מיסוי שוק ההון הוא עניין שאין להקל בו ראש ובחירת בית השקעות המכיל כלים פיננסיים עם יתרונות מיסוי יכול לחסוך לכם הרבה מאוד בטווח הארוך ראו עוד: מסחר עם ברוקר זר

אי ניגוד עניינים

אני לא מתכוון לרמוז שניגודי אינטרסים יוצרים מצב לא ישר או לא נוח מטבעו עבור לקוחות, אבל ההופעה של ניגוד אינטרסים מטרידה מספיק. זה אכן מטיל נטל קשה על בתי השקעות ישרים לחשוף את הקונפליקטים שלהם ולאזן בצורה הוגנת את האינטרס של הלקוח שלהם עם שלהם.

מבצעים והטבות

ברוקרים רבים, כמו חברות רבות, מפתים לעתים קרובות לקוחות חדשים לפתיחת חשבון תמורת בונוס במזומן על סכומי הפקדה מסוימים. יחד עם זאת, אין זה חכם לבחור בבית השקעות רק על סמך המבצעים שלו – עמלה גבוהה בטווח הארוך עלולה בקלות למחוק כל בונוס ראשוני או חיסכון – אבל אם אתם מתלבטים בין שתי אפשרויות, מבצע אטרקטיבי עשוי לעזור לכם לבחור לכיוון אחד או האחר.

תמיכה ואזור למידה

אם אתם חדשים בהשקעות, אולי עדיף לחפש ביתה השקעות המציע משאבים לימודיים בחינם, כגון קורסי ווידאו, וובינרים, מדריכים יסודיים, הדרכות וידאו, מילוני מונחים ועוד.

ואם אתם מעוניינים להמשיך ללמוד על אסטרטגיות מסחר מתקדמות כמו אופציות, הקפידו לחקור עד כמה הברוקר תומך בלקוחותיו בסיוע להם להבין את הסיכונים של אסטרטגיות כאלה. משמעות הדבר עשויה להיות הדרכה מצוות תמיכת לקוחות, פונקציית צ'אט חי או הנחיות ברורות ומעמיקות כיצד להשתמש במוצרי ההשקעה הללו בצורה אחראית.

עוד למתחילים:

מה לעשות אחרי שבוחרים בית השקעות?

אחרי בחירת בית ההשקעות המתאים עבורך, הצעדים הבאים הם לפתוח חשבון השקעות דרכם, להפקיד את הסכום הראשוני שברצונך להשקיע, ולהתחיל לבצע עסקאות. כדאי להתחיל בסכומים נמוכים יחסית תוך ניטור ביצועי ההשקעות, ובמקביל ללמוד ולהעמיק את הידע שלך בתחום. עם הזמן, ניתן להגדיל בהדרגה את היקף ההשקעה כשמרגישים בטוחים יותר עם הפלטפורמה והבנת הסיכונים והתשואות הפוטנציאליות. חשוב לשים לב לחיובים לוודא שהעמלות והתשלומים השונים תואמים את מה שציפית לפי מדיניות בית ההשקעות. בכל שאלה או בעיה מומלץ לפנות ישירות לשירות הלקוחות.

איך לא לבחור בית השקעות וממה להיזהר?

הנה כמה טיפים לגבי מה להימנע מלעשות בעת בחירת בית השקעות:
  • לא לבחור רק על סמך פרסום או שיווק אגרסיבי. יש לבדוק את המוניטין, הניסיון והמלצות לקוחות בפועל.
  • להיזהר מעמלות נמוכות באופן חריג או מבצעים והנחות לטווח קצר בלבד. זו עלולה להיות דרך למשוך לקוחות חדשים בלבד. (למרות שיש יוצאי דופן כמו בלינק למשל)
  • לא לפתוח חשבון השקעות ללא הבנה ברורה של מבנה העמלות והתשלומים השונים. יש לקרוא בעיון את מדיניות העמלות לפני ההרשמה.
  • שימו לב אם יש תלונות רבות לגבי זמינות השירות ויכולת ליצור קשר עם נציגים בעת הצורך.
  • הימנעו מלהעביר את כספי ההשקעה ללא בדיקת כל הפרטים על החברה ובעלי השליטה בה. ודאו שמדובר בגוף מוסדר ורשום כחוק.
  • אל תירתעו מלהשוות בין מספר אפשרויות ולהחליף בית השקעות אם אתם מרגישים שאינכם מקבלים שירות הולם.

האם זה רעיון טוב לבחור בית השקעות לפי דירוג תשואות עבר?

בחירת בית השקעות רק על פי תשואות עבר איננה נחשבת לגישה נכונה. כמו שכבר כתבתי, תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. ביצועים טובים בעבר עלולים להיגרם בשל מזל טוב או תנאי שוק ספציפיים באותה תקופה ולדעתי אין להסיק מכך להמשך ביצועים דומים.

חשוב לבחון את הסיכון הכרוך בהשקעות ולא רק את התשואות הגולמיות. בתי השקעות המציגים תשואות גבוהות עשויים לקחת סיכונים גבוהים יותר. יש לבדוק גורמים כמו וותק, מומחיות, אסטרטגיות השקעה, עלויות, שירות לקוחות ומוניטין של בית ההשקעות – ולא להסתמך על תשואות עבר בלבד.

מהניסיון שלי, תשואות עבר הן נתון חשוב אך לא המדד היחיד לבחירת בית השקעות. גישה שקולה מאוזנת יותר הינה לבחון מגוון רחב של פרמטרים ולפזר השקעות.

סיכום

ישנם מספר גורמים שיש לקחת בחשבון כשעושים השוואה בין בתי השקעות. עם ההשוואה של פיננקה, יצרנו את ערכת הכלים המקיפה ביותר כדי לעזור לסוחרים ומשקיעים מכל הסגנונות לקבל החלטות מושכלות, יעילות וחכמות כאשר מחפשים את בית ההשקעות הנכון עבורם.

יש לציין, לא משנה מה תבחרו, זה לא בהכרח יהיה הברוקר שלכם לכל החיים. חייכם ישתנו, והצרכים כמשקיעים עשויים להשתנות יחד איתם. עם זאת, אם תבחרו את הברוקר הנכון להתחיל איתו, ייתכן שיש לכם סיכוי הרבה יותר טוב להרוויח כסף כמשקיע.

רלוונטי: מדריך השקעה בבורסה?

דירוג בתי ההשקעות של פיננקה:

המומלץ ביותר

מיטב טרייד

דירוג פיננקה

5

מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים

מערכת מסחר חדשה

אקסלנס בית השקעות

דירוג פיננקה

4.9

מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.

עד 50$ החזר עמלות

אינטראקטיב ישראל

דירוג פיננקה

4.8

לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה

בונוס גבוה

IBI SMART

דירוג פיננקה

4.7
מינימום השקעה 15,000 ש"ח – מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון,
פטור לשנתיים מדמי ניהול, המלצות אנליסטים (TipRanks) ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה

עמלות מסחר זולות

colmexpro

דירוג פיננקה

4.3

Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.

שאלות נפוצות על השוואת בתי השקעות

זה תלוי במטרות שלך. אם אתה רוצה לקנות ולמכור מדי פעם מניות, חשבון בית השקעות סטנדרטי יכול להיות הבחירה הטובה ביותר עבורך. 

כל בית השקעות מחליט על עצמו מהו הסכום המינימלי שצריך על מנת לפתוח חשבון. לרוב, תיק השקעות מנוהל מצריך מינימום של 250,000 ש".ח לפחות.

כן, אם כי אולי זה לא אידיאלי להשקיע את הנכסים שלכם בכמה מקומות שבהם הם עשויים לחפוף או אפילו לסתור זה את זה. אפשר לבחור להיות עם בית השקעות אחד להשקעה לטווח ארוך בזמן פתיחת חשבון מסחר למשחקים ספקולטיביים או קצרי טווח.

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

לגולשי פיננקה מגיע יותר!
חדש! עכשיו בגרסה 2.0: קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.

מידע מקצועי נוסף עבורכם

רוצה לדבר עם מומחה?

רוצה לחסוך בעמלות מסחר?

מלאו את השאלון ונחזור אליכם עם הצעות משתלמות

כמה כסף חשבת להשקיע?
באיזה בורסה?
טווח ארוך או קצר?
לחיצה על הכפתור מהווה אישור לפרטי התקנון

השאירו פרטים ונציג הבינלאומי יחזור אליכם עם הצעה ייחודית