אפליקציה למעקב הוצאות

אפליקציות לניהול מעקב הוצאות

Share on twitter
Share on facebook
Share on linkedin
Share on whatsapp
Share on email

אנחנו עובדים מידי חודש ללא הרף וידועה לנו ההכנסה החודשית שלנו, אבל לא תמיד אנחנו יודעים כמה אנחנו מוציאים מידי חודש. זו הסיבה שלא מעט אנשים מגלים לעיתים שחשבון הבנק שלהם נמצא בחובה, מבלי שהם ציפו לכך בכלל.

אותם אנשים תוהים איך אפשר להימנע ממצב שכזה ולסיים את החודש בחובה?
התשובה לכך היא די פשוטה, לערוך מעקב הוצאות. יכול להיות שעבורכם המושג הזה נשמע קצת מורכב, אבל בזמננו כל משימה אפשר לעשות בקלות, תוך שימוש באפליקציות המתאימות.

קראו עוד אם אתם רוצים לדעת מה זה אומר מעקב הוצאות, איך אפשר לבצע אותו על בסיס קבוע ובצורה (כמעט) אוטומטית, איזה אפליקציות מומלצות וממה כדאי להימנע.

אפליקציות לניהול מעקב הוצאות והכנסות משק הבית – מבט על

שם האפליקציהמומלצת עבור
riseupלמי שרוצה לשפר את התזרים מזומנים ולדעת מראש איך ייסגר החודש
FamilyBizלמי שמעוניין גם המלצות לטיוב השקעות, פנסיה וביטוחים
החיים בפלוסלמי שצריך הסתנכרנות מלאה עם בן הזוג, מתאימה גם לניהול עסק קטן
Moneytorלמי שזקוק גם למתכנן פיננסי אנושי
Spendeeלמי שמחפש גם מעקב תקציב צמוד
Money Loverלמי שאוהב להציב לעצמו יעדים (ולעמוד בהם!)
Moneonלמי שרוצה לשתף גם בני זוג או משפחה במעקב ההוצאות
MyFinandaאפשרות לראות שווי נקי וחיבור חשבונות מט"ח

אפליקציות מומלצות לצורך מעקב הוצאות הבית

לצורך ביצוע מעקב אחר ההוצאות, אספנו וחקרנו עבורכם אפליקציות שיסייעו לכם לבצע מעקב אחר ההוצאות (וגם ההכנסות!) להלן 8 אפליקציות שיקלו עליכם בהליך

רייזאפ (risup)

רייזאפ היא אפליקציית ווב שפועלת במובייל או בדסקטופ ומתממשקת עם וואטצאפ. השירות הדיגיטלי של רייזאפ מאפשר לכם לדעת כיצד יסתיים המאזן החודשי שלכם עוד לפני שהוא התחיל. האפליקציה עוקבת אחרי כל ההוצאות וההכנסות שלכם ועושה לכם סדר במאזן הכספים. במקביל אפשר לקבל ייעוץ פיננסי מהצוות של riseup וגם לשאול שאלות ולשתף את ההצלחות באמצעות קהילת הפייסבוק ״להיות על זה ביחד עם רייזאפ״.

    • מחיר: חודשיים ראשונים חינם
    • מערכת הפעלה: פועל על כל מערכות ההפעלה
    • שפות: עברית
    • יתרונות: אפשר גם במחשב וגם במובייל, דשבורד ויזואלי מרהיב, קהילה שוקקת שאפשר לשתף ולשאול ולהשתתף באתגרים שונים.
    • חסרונות: בינתיים אינה תומכת בכל הבנקים, אך עובדים על זה (בנק יהב, פפר, בנק ירושלים)

קבלו חודשיים מתנה ב-riseup או קראו ביקורת על רייזאפ

לשלוט בהוצאות ולהתחיל לחסוך

הירשמו לרייזאפ, קבלו חודשיים חינם והתחילו לחסוך
(אין צורך בהזנת פרטי אשראי לקבלת ההטבה)
חודשיים במתנה

פמילי ביז (FamilyBiz)

FamilyBiz היא אפליקציה התאפשר לכם לבצע לא רק מעקב הוצאות, אלא גם תאפשר לכם לעשות סדר בכל הנוגע לתחומים הבאים:

    • ניהול ביטוחים קיימים
    • שיפור הפנסיה שלכם
    • ניהול ההוצאות בכרטיסי האשראי השונים

מעבר לכך, ניתן באמצעות האפליקציה לקבוע תקציב עם יעדים, לבדוק שווי נקי ולקבל הצעות משכנתא משתלמות.

לגולשי פיננקה מגיע יותר!

קופון הטבה בלעדי לפיננקה בשיתוף פעולה עם FamilyBiz
מנוי שנתי ב-219 ש"ח בלבד (במקום 249 ש"ח)
מנוי חודשי ב-19.9 ש"ח (במקום 25.9 ש"ח)

קוד למימוש ההטבה: financa
(להזין לאחר ההורדה והתקנה במובייל)
בנוסף, קבלו שבועיים ניסיון בחינם
הטבה בלעדית!

* על מנת לקבל את קופון ההטבה, יש להקליק על הלינק דרך המכשיר הנייד (אנדרואיד או iOS), להוריד את האפליקציה מחנות האפליקציות ולהקליד את הקופון: financa

החיים בפלוס

החיים בפלוס

אפליקציית החיים בפלוס של רונית טאוליב, יועצת כלכלית למשפחות – תאפשר לכם לתכנן את החודש ולהחליט כמה תוציאו ועל מה לפי התקציב שתחליטו.

האפליקציה תוכננה כברירת מחדל להתנהלות זוגית כך ששני בני הזוג יהיו מסונכרנים במשך כל היום בזמן אמת! האפליקציה איננה מתחברת לחשבון הבנק או הכרטיס אשראי כך שייתכן והיא יותר מתאימה למי שחושש מדליפת מידע או שימוש בפרטים האישיים אבל החיסרון הוא שיש לעדכן הכל ידנית, אך מצד שני זה יגרום לכם להיות יותר מחוייבים לתהליך ולהיות ממש "Hands on".

    • מחיר: החל מ-14.90 ש"ח לחודש (10% הנחה לקוראי פיננקה עם הקופון financa10)
    • מערכת הפעלה: אנדוראיד,iOS
      שפות: עברית
    • יתרונות: קהילה תומכת, סינכרון מלא עם בן הזוג
    • חסרונות: עדכון ידני

 

נסו את החיים בפלוס ובנוסף קבלו 10% הנחה למשתמשי פיננקה בשימוש בקופון: financa10 ברכישה.


moneytor

Moneytor (מאניטור)

אפליקציה חדשה יחסית בנוף הישראלי, Moneytor מאפשרת, ברגע שתסיים לאסוף את הנתונים מכל המוסדות הפיננסיים לקבל תובנות כדי לשפר את הגדילה הפיננסית שלכם. Moneytor מאפשר להציג את השווי הנקי שלכם בעזרת אסיפת כל המידע הפיננסי למקום אחד: פנסיה, השתלמות, שווי הדירה, הלוואות, השקעות אלטרנטיבות, נדל"ן בחו"ל ועוד
 
    • מחיר: חינם במסלול הבסיסי
    • מערכת הפעלה: אנדרuאיד
    • שפות: עברית
    • יתרונות: שיתוף התיק עם מתכנן פיננסי אנושי
    • חסרונות: הפונקציות המתקדמות והשוות באמת קיימים רק בגרסת הפרימיום.

מאני לובר (Money Lover)

לדעתנו זו אפליקציה למעקב הוצאות שנוחה לשימוש, אך היא מתאימה לדוברי האנגלית מבניכם. חשוב לציין כי ניתן להזין את הנתונים בעברית ובשקלים. גם כאן, תצטרכו להזין את ההוצאות וההכנסות שלכם לפי קטגוריות ואם תחרגו מהתקציב שהזנתם מראש, אתם תקבלו התראה מהאפליקציה שתזכיר לכם לסגור קצת את הארנק ולהשאיר את האשראי למנוחה זמנית בבית. האפליקציה גם יודעת לתת תחזיות לגבי ההוצאות שלכם על סמך היסטוריית הרכישות. נחמד.

    • מחיר: חינם במסלול הבסיסי
    • מערכת הפעלה: אנדוראיד,iOS
    • שפות: אנגלית
    • יתרונות: עיצוב טוב, מתאימה למתחילים, תומכת בעברית
    • חסרונות: פיצ'רים מועטים בגרסה החינמית, הרבה מודעות, משתמשים דיווח על קריסות של האפליקציה.

מונאון (Moneon)

מונאון זו אפליקציה למעקב הוצאות שמתאימה למי מכם שפנויים להזין את ההוצאות שלהם ברמה יום יומית. גם כאן, ניתן להזין את ההוצאות לפי הקטגוריות השונות ולבדוק האם ישנה חריגה מהתקציב. חשוב לציין שהגרסה החינמית של האפליקציה מוגבלת וצריך לשלם מידי חודש כדי להפיק ממנה יותר. אופציה מעניינת היא אפשרות תיוג על מנת לקבץ כמה הוצאות תחת מחנה משותף אחד כמו טיול, אירוע או מעבר דירה.

    • מחיר: חינם במסלול הבסיסי
    • מערכת הפעלה: אנדוראיד,iOS
    • שפות: אנגלית
    • יתרונות: ממשק נעים, סינכרון טוב בין משתמשים (בגרסת הפרימיום)
    • חסרונות: גרסה חינמית מוגבלת

מיי פיננדה (MyFinanda)

במיי פיננדה, אשר עברה לאחרונה עיצוב מחדש, מתאפשר לכם לבחור אם אתם רוצים להקליד את ההוצאות וההכנסות שלכם באופן ידני בתוך טבלה למעקב הוצאות שמוצעת דרך האפליקציה. אם אתם רוצים להקל על עצמכם, אתם יכולים להזין את פרטי חשבון הבנק שלכם ואת כרטיס האשראי וכך האפליקציה תבצע עבורכם את כל העבודה. כמו כן אפשר לנהל תקציב, סיווג אוטומטי של הוצאות, חשבונות מט"ח ולראות שווי נקי.

    • מחיר: חינם בגרסה מוגבלת
    • מערכת הפעלה: אנדוראיד,iOS
    • שפות: עברית
    • יתרונות: אפשרות להזין את הפרטים ידנית
    • חסרונות: פונקציות בסיסיות בעלות גבוהה

לקריאת ביקורת מלאה על Myfinanda

חשוב מאוד

שמרו על המידע שלכם! במקרים מסוימים עדיף להימנע ממסירת פרטים אישיים לאפליקציות למיניהם. לכן, מומלץ לבצע מעקב אחר הוצאות באמצעות טבלת אקסל. טבלה למעקב הוצאות תאפשר לכם להיות בטוחים שהפרטים שלכם נשמרים אצלכם בלבד ואינם מועברים לגורמים אחרים.
הצעה מועדפת

ממה מורכב מעקב הוצאות והכנסות

אנחנו מפקידים את המשכורת שלנו לחשבון הבנק מידי חודש מצד אחד ומצד שני, מבצעים הוצאות. כדי לדעת מה קורה בחשבון הבנק באופן מדויק, מהו הסכום שצפוי להיות בחשבון הבנק שלנו בסוף החודש, אנחנו צריכים לבצע מעקב הוצאות. חשוב לציין כי קיימים סוגים שונים של הוצאות שיש לבצע אחריהן מעקב:

  1. הוצאות קבועות

הוצאות אלו, כשמן כן הן, קבועות. כלומר, אנו משלמים אותם מידי חודש. להלן כמה מההוצאות הללו:

    • שכר דירה (או משכנתא)
    • ארנונה
    • תשלום על קווי טלפון
    • תשלום לספק האינטרנט
    • חשבון מים וכו'
  1. הוצאות משתנות

הוצאות אלו משתנות מחודש אחד לשני והן יכולות להיות מגוונות, להן כמה מההוצאות הללו:

    • מתנות לאירועים (חתונה, בר מצווה, ברית וכו')
    • קנייה של בגדים לקראת שינויי עונות
    • קנייה של מוצר חשמלי וכו'
 
בחיים יש לא רק הוצאות לרוב לכל משק בית קיימות גם הכנסות. ההכנסות של משק הבית יכולות להגיע ממספר מקורות וגם כאן חלקן קבועות וחלקן משתנות.
  1. הכנסות קבועות
    הנכסות אלו, כשמן הן כן, קבועות, כלומר אנחנו מקבלים אותם מדי חודש (או כל תקופה אחרת כגון רבעון במקרה של מניות דיבידנד). להלן כמה דוגמאות:
      • משכורת
      • הכנסות מנדל"ן (שכר דירה)
      • מזונות
      • השקעות דיבידנד

  2. הכנסות משתנות

     

    הכנסות מסוג זה משתנות מחודש לחודש ואין קבועות. להלן כמה דוגמאות:
      • הכנסות משוק ההון
      • רווחים מנכסים דיגטליים
      • ירושות
      • מענקים מהעבודה
      • זכיות
 כל האפלקיציות שבדקנו מאפשרות להזין גם הכנסות וגם הוצאות.

מהן התכונות החשובות ביותר שיש לחפש באפליקציית מעקב הוצאות

בעת בחירת אפליקציית מעקב הוצאות, שקול את הצרכים האישיים שלך ואת התכונות שהיית רוצה שיהיו. הנה כמה דברים שכדאי לחשוב עליהם:

סוגי חשבונות במעקב. החלט אילו חשבונות ברצונך שיעקוב אחריהם. האם אתה רוצה רק לעקוב אחר חשבון הבנק שלך, או שאתה רוצה לראות גם את הוצאות כרטיס האשראי שלך? בנוסף, למרות שזו לא בדיוק נחשב כהוצאה, מומלץ לעקוב גם אחרי ההשקעות שלך, יש אנשים שאוהבים לראות את התמונה הגדולה. החלט אם אתה רוצה תמונה פיננסית מלאה, עם השקעות, כמו גם הוצאות.

כלים ותכונות. חשבו על הכלים והתכונות שאתם רוצים באפליקציית מעקב ההוצאות שלכם. האם אתה רוצה כלים שיעזרו לך בתקציב וגם יראו לך לאן הכסף שלך הולך? האם אתה אוהב את הרעיון של אפליקציה שתודיע לך מתי אתה מתקרב למגבלות ההוצאות שלך? שקול היטב מה מתאים עבורך .

עמלות. במקרים מסוימים, אולי כדאי לשלם כמה שקלים במידה ואפליקציית מעקב ההוצאות המועדפת עליך מגיעה עם תכונות פרימיום נוספות שבהן תשתמש. מצד שני, אם אתה רק רוצה אפליקציה בסיסית שעוקבת רק אחר ההוצאות שלך ומציגה את הקטגוריות הנפוצות שלך, אולי יהיה הגיוני יותר לחסוך כסף.

איך הרכבנו את הרשימה הזאת?

סקרנו אפליקציות שונות עם מגוון תכונות ועלויות שונות כדי למצוא אפליקציות שיכולות לענות על צרכים שונים. בדקנו עמלות, שימושיות וכלים קיימים כדי להגיע לרשימה שסביר להניח שיהיה בה משהו עבור קוראים שונים. יש סיכוי טוב שלפחות אחת מהאפליקציות ברשימה זו תענה על צורכי מעקב ההוצאות שלך.

איזו אפליקציית מעקב הוצאות היא הטובה ביותר עבורך?

אין אפליקציית מעקב אחר הוצאות המתאימה לכולם. האפליקציה שעובדת הכי טוב בשבילך היא כזו שמספקת לך את הכלים והתכונות שבהם תשתמש במחיר שאתה יכול להרשות לעצמך. במקרים מסוימים, זה עשוי להיות הגיוני להתחיל עם אפליקציה חינמית ולקבל תחושה כיצד היא פועלת.לאחר מכן תוכל לזהות אילו תכונות עשויות להיות חסרות ואז לחפש אפליקציה בתשלום שתמלא את הפערים הללו. אנו ממליצים לנסות את רייזאפ בחינם למשך חודשיים הכסף שתצליחו לחסוך במהלך החודשיים יכול להתקזז בקלות עם עלות השירות.

טיפ: ניהול מעקב הוצאות בקובץ אקסל

סביר להניח ששמתם לב שחלק מהאפליקציות מאפשרות להזין את פרטי האשראי או את פרטי חשבון הבנק שלכם, כדי שהן יוכלו לבצע עבורכם מעקב הוצאות. במידה ואתם מאפשרים לאפליקציה לגשת לפרטים האישיים שלכם, אתם מסכנים את הפרטיות שלכם ולמעשה, עשויים לחשוף את הנתונים האישיים שלכם לגורמים לא רצויים. לכן, במקרים מסוימים עדיף להימנע ממסירת פרטים ומומלץ לבצע מעקב יומי, שבועי או חודשי באמצעות טבלת אקסל למעקב הוצאות. טבלה למעקב הוצאות תאפשר לכם להיות בטוחים שהפרטים שלכם נשמרים אצלכם בלבד ואינם מועברים לגורמים אחרים.

לגולשי פיננקה מגיע יותר! הכנו לכם קובץ אקסל פשוט ונוח להורדה על מנת שתוכלו בעזרתו לנהל את כלכלת המשפחה שלכם באמצעות מעקב הוצאות והכנסות חודשי ושנתי. שיהיה בהצלחה.

 

שאלות נפוצות

ישנן דרכים רבות ושונות לעקוב אחר הוצאות. אחת הדרכים הנפוצות ביותר היא לקחת עיפרון ונייר ולעיין בדפי חשבון הבנק ולסווג כל פריט (כאילו אנחנו בשנות ה-90). זה יכול לתת לך מושג טוב לאן הכסף שלך הולך בכל חודש. אחרים משתמשים בגיליון אלקטרוני (אקסל). עם זאת, אחת הדרכים הקלות ביותר לעקוב אחר ההוצאות שלך היא באמצעות אפליקציית מעקב אחר הוצאות שתעקוב ותסווג אוטומטית את ההוצאות שלך, כך שתוכל לראות במהירות תרשימים וגרפים של ההרגלים הפיננסיים שלך.


כשאתה עוקב אחר ההוצאות שלך, מומלץ לסווג הוצאות על חילוק לפי קטגוריות. זה יכול לעזור לך לזהות צרכים לעומת רצונות, כמו גם לעזור לך לקבל מושג היכן תוכל לצמצם את ההוצאות שלך כדי לחסוך כסף.
אפליקציות רבות להוצאות תקציב יקצו אוטומטית קטגוריות כדי שתוכלו לקבל תחושה טובה לאן הכסף שלכם הולך אך לעיתים הקטלוג לא תואם למציאות ונדרשות התאמות רבות.


אפליקציה למעקב הוצאות נועדה לעזור לך לעקוב אחר ההכנסות וההוצאות שלך. חלקן יאפשרו לך להתחבר לחשבונות הבנק, כרטיס האשראי ובית ההשקעה שלך על מנת למשוך את המידע באופן אוטומטי. כלים אחרים דורשים ממך להזין את המידע שלך באופן ידני. עם אפליקציית מעקב הוצאות אישית, תוכלו לעקוב אחר ההוצאות שלכם, לזהות מגמות ולזהות מקומות בהם תוכלו להשתפר ולחסוך.

קשור:

סיכום

במהלך המדריך הוצגו בפניכם האפליקציות העיקריות למעקב אחר הוצאות. יש לדעת כי מעקב באמצעות אפליקציה ייעודית עדיין נמצא בחיתוליו בשוק הישראלי בו חיבור הפרטיים האיישיים שלכם עם צד שלישי עדיין נתקל בחוסר ביטחון. בשוק האמריקאי, העניין נפוץ מאוד ויש שלל רחב של אפליקציות המציעות את השירותים הנ"ל. אם אתם חוששים לסיסמאות שלכם וחרדים לפרטיותכם, ניתן למלא ידנית את הפרטים באמצעות האפליקציות או לחלופין להשתמש באקסל הכנסות הוצאות כמו שהוזכר קודם לכן. גולשי פיננקה יכולים להשתמש באקסל לניהול משק הבית שלנו.
כך ניתן להיות בטוחים שהנתונים האישיים שלכם נשארים בידיים טובות וגם, אפשר להיות בטוחים שחשבון הבנק יידע רק ימים טובים, ללא מינוס לא צפוי.

המשך קריאה: איך לנהל תקציב משפחתי?

הצטרפו לניוזלטר הסודי שלנו

אנחנו גם שונאים ספאם אז מבטיחים לא לבלבל לכם את השכל, רק דברים שווים

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו

מחפשים אפליקציה לניהול תקציב?

נסו את רייזאפ!
שירות דיגיטלי מהפכני שמאפשר לשלוט בהוצאות בצורה חכמה!
קבלו חודשיים במתנה (לא נדרש להזין פרטי כרטיס אשראי) וגם שליטה מלאה על ההתנהלות הפיננסית שלכם
חודשיים במתנה