אם יש לכם מושג כל שהוא בשוק ההון או בהשקעות השונות, בוודאי גם אתם שמעתם על מדד דאו גו'נס. ואם לא, אז מה זה בכלל מדד דאו גו'נס? כיצד משקיעים בו בפועל? למי מתאים להשקיע בו? מהן היתרונות שלו? ובמה הוא שונה ממדדים אחרים? התשובות לשאלות אלו ועוד – במאמר המקיף שלפניכם.
תוכן עניינים
מדדים בשוק ההון
אחד הכלים שמאפשרים למשקיעים השונים לבחור את ההשקעות שלהם, הוא כלי המדדים. בעזרת המדד ניתן לקבל מידע ניטרלי ואובייקטיבי על מהות ההשקעה מבחינות והביטים שונים. כל ממד מיועד עבור קהל השקעות שונה אשר נדרש למידע שונה על אופי ההשקעה וסוגי המניות. כאשר לכל מדד קיימים מעלות וגם חסרונות.
רלוונטי: מדדים נוספים בשוק ההון וגם איך משקיעים במדדים
מה זה מדד דאו גו'נס?
מדד מדד דאו גו'נס (Dow Jones) נוצר עוד לפני המאה ה-19 בארצות הברית על ידי צ'ארלס ג'ונס (שהיה גם מייסד ועורך עיתון וול סטריט ג'ורנל), והוא מדד של מניות מינוריות יחסית. המדד כולל רק 30 חברות מובילות, ולכן יש כאלה שקוראים לו: מדד דאו גו'נס 30. בתחילת דרכו כלל המדד 12 חברות מובילות בלבד, כאשר עם הזמן התווספו אליו חברות קשורות נוספות.
מדריכים נוספים: השקעה במניות למתחילים, השקעות בבורסה למתחילים, קניית מניות
מהן היתרונות של מדד דאו גו'נס?
מצד אחד המדד מקיף רק 30 חברות (שאגב, אחת מהן היא קוקה קולה המוכרת…), אך יש לזכור שמדובר בחברות יציבות ומובילות כבר מעל לכמה עשורים. כל חברה שנכלל במדד מדד דאו גו'נס, היא חברה אשר הצליחה להתמודד בכבוד עם כלל המשברים שפקדו את העולם בעשורים האחרונים, ואם היא עדיין חיה וקיימת היא מהווה את ההוכחה הכי חדה שמשתלם וכדאי להשקיע בה כי היא מרוויחה עבור משקיעיה.
רווח נוסף במדד דאו גו'נס
בנוסף לביטחון היחסי שמדד דאו גו'נס מעניקים למשקיעים בו, המדד מנגיש גם חלוקה גבוהה יחסית של דיבידנדים מאת חברות המניות השונות. אחוז הממוצע של הדיבידנד השנתי של מדד דאו גו'נס עומד על כ2.13% – רווח גבוהה יחסית לעומת סוגי השקעות אחרות.
רלוונטי: השקעה במניות דיבידנד
מדד יציב וסולידי
ישנם מדדים שונים אשר נדים מעלה ומטה במהירות מסחררת אשר לא מתאימה לכל המשקיעים. אך לעומתם מדד דאו גו'נס הוא מדד יציב יחסית, סולידי ועם תנודות שאינן מרובות. התנודות שלו נעות בין 7% ל25% מעלה ומטה, תנודה מינורית יחסית לעומת המדדים הנפוצים האחרים שרגילים לנוד בין עשרות אחוזים מעלה ומטה.
מדד דאו גו'נס כבר הוכיח את עצמו
בגלל ההיסטוריה והוותק של המדד, ניתן לראות כי הוא אכן הוכיח את עצמו לאורך עשרות שנים ארוכות, וזוהי ההוכחה הטובה ביותר לכך שהוא אכן מרוויח למשקיעיו. ולמרות שההוא יציב ולא מידי תנודתי, עדיין אחוזי הביצועים שלו עוברים את הממוצע של שבעת האחוזים.
עוד: השקעות בקריפטו | מסחר באופציות | מסחר סווינג | מסחר יומי
איך קונים \ משקיעים במדד הדאו ג'ונס (תאכלס)
כדי לקנות את מדד Dow Jones 30, ניתן לבצע את השלבים הבאים:
פתיחת חשבון: יש לפתוח חשבון אצל בית השקעות, ברוקר זר או בנק שמאפשר רכישת מניות ותעודות סל. יש למלא את הטפסים המתאימים ולעבור את התהליך הרגולטורי.
אין לכם עדיין ברוקר? הסתכלו ברשימת הברוקרים למטה עם הטבות בפתיחת חשבון לגולשי פיננקה.בחירת אסטרטגיית השקעה: יש להחליט על אסטרטגיה השקעה תוך כדי קביעת רמת הסיכון המתאימה לכם. ישנן אסטרטגיות שונות כמו ניהול פעיל וניהול פסיבי.
בחירת תעודת סל ספציפית: תעודת סל היא כלי פיננסי המשקיע במדד Dow Jones 30 בצורה מרוכזת. יש לבחור תעודת סל שקשורה למדד דאו ג'ונס ומספקת תפריט מניות ממדד זה. שימו לב לעמלות ופרטי המיסוי.
קניית תעודת סל: לאחר בחירת תעודת הסל הרצויה, ניתן לבצע פקודת קנייה דרך החשבון שנפתח. יש למלא את הפרטים הרלוונטיים כמו הכמות שברצונך לרכוש והמחיר שאותו אתם מוכנים לשלם. עם אישור הפקודה, תעודת הסל תתווסף לתיק השקעות שלכם.
ברוקרים מומלצים למסחר במדד הדאו ג'ונס
המומלץ ביותר
- עמלות נמוכות ושירות מקצועי במיוחד
- מערכות מסחר מתקדמות
- הטבה לגולשי פיננקה – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 100 ש"ח מתנה, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קנייה על קרנות כספיות, ריבית על יתרת מזומן שקלי עד 0.5% בעו"ש וקורס מסחר במתנה!! מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים
דירוג פיננקה
מינימום השקעה 10,000 ש"ח – הטבה לגולשי פיננקה עם מיטב – פטור מדמי ניהול לשנתיים, 100 ש"ח מתנה, 10% הנחה על החזרי מס בחברת “פינאפ”, פטור מעמלת קניה\מכירה על קרנות כספיות, ריבית על כסף נזיל שעומד בעובר ושב (עד 0.5% בשנה) וקורס מסחר במתנה!!
מבצע לתחילת שנה: ספריית VOD פיננסית במתנה הנותנת גישה ל-4 קורסים נוספים למשך חודשיים
מערכת מסחר חדשה
- מסחר בבורסה
- ניהול חשבון ני"ע
- מבצע לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום. *מינימום לפתיחת תיק 20,000 ש"ח
דירוג פיננקה
מינימום 20,000 לפתיחת תיק מסחר עצמאי. לגולשי פיננקה, 100 ש"ח בונוס הצטרפות, פטור מדמי ניהול לשנתיים, 3 קורסי מסחר בזום.
עד 50$ החזר עמלות
- הוראת קנייה בהוראת קבע
- מינימום נמוך: החל מ-$3000 (ובמקרים מסוימים גם פחות)
- הטבה לגולשי פיננקה: ללא דמי שימוש – לא סחרתם, לא שילמתם. עד $50 החזר עמלות
דירוג פיננקה
לסחור בפלטפורמת המסחר הפופולארית בעולם מבית אינטראקטיב ברוקרס העולמית!
מינימום השקעה: $3000 – המרה לדולר ללא עמלה (בהוראת קבע) – הוראת קניה בהוראת קבע – מסחר בשברי מניות
ללא דמי מנוי – לא סחרת לא שילמת! עד 50$ החזר עמלות לגולשי פיננקה
בונוס גבוה
- מסחר בשברי מניות
- מסחר בקריפטו
- מבצע עד סוף החודש: מצטרפים ומקבלים 250 ש"ח מתנה לחשבון, פטור לשנתיים מדמי ניהול, ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה!
דירוג פיננקה
פטור לשנתיים מדמי ניהול, המלצות אנליסטים (TipRanks), מסחר בקריפטו, מסחר בשברי מניות ובנוסף, קורס מסחר בשוק ההון מתנה
עמלות מסחר זולות
- סטנדרט שירות גבוה
- ניתן להשתתף בהנפקות מובילות ולרכוש מניות במחיר חיתום
- פלטפורמת המסחר Colmex Pro 2.0 מהמובילות בעולם
דירוג פיננקה
Colmex Pro מאפשרת גישה לאלפי מניות בוול סטריט באמצעות אפליקציה מתקדמת עבור משקיעים פרטיים ומוסדיים. החברה מציעה חשבון דמה חינם להתנסות במסחר. Colmex Pro מספקת כלים מתקדמים כולל גישה לנתוני Level 2, גישה ל-IPO וסורק מניות מובנה. החברה מפוקחת על ידי רגולטורים ועמלות סופר זולות.
פתיחת תיק מסחר עצמאי בקולמקס פרו
- מינימום השקעה $1,000.
- עמלות מסחר בחינם עד $100 למפקידים $3,000 ומעלה.
- מסחר בבורסות בארה"ב במניות, תעודות סל ואופציות, אפשרות להשתתף בהנפקות
- קורס מסחר דיגיטלי ללא עלות בהנחיית מאיר ברק.
ראה עוד בנושא: בתי השקעות מומלצים | השוואת בתי השקעות
למי מתאים להשקיע במדד דאו גו'נס?
כיוון שהמדד הוא יציב ומינורי יחסית ואינו תנודתי, הוא מתאים למשקיעים אשר מעוניינים לקחת סיכון מופחת ולהשקיע במקומות יציבים עם כמה שפחות סיכונים. כיוון שמדובר בחברות וותיקות, מצד אחד אחוזי התשואות הם לא מהגבוהות בשוק, אך אחוז הביטחון שלו הוא גבוה מאד ומתאים למשקיעים שאוהבים להשקיע במקומות בטוחים.
קראו גם:
מהם הסיכונים בהשקעה במדד דאו ג'ונס?
השקעה במדד דאו ג'ונס יכולה להביא עימה סיכונים הבאים לידי ביטוי:
סיכון שוק: השקעה במדד דאו ג'ונס כוללת סיכון שוק כללי, שכולל את השפעת אירועים משפטיים, כלכליים, גיאופוליטיים וכו'. שינויים בשוק המניות והמשק הכלכלי יכולים להשפיע על ערך המדד.
סיכון ספציפי לחברות: ערכו של המדד מבוסס על ערכן של החברות הכלולות בו. כל ערך מניה משפיע על המדד, ולכן סיכון מסוים בחברה או תעשייה יכול להשפיע על ערך המדד.
סיכון הקשור במטבע: אם השקעה במדד דאו ג'ונס נעשית במטבע שונה מהמטבע המקומי, ייתכן סיכון מטבעי עקב התהליכים המורכבים של המרה מטבע אחד לאחר.
סיכון ליקויי מידע: סיכון קיים לגבי קבלת מידע לא מדויק או יתר בנוגע לחברות המורשות במדד. ככל שהמידע לא מדויק או שיש מידע חשאי שאינו זמין לקהל הרחב, ייתכן סיכון על ערך המדד.
למדו עוד: קרנות נאמנות | קרן כספית | קרנות כספיות מומלצות | למדו על קרנות איריות | קרנות מחקות מדד
ההבדל בין מדד דאו גו'נס למדד S&P 500
מדד S&P 500 הוא גם מדד מוביל בבורסה האמריקאית, אך בשונה ממדד דאו גו'נס, הוא כולל בתוכו 500 חברות מובילות, מה שמשנה את פני התמונה כולה. גם הוותק שלו הוא נמוך יותר דבר שכמובן משפיע על כל מערך הסיכון והתשואות. בנוסף, במדד S&P 500 לחברות הגדולות יש השפעה מרובה יותר מלחברות הקטנות או הבינוניות. אך במדד דאו גו'נס, לכל חברה יש משקל משפיע שווה על המדד בשקלול הסופי.
רלוונטי:
גם רלוונטי: מסחר חברתי | מסחר מוקדם \ מאוחר בבורסה
שאלות נפוצות על מדד דאו גו'נס
במדד דאו גו'נס ניתן להשקיע באמצעות קרנות ייעודיות בבורסה וקרנות סל מתאימות.
משקל המניות במדד דאו ג'ונס מתבצע בהתאם לפעילותן הכלכלית של החברות המורשות להיות במדד. המניות של חברות בעלות ערך שוק גבוה יותר משפיעות במשקל גבוה יותר על המדד. המשקל נקבע על ידי צוות הניהול של מדד דאו ג'ונס, והוא עשוי להשתנות מעת לעת בהתאם לצרכים הכלכליים והשוק.
נאסד"ק הוא מדד מניות המורכב מיותר מ-3000 חברות ואילו DJIA (הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס) מורכב מ-30 חברות גדולות בלבד הנסחרות ב-NYSE וב-NASDAQ.
רלוונטי: השקעות קטנות למתחילים | השקעות סולידיות | תיקי השקעות מומלצים | איך להתחיל להשקיע?